财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后的(de)首个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季(jì)报(bào)披(pī)露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数(shù)披(pī)露。当行(xíng)情出现异(yì)动，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的机构(gòu)为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)。同(tóng)时，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季度新发产品(pǐn)在(zài)今年(nián)一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟(shú)银(yín)行。一(yī)季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管(guǎn)产品占据(jù)4席，旗(qí)下中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的(de)基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈(chén)一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家(jiā)公(gōng)募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共(gòng)计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金(jīn)以及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券(quàn)商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品(pǐn)均重仓工(gōng)商银(yín)行，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A共计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最(zuì)多(duō)的(de)单(dān)只(zhǐ)基金产品。日本最想干掉的国家，日本最恨哪个国家去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的主动日本最想干掉的国家，日本最恨哪个国家管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季(jì)度、四季(jì)度，该(gāi)产品十(shí)大重仓股(gǔ)中均有工(gōng)商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八(bā)十大重仓股。过(guò)去的一(yī)季度，工商银行股价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造(zào)业(yè)、金融业以及批发和零售(shòu)业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的(de)第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行(xíng)。今(jīn)年(nián)以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点(diǎn)投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前(qián)十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电(diàn)等半(bàn)导体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建设银(yín)行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产(chǎn)品分别持(chí)有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已(yǐ)连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季(jì)度(dù)末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大流(liú)通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季(jì)度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持(chí)苏(sū)农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚(gēng)价值品质一年于(yú)今年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)；同(tóng)在一(yī)季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基金(jīn)公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航一季(jì)度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列；在去年四季度，这(zhè)2只产品(pǐn)已(yǐ)分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也曾连续多(duō)个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这(zhè)2家苏南(nán)地(dì)区的(de)农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一(yī)阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)商(shāng)银行最多的是(shì)易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多(duō)的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业三年(nián)持(chí)有、以及张清华(huá)在管的(de)易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际(jì)林加(jiā)力(lì)团队5月(yuè)4日最新研报，银行业(yè)一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速(sù)有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通(tōng)国(guó)际认(rèn)为城商行业(yè)绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行，然后是(shì)大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致符(fú)合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行资(zī)产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行(xíng)和(hé)建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下(xià)降，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度(dù)保费收(shōu)入(rù)对(duì)营(yíng)收贡献(xiàn)较大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定(dìng)价(jià)导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些(xiē)大(dà)银行以极低利率去抢大(dà)额对公客户的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低利(lì)率消失后，该团队认为(wèi)息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类(lèi)银行中利润增速和(hé)收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通国际建议(yì)关注优质的城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质的(de)农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利润增速(sù)最好的(de)交(jiāo)通银行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超预(yù)期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银(yín)行也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关(guān)注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和(hé)收(shōu)入(rù)增速较好的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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