今年以(yǐ)来基金代销机(jī)构被基金公司解(jiě)约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家基(jī)金公司发(fā)布与基(jī)金代销(xiāo)机构解约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止合(hé)作。而从机构类型看(kàn)，中小型独立(lì)基金销(xiāo)售机构居多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于经营不善或(huò)违规(guī)，已(yǐ)有多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构(gòu)之间的合作本就是双向(xiàng)选(xuǎn)择，在高(gāo)质(zhì)量发展背景(jǐng)下，基金公司严格(gé)筛选代(dài)销机构也是降本增效的主流选(xuǎn)择。未(wèi)来，基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得(dé)基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基(jī)金办(bàn)理该公(gōng)司旗(qí)下基金(jīn)的相关销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来(lái)，还(hái)有方正富邦基金、平安基(jī)金，以及海富通基金停止了与浦领基金(jīn)的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公告，经与北京虹点基金销(xiāo)售有限公司、上(shàng)海(hǎi)凯石财富(fù)基金销售有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)29日起，上述(shù)基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理销售公司(sī)旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告称，与(yǔ)方德保(bǎo)险(xiǎn)代理(lǐ)有限公司、民商基(jī)金销售（上海）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理公司旗(qí)下所有(yǒu)公募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再办理(lǐ)本公(gōng)司旗(qí)下基(jī)金的开(kāi)户(hù)、认购、申购等基金(jīn)买(mǎi)入的相关业(yè)务，只保留(liú)赎回业务，直(zhí)至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基(jī)金、上银基金(jīn)也(yě)终止了与民商基金的基(jī)金销售合作，上(shàng)银基(jī)金则于(yú)2月终止与该(gāi)机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金新增(zēng)与(yǔ)民(mín)商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金(jīn)报记者(zhě)统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合计7家独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合计(jì)17家独(dú)立基金销售机(jī)构的(de)代销(xiāo)合作，其中包括(kuò)1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合(hé)计(jì)6家独立基金(jīn)销售机构的合(hé)作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已(yǐ)有(yǒu)9家基金(jīn)公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代(dài)销机(jī)构(gòu)的合作，这其中包括独立基金(jīn)销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除(chú)合(hé)作关系的基金(jīn)公司最多，年内已有5家；而(ér)基(jī)金公(gōng)司中，长盛基金(jīn)解(jiě)除(chú)合作关系最为(wèi)频(pín)繁，3月以来几乎(hū)每月都(dōu)会和基金代销机构(gòu)解(jiě)除合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年(nián)2月和3月(yuè)分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业(yè)内人(rén)士表示，随(suí)着代销机构数量(liàng)增多及监(jiān)管趋严，近(jìn)几年(nián)公(gōng)募基金公司对于代销机构的选择标(biāo)准也在提(tí)高。在高质量发展背景(jǐng)下，严(yán)格(gé)筛选基(jī)金(jīn)代(dài)销机(jī)构，也是实现降(jiàng)本增效的一大(dà)举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金(jīn)公司内部人员表示，基金(jīn)公司终(zhōng)止与(yǔ)销售机构(gòu)的(de)合(hé)作(zuò)，无非是以下三种情况：一是基金(jīn)销量一直得不到(dào)有效(xiào)增长(zhǎng)，对(duì)基金公司整体(tǐ)基金销(xiāo)售贡献(xiàn)不大；二是受到监管(guǎn)处罚；三(sān)是(shì)销售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过(guò)一(yī)轮，理由(yóu)无非(fēi)就(jiù)是这(zhè)些。”但该内部人员(yuán)也坦(tǎn)言，今(jīn)年以(yǐ)来权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事(shì)总经理(lǐ)贾志也表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构的合(hé)作(zuò)，通常(cháng)是(shì)基金代(dài)销机构销售能力较弱，且(qiě)又(yòu)受到监管的处罚，就会很果断地(dì)解除合作(zuò)关系。“基金(jīn)公(gōng)司与基金代(dài)销机构的(de)合作是市场化的(de)，要考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基金公司会(huì)依据自(zì)身(shēn)的发展状况有选择的与(yǔ)基金(jīn)代销机构合(hé)作。”

