今年以来基金(jīn)代销机构(gòu)被(bèi)基金公司解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司(sī)发布(bù)与(yǔ)基(jī)金代销(xiāo)机构解约的公告。截(jié)至6月1日，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)终止合作。而从(cóng)机构(gòu)类型看，中小型独立基金销售机构居多(duō)，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经(jīng)营不善或违规(guī)，已有多家基金销售(shòu)机(jī)构主(zhǔ)动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为，基(jī)金公司与基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构之间的合(hé)作本(běn)就是双向选择(zé)，在高质量发展背(bèi)景下，基(jī)金公司严格(gé)筛(shāi)选代销机构也是降本增效的主(zhǔ)流选择。未来(lái)，基金代(dài)销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持(chí)续。

　　公募密集终止与基金代(dài)销机构合作

　　6月1日(rì)，西部(bù)利得(dé)基金发布(bù)公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该公(gōng)司旗下基金(jīn)的相关销售业务(wù)。值得注意(yì)的是，今(jīn)年以来(lái)，还有方(fāng)正富邦(bāng)基(jī)金、平安(ān)基金，以及海富通基金停(tíng)止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布(bù)公(gōng)告，经与北京虹点基(jī)金销售有限公(gōng)司、上(shàng)海凯(kǎi)石(shí)财(cái)富基金销售有限公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月29日起，上(shàng)述(shù)基金销售(shòu)机(jī)构将(jiāng)不再代理(lǐ)销售(shòu)公(gōng)司旗下所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民商(shāng)基金(jīn)销售（上海）有(yǒu)限公(gōng)司协商(shāng)一(yī)致，自2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述(shù)基金(jīn)销售(shòu)机构将不(bù)再代理公司旗下所有公(gōng)募基(jī)金。自公(gōng)告(gào)之日(rì)起，上述公司不再办理本公(gōng)司(sī)旗(qí)下基(jī)金(jīn)的开户、认购(gòu)、申购等基金买(mǎi)入的相关业务(wù)，只保留赎(shú)回业(yè)务(wù)，直至所(suǒ)有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西部(bù)利得基金、上银(yín)基金也(yě)终止了与民商基(jī)金(jīn)的基金销售合(hé)作，上(shàng)银基金则于2月(yuè)终(zhōng)止与该机(jī)构(gòu)的(de)合作关系(xì)，但也有宝盈基(jī)金、万(wàn)家基金新增与民(mín)商基金的(de)销售合作(zuò)。

　　据中国(guó)基金报记者统计(jì)，截(jié)至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来(lái)，已有18家基(jī)金公司宣布(bù)与28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金(jīn)公司(sī)终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月，有5家(jiā)基金公司终(zhōng)止了合(hé)计6家独(dú)立基金(jīn)销售(shòu)机构的(de)合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣(xuān)布终止(zhǐ)了合计12家基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构的合作，这其(qí)中包括独立基(jī)金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机(jī)构中，正融基(jī)金解除合作关(guān)系(xì)的基(jī)金(jīn)公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除暧昧期一般多久，暧昧期一般多久可以在一起了合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和基金代(dài)销机构解除合作关系(xì)，目(mù)前已(yǐ)累(lèi)计解约(yuē)11家，海富通基金(jīn)今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作(zuò)关(guān)系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机(jī)构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看，前(qián)述被解约的基金销售机(jī)构多(duō)为中小型机构。

　　业内人(rén)士(shì)表示，随着代销机构数量(liàng)增多(duō)及监管(guǎn)趋严，近几年公募基金(jīn)公司(sī)对于代销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发展背(bèi)景(jǐng)下，严格筛(shāi)选基金(jīn)代销机(jī)构，也是(shì)实现降(jiàng)本增(zēng)效的一大举措。

