财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个(gè)交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的(de)催化下(xià)，“中字头(tóu)”众多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数(shù)据(jù)和基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披露(lù)。当行情出现异动，明星基(jī)金经(jīng)理的(de)重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机构为中泰(tài)资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中泰星元(yuán)价(jià)值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品(pǐn)。工商(shāng)银行之外，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年(nián)四季度新发(fā)产品(pǐn)在今年一季度(dù)也重(zhòng)仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗(qí)下(xià)多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟(shú)银行(xíng)的基(jī)金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末使出吃奶的劲儿，吃奶的劲都使出来了是什么意思，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机(jī)构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募(mù)基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券(quàn)商资(zī)管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末(mò)，在(zài)持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三(sān)季度、四(sì)季度(dù)，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来(lái)的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在(zài)1188名，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业(yè)以及农(nóng)药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一(yī)季(jì)度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品(pǐn)的(de)第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A成立于(yú)2022年(nián)10月(yuè)使出吃奶的劲儿，吃奶的劲都使出来了是什么意思，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋(fēng)A将自(zì)下而上，寻找竞争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司(sī)这(zhè)条主线(xiàn)进行投资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能(néng)源等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材(cái)料公司(sī)以及(jí)南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金(jīn)共计(jì)持(chí)有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银(yín)行前(qián)十大(dà)流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有(yǒu)分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季度、2022年三(sān)季度(dù)分别(bié)增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大流通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)于(yú)今年一(yī)季度首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基(jī)金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四(sì)季度(dù)，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持(chí)了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常(cháng)熟(shú)银(yín)行、苏农银(yín)行(xíng)这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还(hái)包括陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利(lì)等老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银行(xíng)最多的(de)是易方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在(zài)管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增速(sù)略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然(rán)后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率持(chí)平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨(bō)备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中使出吃奶的劲儿，吃奶的劲都使出来了是什么意思(zhōng)行增幅最(zuì)大。需(xū)要(yào)注(zhù)意的(de)是，一季(jì)度(dù)保费收(shōu)入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司(sī)的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口径差(chà)异对(duì)利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率(lǜ)去(qù)抢大额对(duì)公客户的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度(dù)息差压力最大。三(sān)四月(yuè)份极(jí)低利率消失后，该团队认为息(xī)差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述(shù)4类银行中利润(rùn)增速和(hé)收入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的(de)子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利(lì)润增速最好的(de)交通银(yín)行，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预期的中国(guó)银行，再(zài)次(cì)是结构数据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期的邮储(chǔ)银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关注一季(jì)报不错的低(dī)估(gū)值黑马股，比如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修复(fù)的招商银行(xíng)和(hé)平安(ān)银行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和交易。

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