财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下(xià)，“推敲文言文原文及翻译注音，推敲文言文原文及翻译注释中字头(tóu)”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星(xīng)基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设(shè)银行(xíng)、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星元价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发(fā)产品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张(zhāng)清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏(sū)农银(yín)行、常熟(shú)银(yín)行。一(yī)季(jì)度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，苏农(nóng)银行(xíng)前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一(yī)峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及券商资管旗下(xià)共(gòng)计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行(xíng)A股，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年(nián)四季度(dù)，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以(yǐ)及(jí)中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工商银行最(zuì)多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品(pǐn)十大(dà)重仓(cāng)股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A今(jīn)年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工商银行股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水泥等(děng)地(dì)产(chǎn)产业链企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业(yè)、金融业(yè)以及(jí)批发(fā)和零售(shòu)业，持(chí)仓占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，工商银(yín)行成为该产品的(de)第(dì)二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年(nián)年报显(xiǎn)示，该产品尚(shàng)未持(chí)有工商银行。今(jīn)年以来，该(gāi)产品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指(zhǐ)出(chū)，建信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备(bèi)及新能源(yuán)等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在管基金前十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材(cái)料公司以及(jí)南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在(zài)一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南(nán)农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至今已连推敲文言文原文及翻译注音，推敲文言文原文及翻译注释续(xù)4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司(sī)中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农银行(xíng)第三、第(dì)七、第十大流(liú)通股东；持(chí)股保持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行的第八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不(bù)曾(céng)减(jiǎn)持过(guò)。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季度保持不(bù)变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大流(liú)通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持(chí)常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股东行(xíng)列；在(zài)去年四(sì)季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了(le)诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在一众重仓宁(níng)波银行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持(chí)股数量，排(pái)名第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行(xíng)最多(duō)的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方达优(yōu)质企业(yè)三(sān)年持有、以(yǐ)及张清华(huá)在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国(guó)际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年(nián)增(zēng)速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收(shōu)入增(zēng)速(sù)有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持(chí)平(píng)，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大(dà)。需要注意的(de)是，一季度保费(fèi)收入对(duì)营收贡献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要注意(yì)口(kǒu)径(jìng)差异(yì)对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入(rù)增(zēng)速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压(yā)力主(zhǔ)要是由(yóu)于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款(kuǎn)利率(lǜ)很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银(yín)行(xíng)以极低(dī)利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四(sì)月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差(chà)压力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类(lèi)银行中利(lì)润增速和(hé)收(shōu)入增(zēng)速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质(zhì)的农商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其(qí)次(cì)是收入增速最超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关(guān)注一季报不错的低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股(gǔ)中，估值可(kě)能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平(píng)安银行可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进(jìn)行博弈和交易。

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