财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产(chǎn)品(pǐn)在(zài)今年一季度也重仓(cāng)了(le)工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚在管基(jī)金十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了(le)苏农银行(xíng)、常熟(shú)银(yín)行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前十大流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前(qián)多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在(zài)管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行最多的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末(mò)数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下4只(zhǐ)产品均重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)，共(gòng)计持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多的(de)单只基金(jīn)产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银(yín)行最多的(de)主动管理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八(bā)十大重仓(cāng)股。过去的(de)一季度(dù)，工商银(yín)行股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓(cāng)了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农(nóng)药化工企业(yè)华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市(shì)场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度(dù)增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该产品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司(sī)这条(tiáo)主线(xiàn)进(jìn)行投资，重点(diǎn)投(tóu)资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智(zhì)硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电(diàn)等半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有大行中，易(yì)方达张(zh蒋欣现任老公是谁 蒋欣是科班出身吗āng)清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持(chí)股数量，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度(dù)减持(chí)7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓(cāng)苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)一(yī)季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第(dì)十大(dà)流通股东(dōng)；持股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏(sū)农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同(tóng)在(zài)一(yī)季(jì)度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基(jī)金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年四(sì)季度(dù)，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航(háng)一(yī)季(jì)度末(mò)仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分(fēn)别(bié)减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了诸(zhū)多明星基金经理的(de)青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓宁(níng)波(bō)银行的基(jī)金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名(míng)第(dì)一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(蒋欣现任老公是谁 蒋欣是科班出身吗cǐ)外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持(chí)有、以及张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度的(de)低点，一季度的收(shōu)入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合(hé)预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期(qī)；交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出(chū)，大行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行(xíng)、农行和(hé)建行不良(liáng)率(lǜ)持平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其(qí)中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注(zhù)意的是，一(yī)季度(dù)保(bǎo)费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银(yín)行和保险公司(sī)的(de)会(huì)计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增(zēng)长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有年初一(yī)些大(dà)银行(xíng)以极低利率去抢大额(é)对公客户(hù)的贷款，所以一(yī)季度(dù)息差压力最大。三(sān)四月份极(jí)低利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利润增(zēng)速和(hé)收(shōu)入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通(tōng)国际建议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅以(yǐ)比(bǐ)较(jiào)优质的农(nóng)商(shāng)行。城商(shāng)行是行业(yè)里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队首选利(lì)润增速(sù)最好的交通银(yín)行，其次是(shì)收入增(zēng)速最(zuì)超预期的中国银行(xíng)，再次是结(jié)构数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季报不(bù)错的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和(hé)收入增速(sù)较好(hǎo)的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门股(gǔ)中(zhōng)，估(gū)值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可以(yǐ)在业(yè)绩(jì)真空(kōng)期进行博弈(yì)和交(jiāo)易。

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