财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一(yī)劳动(dòng)节后的首个交(jiāo)易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季(jì)度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有招商(shāng)银(yín)行(xíng)1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏南地区(qū)农商行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农(nóng)银行，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波(bō)银(yín)行也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公(gōng)募(mù)基(jī)金及(jí)券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了(le)工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的要数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计(jì)持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工(gōng)商银行最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多的(de)主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银(yín)行(xíng)、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥(ní)等地(dì)产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持(chí)有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末(mò)，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等半导体材料(liào)公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源产业(yè)链(liàn)公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季(jì)度(dù)末，这2只产品分别持有建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华执掌的易(yì)方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一(yī)众重仓该股的(de)基金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数(shù)据(jù)看(kàn)，自2022年二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至今已(yǐ)连(lián)续4个季度减持(chí)苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)持(chí)有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别(bié)为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)第(dì)三(sān)、第七、第十大流讳疾忌医的故事简短，讳疾忌医的故事和寓意通股东(dōng)；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏农银(yín)行；同在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领(lǐng)航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司(sī)第八大流(liú)通股东(dōng)。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常熟(shú)银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产品(pǐn)也(yě)曾(céng)连续多(duō)个季度增持(chí)过(guò)常(cháng)熟银行(xíng)、苏农(nóng)银(yín)行这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基(jī)金经理(lǐ)的青睐(lài)。截(jié)至一季(jì)度末，在(zài)一众重仓宁波银(yín)行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易(yì)方达基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持(chí)有(yǒu)、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易(yì)方达丰(fēng)和(hé)A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业一季度(dù)收(shōu)入(rù)增(zēng)速略高于(yú)2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速(sù)大致符合(hé)预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期(qī)；交行和(hé)邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行(xíng)资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行(xíng)和建(jiàn)行(xíng)不良率持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计规则有差(chà)别，需(xū)要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体(tǐ)收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银(yín)行以(yǐ)极低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四(sì)月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概念(niàn)，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的交通银行(xíng)，其次(cì)是收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次(cì)是结(jié)构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高的农业银行也讳疾忌医的故事简短，讳疾忌医的故事和寓意值(zhí)得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关(guān)注一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热(rè)门(mén)股中，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商(shāng)银行和平安银行(xíng)可以在业绩(jì)真空期进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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