财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日(rì)，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起(qǐ)舞(wǔ)。在银行(xíng)板块火热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情(qíng)况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多的(de)单只产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地(dì)区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下(xià)中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一(yī)年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年(nián)四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股(gǔ)的(de)58家机构中，有(yǒu)55家(jiā)公募(mù)基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季度，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚在管产品第三(sān)、第(dì)八(bā)十大重仓股。过(guò)去(qù)的一季度(dù)，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药(yào)化工(gōng)企业(yè)华鲁恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生(shēng)代(dài)“黑马”的(de)周智硕建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期(qī)的公司(sī)这(zhè)条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等(děng)行(xíng)业的企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等(děng)新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之(zhī)外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度(dù)末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年(nián)持有(yǒu)分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第(dì)三、第七、第十(shí)大(dà)流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便(biàn)不曾减持过。该(g说唱歌手bp，说唱b7是什么意思āi)产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季(jì)度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)于今年一(yī)季度首度减持(chí)苏(sū)农银行；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季(jì)度连续减持苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常(cháng)熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值领航(háng)一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银(yín)行十大流通股东(dōng)行(xíng)列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得到了诸多明(míng)星(xīng)基(jī)金经理(lǐ)的(de)青睐。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分别以3说唱歌手bp，说唱b7是什么意思000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排(pái)名(míng)第(dì)一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多(duō)的(de)产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商(shāng)行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的(de)，相比2022四季度的(de)低点，一季度的收入增(zēng)速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国际(jì)认(rèn)为城(chéng)商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行(xíng)，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速(sù)大致符合(hé)预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮(yóu)储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其(qí)中中行收(shōu)入增(zēng)速达(dá)到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅(fú)最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银(yín)行和保险公司(sī)的会计规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口径差异(yì)对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是(shì)由(yóu)于(yú)1月1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷款利率很低(dī)，还(hái)有年初(chū)一些大银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额(é)对公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一(yī)季度息差压(yā)力(lì)最(zuì)大。三(sān)四月份(fèn)极低利率消失(shī)后，该(gāi)团队认为息差压(yā)力后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在上(shàng)述4类银行(xíng)中利润(rùn)增速和收入增速(sù)韧性(xìng)最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中特估(gū)概念(niàn)，团(tuán)队首选利润增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银(yín)行(xíng)，再次(cì)是结构数(shù)据（手续费(fèi)收入）超预期的(de)邮储银行，拨备(说唱歌手bp，说唱b7是什么意思bèi)覆盖(gài)率较高的农业银行也(yě)值得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门股中，估(gū)值可(kě)能修复的招商银(yín)行和(hé)平安银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈和交易。

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