　　一家基金公司内(nèi)部(bù)人员表示，基(jī)金公司终止与销售(shòu)机构的合作，无非是以下三种情(qíng)况：一是基金(jīn)销量一直得不(bù)到有效增长，对基金公司(sī)整体基金(jīn)销(xiāo)售贡献不(bù)大；二(èr)是受(shòu)到监管处罚；三是销售(shòu)机构主(zhǔ)业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终止(zhǐ)过一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该(gāi)内部人(rén)员也坦言，今年(nián)以来权益市场低迷(mí)，基金销售困(kùn)难也加速了(le)对尾部(bù)销售(shòu)机构的(de)淘汰(tài)。“上太多销售合作机构，没有太大意(yì)义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也(yě)表示，基金(jīn)公司终(zhōng)止(zhǐ)与代销机(jī)构的合作，通常是基金(jīn)代(dài)销机构销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就(jiù)会很果断地(dì)解除合(hé)作关系(xì)。“基金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合作(zuò)是市(shì)场化的(de)，要考虑维护成(chéng)本与合作的潜力(lì)，基金公司会(huì)依据(jù)自身的发展状况有选择的与基金(jīn)代销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北方一(yī)家公募公司(sī)渠道负(fù)责人透露，其所(suǒ)在公司选择基金销售公司，有一(yī)套完(wán)整的基金销售(shòu)评(píng)估(gū)办法，比如基金销售(shòu)保有规模、机构成立时间、综(zōng)合能力(lì)，以及(jí)与哪些公司合(hé)作等都是(shì)考核的要(yào)素，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保有规(guī)模排(pái)名(míng)排名前(qián)100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基(jī)金(jīn)销售机构合作后，需要(yào)对接系统(tǒng)，每(měi)年要付出系统维(wéi)护成本，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保(bǎo)有量也(yě)没有多少，甚至都覆盖不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相(xiāng)当一部分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看(kàn)来，基(jī)金(jīn)公司与基金代(dài)销机构(gòu)的合作是双向选(xuǎn)择，基金(jīn)公司希望能有销售能力(lì)强的机构合作(zuò)，头部代销机构也会对基金公司的投研能力(lì)，管(guǎn)理规(guī)模(mó)，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士称(chēng)，目(mù)前基金代销的机构主要分为银行、第(dì)三方基金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银(yín)行(xíng)在渠道方面基础(chǔ)较强，更(gèng)擅长固收类(lèi)产品(pǐn)的服务(wù)，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上(shàng)渠(qú)道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互(hù)联网平台流量形成显著(zhù)护城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将更加夯实，而券商是(shì)以线下营业(yè)部为抓手，对权益类产品服务(wù)能力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未(wèi)来的基(jī)金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠(qú)道和头部互联(lián)网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是(shì)不容(róng)忽视的力(lì)量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金(jīn)代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应(yīng)依然是基金销售行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公募基金销(xiāo)售(shòu)保有量数据显示，一(yī)季度(dù)，三方机构销售(shòu)增长最为(wèi)明显，互联网流量优势(shì)继续发力(lì)，银行(xíng)、三方、券商(shāng)代(dài)销占(zhàn)比(bǐ)已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú)立(lì)基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞争优势更为突出。截至今年一季度末，公募基(jī)金(jīn)销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在(zài)末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货币市场公募(mù)基金保有规模为(wèi)54亿元，首尾(wěi)差距十分明显，未(wèi)上榜的独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)保有规模则更少(shǎo)。

　　另(lìng)据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家(jiā)基金代(dài)销机构中，目前共(gòng)有26家基金销售(shòu)机构的代销基金数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金(jīn)销售(shòu)机构代销(xiāo)数量不足百只。而(ér)在115家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构中，15家(jiā)代销数量在7000只以(yǐ)上，17家代(dài)销不(bù)足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售(shòu)行业分化更趋明显，不少(shǎo)中小(xiǎo)型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示(shì)，近期(qī)深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司(sī)向中(zhōng)国(guó)证券监督(dū)管理委(wěi)员会提交了注(zhù)销公(gōng)募证(zhèng)券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可(kě)证的申请，根(gēn)据《行政许可法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基(jī)金法(fǎ)》《公开募(mù)集证券投(tóu)资基(jī)金销售(shòu)机构监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督(dū)管理委员会决(jué)定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公(gōng)募证券投资(zī)基金销售(shòu)业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证监(jiān)局(jú)挂出了注销永鑫(xīn)保险销售服(fú)务有限公司公募证券投资(zī)基金销售业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售(shòu)也是目(mù)前(qián)第一家主(zhǔ)动注销基(jī)金销售牌(pái)照的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近(jìn)年来(lái)，有不少(shǎo)基金代(dài)销机构由于(yú)经营困难等原因(yīn)，主动注销基金(jīn)销售牌(pái)照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安(ān)存基金、科地瑞富基(jī)金(jīn)、晟(chéng)视(shì)天下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等(děng)多家机构都(dōu)选择主动(dòng)注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比如(rú)，去(qù)年12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布注销上海久富(fù)财(cái)富基金销售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰金石(shí)基金(jīn)等(děng)第三方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为，严监管(guǎn)态势(shì)下，未来基(jī)金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　暧昧期一般多久，暧昧期一般多久可以在一起了

　　编辑：舰长(zhǎng)

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