财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后(hòu)的(de)首个(gè)交(jiāo)易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字(zì)头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓(cāng)持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国(guó)有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的(de)机构为中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四季度(dù)新发产品在(zài)今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚在管基(jī)金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售之(zhī)王”的(de)招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减持(chí)了(le)苏农银(yín)行、常熟银行。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品均(jūn)有减持苏农银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波(bō)银(yín)行也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至(zhì)一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及(jí)券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)要数(shù)中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品均(jūn)重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银(yín)行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多的主动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最新(xīn)数据(jù)显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据(jù)一(yī)季(jì)报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季度(dù)，工商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股(gǔ)价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产(chǎn)产业(yè)链企业以(yǐ)及农药化(huà)工(gōng)企(qǐ)业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次(cì)为制(zhì)造(zào)业、金融业以及(jí)批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度增持(chí)工商(shāng)银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于中(zhōng)后(hòu)段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞(jìng)争(zhēng)力突出、风(fēng)险收(shōu)益比(bǐ)较(jiào)高、有(yǒu)望(wàng)穿(chuān)越(yuè)周期(qī)的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进行(xíng)投资(zī)，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子(zi)、煤炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及(jí)新能源等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十(shí)大重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电子(zi)、三安(ān)光电等半导体材料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别持有建(jiàn)设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季度(dù)起(qǐ)，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流通股东(dōng)一季度累(lèi)计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年持有分(fēn)别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银(yín)行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)后，便不曾减持过(guò)。该(gāi)产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增(zēng)持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大(dà)流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年(nián)于(yú)今年一季度(dù)首度(dù)减持(chí)苏农银行；同在一季度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行。去年四(sì)季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季(jì)度末仍(réng)持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。同期(qī)，中庚价(jià)值品质一年持有退(tuì)出常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连(lián)续多(duō)个季度(dù)增持(chí)过常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到(dào)了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管的(de)安信价值精选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单(dān)只产品，季(jì)末迪卡侬属于什么档次，迪卡侬哪个国家的牌子持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的(de)产(chǎn)品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质(zhì)企(qǐ)业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注优质(zhì)城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新研报，银行(xíng)业一季度(dù)收入增速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国(guó)际(jì)认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润增(zēng)速大致符合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和(hé)建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对(duì)营收贡(gòng)献较大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会(huì)计规则有差别，需要注(zhù)意口径差(chà)异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入(rù)增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年(nián)初一些(xiē)大银行以极低利(lì)率去抢大额(é)对公客户的贷(dài)款，所以一季度(dù)息差(chà)压力最大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后(hòu)，该团队(duì)认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行(xíng)中利润增速(sù)和收入增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国(guó)际建议关注优质(zhì)的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城(chéng)商行是行业(yè)里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为(wèi)，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次是(shì)收入(rù)增速最(zuì)超预期的中国银行，再次(cì)是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关(guān)注一(yī)季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如迪卡侬属于什么档次，迪卡侬哪个国家的牌子利润和(hé)收入(rù)增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可能(néng)修复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和(hé)交易。

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