今年以(yǐ)来基(jī)金(jīn)代(dài)销机(j粗犷，粗旷和粗犷区别在哪ī)构被基金公司解约的情(qíng)形明(míng)显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金(jīn)公司发布(bù)与基金代(dài)销机构解约的公告(gào)。截至6月(yuè)1日，今年(nián)以来已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构终(zhōng)止合作(zuò)。而从机构类型看，中小型独立(lì)基金销售机(jī)构居多，此外，也(yě)有(yǒu)银行和保险。

　　值得(dé)一提的是(shì)，近年来由于经营不善(shàn)或违规，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司与基金销售机构之间的合作本就是双向选择，在高质量发展背(bèi)景下，基金公司严格筛选代销机构也(yě)是降本(běn)增效的主流(liú)选(xuǎn)择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构合(hé)作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该(gāi)公司(sī)旗(qí)下基金的相关销售(shòu)业务。值得(dé)注意的是，今年以来，还有(yǒu)方(fāng)正富邦基金(jīn)、平(píng)安基金，以及海富通基金停止了与浦领基金的基(jī)金销售合(hé)作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告(gào)，经与北京(jīng)虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石(shí)财富基金销(xiāo)售(shòu)有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代(dài)理销售公(gōng)司(sī)旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也(yě)发布公告(gào)称(chēng)，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上(shàng)海）有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构将不(bù)再代理公司旗下所有公募基金。自(zì)公告之日起，上述(shù)公司不再办理本公(gōng)司旗下基(jī)金的开(kāi)户、认购、申购等基(jī)金买入的相关业务，只保(bǎo)留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回全部份额。而在今年(nián)4月，西部利得基金、上银(yín)基金也(yě)终止了(le)与民商基金的基金销售合作(zuò)，上银基(jī)金则(zé)于2月终止与该机构(gòu)的(de)合(hé)作关系，但也(yě)有(yǒu)宝(bǎo)盈基金、万家基金新(xīn)增与民商基金的销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据(jù)中(zhōng)国(guó)基金报记者统计，截(jié)至6月1日，今年(nián)以来(lái)，已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合作(zuò)。

　　其中，2月(yuè)，有3家基(jī)金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止合(hé)计7家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金公司终止(zhǐ)了(le)合计17家独立基金销售机(jī)构(gòu)的代销合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计(jì)6家独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)的合作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家(jiā)基金代销机构的(de)合(hé)作，这其中(zhōng)包(bāo)括独(dú)立基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些(xiē)代销机构中，正融基(jī)金解除合作关系的(de)基金公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而(ér)基金(jīn)公司中，长盛基金解除合作(zuò)关(guān)系(xì)最为频繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎每月都会和基金代(dài)销机构解除合作关系(xì)，目前已(yǐ)累计解(jiě)约11家，海富通基金今年(nián)2月(yuè)和3月分别解除5家(jiā)合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选(xuǎn)代销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述(shù)被解约(yuē)的基金销售机(jī)构多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量(liàng)增多及监管趋严(yán)，近几年公募基(jī)金公(gōng)司对于代销机构的选择标准也在提(tí)高(gāo)。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金(jīn)代销机(jī)构，也(yě)是实现(xiàn)降本增(zēng)效的一大举措。

　　一家基金公司内(nèi)部人(rén)员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三种情(qíng)况(kuàng)：一是基(jī)金销量一(yī)直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整(zhěng)体(tǐ)基金销售贡献不(bù)大；二是受(shòu)到监管处罚；三是销售(shòu)机(jī)构主业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际上，前两(liǎng)年就这样终(zhōng)止过(guò)一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内(nèi)部(bù)人(rén)员(yuán)也坦言，今年以(yǐ)来权益市(shì)场低(dī)迷，基金销(xiāo)售困难(nán)也(yě)加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没(méi)有(yǒu)太大意义，只是(shì)徒增后台(tái)工(gōng)作量。”

　　华林证券董事(shì)总经理贾志也表示，基金公(gōng)司终止与代销机构的(de)合作，通常是基金(jīn)代(dài)销机(jī)构销售能力较弱，且又(yòu)受到监管(guǎn)的处罚，就会(huì)很果断地解除合作关系。“基金(jīn)公司与基金代销机构的合作是市(shì)场化的，要(yào)考虑维护成本与合作的(de)潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与(yǔ)基金代销机构合作(zuò)。”粗犷，粗旷和粗犷区别在哪

