财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有(yǒu)了(le)工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)机构为(wèi)中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华(huá)旗下多(duō)只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银(yín)行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末数(shù)据显示，苏农银行(xíng)前十大(dà)流(liú)通股(gǔ)动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减(jiǎn)持(chí)1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度(dù)大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精(jīng)选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至(zhì)一(yī)季度末(mò)，58家(jiā)公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公(gōng)募基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多(duō)的(de)单只基(jī)金产品。去年(nián)年末(mò)，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年(nián)三(sān)季度、四(sì)季度，该产品十(shí)大(dà)重仓股中均有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累(lèi)计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等地产产业链(liàn)企业(yè)以(yǐ)及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及(jí)批发和零魏风伐檀原文及翻译注音，伐檀原文及翻译注音第一自然段售业，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)尚(shàng)未(wèi)持有工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的(de)公(gōng)司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能(néng)源(yuán)等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子(zi)、三(sān)安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公司以及(jí)南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数(shù)量，在一众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基(jī)金公司中，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的(de)第八大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大流通股东行(xíng)列后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在(zài)一(yī)季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚(gēng)基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航(háng)一季度(dù)末仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常熟(shú)银行十大(dà)流通股东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁波银(yín)行也得到了诸(zhū)多(duō)明(míng)星基金经理的青睐。截至一(yī)季(jì)度末(mò)，在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商(shāng)行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最(zuì)新(xīn)研(yán)报，银行(xíng)业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速(sù)大致符合(hé)预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大行资(zī)产质量平稳(wěn)，其中(zhōng)工(gōng)行(xíng)、农(nóng)行(xíng)和建行(xíng)不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率都有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保(bǎo)费收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较(jiào)大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径(jìng)差异对(duì)利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月(yuè)1号贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初(chū)一些大银(yín)行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息(xī)差(chà)压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建议关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的(de)农商行。城(chéng)商行(xíng)是(shì)行业里最强的子(zi)版块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速(sù)最好(hǎo)的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手(shǒu)续(xù)费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建(jiàn)议关注一季报不错(cuò)的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利润魏风伐檀原文及翻译注音，伐檀原文及翻译注音第一自然段和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估(gū)值可能修复的招商银(yín)行和平安银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈(yì)和交易。

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