今(jīn)年以来基金代(dài)销机构(gòu)被基金公司解约的情形明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家基金公司发布(bù)与基(jī)金(jīn)代销机构解约(yuē)的公告。截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机构终(zhōng)止合作。而从(cóng)机构类型看，中小型独立(lì)基金销售机构居多，此外(wài)，也有(yǒu)银(yín)行和保险。

　　值得一提(tí)的是(shì)，近年来由于经营不善或违规，已有多(duō)家基金销售机构(gòu)主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金公(gōng)司与基金销售机构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在(zài)高质量(liàng)发展背景下(xià)，基金公司严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构也是降本增效的(de)主(zhǔ)流选择(zé)。未来，基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生(shēng)态或(huò)将持(chí)续(xù)。

　　公募密集终(zhōng)止(zhǐ)与基(jī)金代(dài)销机构合作(zuò)

　　6月1日(rì)，西(xī)部(bù)利得(dé)基金发(fā)布公告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦领(lǐng)基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年(nián)以来(lái)，还(hái)有(yǒu)方正富邦(bāng)基金(jīn)、平安基(jī)金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公(gōng)告，经与(yǔ)北京虹(hóng)点基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公(gōng)司、上海凯石财富(fù)基金销售有限(xiàn)公司协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构(gòu)将不(bù)再代理销售公司旗(qí)下所有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发(fā)布(bù)公告称，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基(jī)金销(xiāo)售(shòu)（上(shàng)海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金(jīn)销(xiāo)售机构将不再代理公司旗下所有公(gōng)募基金。自公(gōng)告之日起，上(shàng)述(shù)公司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的(de)相关(guān)业务，只保留赎(shú)回(huí)业务，直至所有客户赎回(huí)全部份(fèn)额。而在今(jīn)年4月(yuè)，西部利得(dé)基金、上银基金也终止(zhǐ)了与民商基金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上银(yín)基金则于2月终止与该机构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万家基金新增与民(mín)商基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布(bù)与28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立(lì)基金销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金(jīn)公司(sī)终止了(le)合计17家独立基(jī)金销售机(jī)构的(de)代销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计(jì)6家独立基(jī)金销售机构的(de)合作；5月(yuè)以来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布(bù)终止(zhǐ)了(le)合计(jì)12家(jiā)基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构的合作，这其中包(bāo)括独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构、银(yín)行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些代销机构(gòu)中，正融基金解除合作关系的基金公(gōng)司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每(měi)月都会(huì)和基金代销(xiāo)机构解除合(hé)作关系，目前(qián)已(yǐ)累计解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合作关系(xì)，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助(zhù)推(tuī)降(jiàng)本增(zēng)效

　　整体来看，前(qián)述被解约的基金(jīn)销售(shòu)机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代(dài)销机构数量增多及(jí)监管趋严，近几年公募基(jī)金(jīn)公司(sī)对于代销机(jī)构的选择标准也在(zài)提(tí)高。在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下，严格(gé)筛选基金代销机构，也是实现降本(běn)增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司(sī)内部(bù)人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的(de)合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基(jī)金销量一直(zhí)得不(bù)到有效增长，对基金公(gōng)司整(zhěng)体(tǐ)基金销售(shòu)贡献不大；二是受到监管(guǎn)处(chù)罚(fá)；三是(shì)销(xiāo)售机构主业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就(jiù)这(zhè)样终(zhōng)止过一轮(lún)，理由无非就是(shì)这(zhè)些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销(xiāo)售(shòu)困难也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构，没有太(tài)大(dà)意义，只是(shì)徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事总经理贾(jiǎ)志也表示，基(jī)金(jīn)公司终止与代销机构的合作，通常(cháng)是基金代销机构销售能力(lì)较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就(jiù)会很(hěn)果(guǒ)断地解除合作关系。“基金(jīn)公司与基金代销机构的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作的潜力，基金公司会依据(jù)自身(shēn)的发展状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基(jī)金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负(fù)责人透露，其所在公(gōng)司选择基金销(xiāo)售公司，有一套完(wán)整的基(jī)金销(xiāo)售评估办法(fǎ)，比如基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有规模、机构成立时间、综(zōng)合能(néng)力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核的要素，其中(zhōng)，要求(qiú)其公(gōng)募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模排名排名前100，是(shì)硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合(hé)作后，需要对接系统，每年要付出系统维护成(chéng)本，很多销售(shòu)公司一年(nián)的保有量也(yě)没有(yǒu)多少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当(dāng)一部分达不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾志看来，基(jī)金公司(sī)与基(jī)金代销机构的合(hé)作是双向(xiàng)选择，基(jī)金公司希望(wàng)能有销售能力强的机(jī)构千树万树梨花开的上一句是什么，千树万树梨花开的上一句是什么古诗合作(zuò)，头部代销机构也会(huì)对(duì)基(jī)金公司(sī)的投研能力，管理规(guī)模(mó)，也有一定(dìng)的(de)要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人(rén)士称，目前基金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金销售(shòu)机构(gòu)，以及券商，从(cóng)禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如(rú)，银(yín)行在渠道方面基(jī)础较强(qiáng)，更擅(shàn)长(zhǎng)固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等互联网平台(tái)流量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加(jiā)夯实，而券商是以(yǐ)线下营业(yè)部为抓(zhuā)手(shǒu)，对(duì)权益类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来(lái)的(de)基金(jīn)销售市场，主要还是在(zài)银行渠道和头(tóu)部互联网公司，券商(shāng)作为(wèi)后(hòu)起之秀，也(yě)是不容忽视(shì)的力(lì)量。