　　北方一家公募公(gōng)司(sī)渠道负责(zé)人(rén)透露，其所在公司选择基金销售公司(sī)，有一套(tào)完整的(de)基金销售(shòu)评估办法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪(nǎ)些公司(sī)合(hé)作(zuò)等(děng)都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售保(bǎo)有规模排(pái)名排(pái)名前100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)合(hé)作(zuò)后，需要(yào)对接系(xì)统，每年要付出系统维护成(chéng)本，很多销售(shòu)公司一(yī)年的保有量也没(méi)有多少(shǎo)，甚至都覆盖不(bù)了(le)成(chéng)本。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分(fēn)达不(bù)到标准。

　　在贾志看来(lái)，基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)与基金代销机构的(de)合(hé)作是双向选择，基金公司希望能(néng)有销售能力强的(de)机构合(hé)作，头部(bù)代销机构(gòu)也会对基金公司(sī)的投研(yán)能力，管(guǎn)理规模(mó)，也有一定(dìng)的要求(qiú)。

　　此外，另据某基金研(yán)究人(rén)士称，目前基(jī)金代销的机构主要分为银行、第(dì)三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银(yín)行在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固(gù)收(shōu)类产品的服务，第三方(fāng)销售渠道线上渠(qú)道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流量形成显著护城(chéng)河，随着(zhe)AI演进，领(lǐng)先(xiān)地位将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营(yíng)业(yè)部为抓手，对权益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示，未(wèi)来的(de)基金销售市(shì)场，主要还是在银行(xíng)渠(qú)道和头(tóu)部互联网公司，券商作为后(hòu)起之秀(xiù)，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马太效应依然是(shì)基金(jīn)销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业(yè)协会最新公布的公募基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有量(liàng)数据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长最为明显，互联网流量优势(shì)继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)渠道中，头部(bù)机构竞争优势更为突出。截(jié)至今年(nián)一季度末，公募基金销售(shòu)保有规模前(qián)100强中(zhōng)，21家(jiā)独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机构保有2.81万亿(yì)非(fēi)货币市场公募基金(jīn)。而(ér)前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基(jī)金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家(jiā)中排在末(mò)位的泛华普益基金销售(shòu)有限公司，其非货(huò)币市场公募基金(jīn)保有规模为54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未上榜的独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构保(bǎo)有规(guī)模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日(rì)，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目前共有26家(jiā)基金销售(shòu)机构的代销基(jī)金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与此同(tóng)时，也(yě)有111家基金销售机构代销(xiāo)数(shù)量不足百只。而在115家独(dú)立基金销售机构中，15家(jiā)代(dài)销数量(liàng)在(zài)7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其(qí)中(zhōng)，还(hái)有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合(hé)作。

　　实际上，近(jìn)些(xiē)年来基金销售行业(yè)分(fēn)化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型基(jī)金销售机构在行(xíng)业大(dà)洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网(wǎng)站(zhàn)显示(shì)，近期深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司向中国证券(quàn)监督管理委(wěi)员会提交了注(zhù)销公募(mù)证券(quàn)投资基金销售业务许可(kě)证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监督管理(lǐ)办法》等有关规定，中国证(zhèng)券监(jiān)督管理(lǐ)委员会决定(dìng)注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公募证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月(yuè)，上海证监局(jú)挂出(chū)了注销永鑫(xīn)保险销售(shòu)服务(wù)有(yǒu)限公司公(gōng)募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第(dì)一家主动(dòng)注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等(děng)原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河南安存基(jī)金、科(kē)地瑞富(fù)基(jī)金(jīn)、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构(gòu)都选择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由(yóu)于违规等原因被(bèi)吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布注(zhù)销上海久(jiǔ)富财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金(jīn)、大泰(tài)金石(shí)基金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人(rén)士认(rèn)为(wèi)，严监管态势下，未(wèi)来基(jī)金代(dài)销行业优(yōu)胜劣(liè)汰(tài)生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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