北方(fāng)一家公募公司渠(qú)道负责人透露，其所在公(gōng)司(sī)选择基金销售公司，有(yǒu)一套完整的基金(jīn)销售评(píng)估办法，比如基金(jīn)销售保有规模、机构成(chéng)立时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是考核的要素，其中，要求(qiú)其(qí)公募基金销售保有规模排(pái)名排名(míng)前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金销售机构合(hé)作后，需(xū)要对接系统，每年要(yào)付(fù)出系统维(wéi)护成本，很多销售公(gōng)司(sī)一年的保有(yǒu)量也没有(yǒu)多少，甚至都覆(fù)盖不了成(chéng)本(běn)。”据(jù)该负责人(rén)透露，即(jí)便是前100名，也有相当一部(bù)分达不到标准。

　　在贾志看来，基(jī)金公(gōng)司与基金(jīn)代销机(jī)构的合作是双向选择，基金公司希(xī)望(wàng)能(néng)有(yǒu)销售能力强的(de)机构(gòu)合作，头部代(dài)销机(jī)构也会对基金公司的投研能力(lì)，管理(lǐ)规模，也(yě)有一定(dìng)的要求。

　　此外(wài)，另据(jù)某基金研究人士称，目前(qián)基金代(dài)销的机(jī)构主要分为银行、第三方基金销(xiāo)售机构，以及券(quàn)商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面基础较强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方(fāng)销售渠道线上渠道(dào)较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等互联(lián)网平台流量形成显(xiǎn)著(zhù)护城河，随(suí)着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将更(gèng)加夯实(shí)，而券商是以线下营业部为抓手，对权(quán)益类产品服务能力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来(lái)的基金销售市场，主要还是在银(yín)行渠道和头部互联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不(bù)容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马(mǎ)太效应依然是基金销售(shòu)行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金(jīn)业协会(huì)最新公布(bù)的公募基金(jīn)销售保(bǎo)有量数据显示，一季度，三方机(jī)构销售增长最为明显(xiǎn)，互(hù)联网流(liú)量(liàng)优势继(jì)续发力，银行、三(sān)方(fāng)、券商代销占(zhàn)比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销(xiāo)售渠道中(zhōng)，头部机构竞争优势更(gèng)为(wèi)突出。截(jié)至今年(nián)一(yī)季度末(mò)，公(gōng)募基金(jīn)销(xiāo)售保有(yǒu)规模前100强中，21家独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基金。而(ér)前三名(míng)蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天天(tiān)基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比(bǐ)超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华(huá)普(pǔ)益基金(jīn)销售有限公司，其(qí)非(fēi)货币市场公募基(jī)金保有规模为(wèi)54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的(de)独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全市场473家基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也有111家基金(jīn)销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上(shàng)，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金(jīn)销售机构(gòu)在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近期(qī)深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金销售有限公司向中国证券监督管理委员会提交(jiāo)了(le)注(zhù)销(xiāo)公募(mù)证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金销售(shòu)业(yè)务许可证的申请(qǐng)，根据(jù)《行政许(xǔ)可法》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公开募集(jí)证券投(tóu)资基金销(xiāo)售机构监督管(guǎn)理办法》等有(yǒu)关规(guī)定，中国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会(huì)决定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金(jīn)销售有限公司公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务(wù)许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出(chū)了注销永鑫保险销售服务有(yǒu)限公司(sī)公募(mù)证券投(tóu)资(zī)基金销(xiāo)售业务(wù)许可证的公示。永鑫保险销售也是目前(qián)第一家主(zhǔ)动注(zhù)销基金销售(shòu)牌照的(de)保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实(shí)际上，近年来，有不(bù)少基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)由(yóu)于经营(yíng)困(kùn)难(nán)等原因，主动注(zhù)销基金销售牌照，退出竞争(zhēng)行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞(ruì)富基金(jīn)、晟视(shì)天下基(jī)金、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎耀华(huá)基金等多家(jiā)机构(gòu)都选择主动(dòng)注销基(jī)金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不(bù)过，也(yě)有机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销上(shàng)海久(jiǔ)富财(cái)富基金销售(shòu)牌(pái)照(zhào)。此前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金(jīn)等(děng)第三方代销机构也(yě)被吊销了(le)牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监管态势(shì)下，未来基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态(tài)或(huò)将(jiāng)持续(xù)。

　　编辑：舰长

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