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　　基金代销(xiāo)行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基金销售行业所(suǒ)面临(lín)的(de)重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协(xié)会最新公(gōng)布的公(gōng)募基金销售保有量数(shù)据显(xiǎn)示，一季度，三(sān)方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为明显(xiǎn)，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销占(zhàn)比已从过(guò)去6：2：2变(biàn)为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独(dú)立基金销售(shòu)渠道(dào)中，头部机构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一季度(dù)末，公募基金销售保有(yǒu)规(guī)模前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币市(shì)场公募基(jī)金。而(ér)前三名(míng)蚂蚁基(jī)金、天天(tiān)基(jī)金、腾(téng)安基金合(hé)计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末位的(de)泛华普益基(jī)金销售有限公(gōng)司，其非货币市场公(gōng)募(mù)基金(jīn)保(bǎo)有规模为54亿元，首尾(wěi)差距十分(fēn)明显，未上榜的独(dú)立(lì)基金销售机构保有规(guī)模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日(rì)，在全市场473家基金代(dài)销机构中，目(mù)前共(gòng)有26家(jiā)基金销售机构的代销基金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也有111家基(jī)金销售机构代(dài)销数量不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还(hái)有6家目(mù)前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近(jìn)些(xiē)年来(lái)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)行业分化更趋明显，不(bù)少中(zhōng)小型(xíng)基金销售(shòu)机构在行业(yè)大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳(zhèn)前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销售有限(xiàn)公司(sī)向(xiàng)中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会提(tí)交了(le)注销公(gōng)募(mù)证券(quàn)投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证的(de)申(shēn)请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券(quàn)投(tóu)资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构(gòu)监督管理(lǐ)办法》等有关规定，中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理委员会决定(dìng)注销深圳前海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限公司公(gōng)募(mù)证券投资基金销售业务许可(kě)证。

　　同样(yàng)是在4月，上(shàng)海证监(jiān)局挂出了注销(xiāo)永鑫(xīn)保险销(xiāo)售服务有限公司公募证券(quàn)投资基金销售(shòu)业务许可证的公示(shì)。永(yǒng)鑫保险销售(shòu)也是(shì)目(mù)前第(dì)一家(jiā)主动注销基(jī)金销售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近(jìn)年来，有(yǒu)不少基金代销机(jī)构由于经(jīng)营(yíng)困难(nán)等原因，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河南(nán)安存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟视(shì)天下基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金(jīn)等多家机构都选择主动注销基金代(dài)销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年(nián)12月，上海证监局发布消息(xī)，宣布注(zhù)销上海久富财(cái)富(fù)基(jī)金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰(tài)金石基金等第三方代(dài)销机构(gòu)也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势(shì)下，未来基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰生态(tài)或(huò)将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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