　　北方一家(jiā)公募(mù)公(gōng)司渠道(dào)负责人透露，其所在(zài)公司(sī)选择(zé)基金销售公司，有(yǒu)一套完整的(de)基金销(xiāo)售评估(gū)办法(fǎ)，比如基金(jīn)销售(shòu)保有规模、机构成立时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司合作(zuò)等都是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募(mù)基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有规模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统，每年要(yào)付(fù)出系统维护成本，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有(yǒu)量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了成本。”据该负(fù)责人透露，即(jí)便是前(qián)100名，也有(yǒu)相(xiāng)当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来(lái)，基金(jīn)公(gōng)司(sī)与(yǔ)基(jī)金代(dài)销机(jī)构的合作是(shì)双向选择，基金公司希(xī)望(wàng)能(néng)有(yǒu)销售能力强的机(jī)构合作，头部(bù)代(dài)销(xiāo)机构也会对基金(jīn)公司的投研能力，管理规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金研究人士称(chēng)，目前基金代(dài)销(xiāo)的机构(gòu)主要分为银行、第三(sān)方基(jī)金销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各有(yǒu)千秋，比如(rú)，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长固(gù)收类产(chǎn)品的服(fú)务，第三方销(xiāo)售渠(qú)道线(xiàn)上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量形成显著护城河，随(suí)着(zhe)AI演进(jìn)，领先(xiān)地位将更加夯实(shí)，而券商是(shì)以线下营(yíng)业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能(néng)力(lì)较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的(de)基金销售(shòu)市场(chǎng)，主要还是在银行渠道和头部互联网(wǎng)公司(sī)，券商作(zuò)为后起之秀，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效应(yīng)依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业(yè)协会最新公布(bù)的公募基金销售保有量数(shù)据显示，一季度，三方机构销售(shòu)增长最为明显，互联网流量优势继续发(fā)力，银(yín)行(xíng)、三方、券商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一季度末，公募(mù)基金销售保(bǎo)有规模前(qián)100强中，21家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)保有2.81万(wàn)亿(yì)非货币市(shì)场公募基金(jīn)。而前三名(míng)蚂蚁基金(jīn)、天天(tiān)基金、腾安基金合(hé)计保(bǎo)有约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对(duì)比这21家中排在末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公(gōng)司，其非货币市场(chǎng)公募基金保(bǎo)有(yǒu)规模为54亿元(化妆品条码697开头是什么成分，条形码697开头代表什么标准yuán)，首尾(wěi)差(chà)距十分明(míng)显，未上(shàng)榜的(de)独立基金销(xiāo)售机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基(jī)金(jīn)代(dài)销机构(gòu)中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销(xiāo)基(jī)金(jīn)数量在7000只以上，与此同(tóng)时，也有111家基金销售机构代销数量不足(zú)百只。而(ér)在115家独立基(jī)金销售机构(gòu)中，15家代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司(sī)合作。

　　实(shí)际上，近(jìn)些年来基金(jīn)销售(shòu)行业(yè)分化更趋明(míng)显，不少中(zhōng)小型基金销(xiāo)售(shòu)机构在行业大洗(xǐ)牌(pái)中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司向中国证券监督管理委员(yuán)会提交(jiāo)了注销公募证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证的申请，根(g化妆品条码697开头是什么成分，条形码697开头代表什么标准ēn)据《行(xíng)政许可法》《证券(quàn)投资基金(jīn)法》《公开募(mù)集证(zhèng)券(quàn)投资基金销(xiāo)售机构(gòu)监督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监(jiān)督管(guǎn)理委员(yuán)会(huì)决定注销深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司公募(mù)证券(quàn)投资基(jī)金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保险销售服务(wù)有限公(gōng)司公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也是(shì)目(mù)前第一家主动注销基金销售牌照的(de)保险(xiǎn)代理公司。

　　实际(jì)上，近(jìn)年来，有不少基(jī)金代销机构由于经(jīng)营困难(nán)等原因(yīn)，主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照，退出竞争(zhēng)行业。比(bǐ)如河南(nán)安存基(jī)金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基金等(děng)多(duō)家机构(gòu)都选(xuǎn)择主动注销基金(jīn)代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构(gòu)是由于(yú)违规等原(yuán)因被(bèi)吊(diào)销牌照(zhào)，比如(rú)，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息(xī)，宣(xuān)布注销上海久富(fù)财(cái)富基金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路(lù)基(jī)金、大泰金石基(jī)金等(děng)第三方代销机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监管态化妆品条码697开头是什么成分，条形码697开头代表什么标准(tài)势(shì)下(xià)，未来基金代销行业优胜劣(liè)汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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