今年以(yǐ)来基金代销机构(gòu)被基(jī)金(jīn)公司(sī)解约的情(qíng)形明显增多(duō)。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发布(bù)与基金代销机构解约(yuē)的(de)公(gōng)告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基(jī)金公司宣布与28家(jiā)基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)终止(zhǐ)合(hé)作。而(ér)从(cóng)机构类型看，中(zhōng)小型独立基金销售机构居(jū)多，此外(wài)，也有银(yín)行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营不善(shàn)或违规，已有多家基(jī)金销售机(jī)构主动或被动注销(xiāo)牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，基金公(gōng)司与基金(jīn)销售机(jī)构之间(jiān)的(de)合作本就是(shì)双向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛(shāi)选代(dài)销机构(gòu)也是降本(běn)增(zēng)效的主流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣汰(tài)生态或(huò)将持(chí)续(xù)。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利得(dé)基金(jīn)发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领(lǐng)基金办理该公(gōng)司旗下基金(jīn)的相关销(xiāo)售业务。值得(dé)注意的是，今年(nián)以(yǐ)来，还有方正富邦(bāng)基金、平安(ān)基(jī)金，以(yǐ)及(jí)海富(fù)通基(jī)金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金(jīn)发布(bù)公告，经与北(běi)京虹点基(jī)金销售(shòu)有限公司(sī)、上(shàng)海凯石财(cái)富(fù)基金销售有(yǒu)限公司(sī)协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理销(xiāo)售公司旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前(qián)的5月18日(rì)，长盛基(jī)金也发布公告称(chēng)，与方德保(bǎo)险代(dài)理有限公(gōng)司、民商基金销售（上(shàng)海）有限(xiàn)公司(sī)协商一致，自2023年5月18日起，上述基金(jīn)销售机构将(jiāng)不(bù)再代理(lǐ)公司旗下(xià)所有公募(mù)基(jī)金。自公(gōng)告之日(rì)起，上述公司不再办(bàn)理本公(gōng)司旗下(xià)基金的开户(hù)、认购(gòu)、申购(gòu)等基金(jīn)买入(rù)的相关业务，只保留赎(shú)回(huí)业务，直至所有(yǒu)客户赎回全(quán)部(bù)份额。而(ér)在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基(jī)金也终止了与(yǔ)民商基金的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作(zuò)，上银基金(jīn)则于2月终止与该机构(gòu)的(de)合(hé)作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金新增(zēng)与民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今(jīn)年以(yǐ)来，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司(sī)终止合计7家(jiā)独立(lì)基金销售机(jī)构的合(hé)作(zuò)；3月，有8家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计17家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合作；5月以(yǐ)来，则(zé)已有9家基金公司宣布终止了合计12家(jiā)基金(jīn)代销机构(gòu)的合作，这其中包括独(dú)立(lì)基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融基(jī)金解除(chú)合作关系的基(jī)金公(gōng)司最多(duō)，年内已有5家(jiā)；而基金(jīn)公(gōng)司中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作关系最为(wèi)频(pín)繁(fán)，3月以来几(jǐ)乎(hū)每月都会和基金代(dài)销机构解除合(hé)作关系，目前已(yǐ)累计解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今年2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述(shù)被(bèi)解约的基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人(rén)士表示，随着代(dài)销机构数(shù)量(liàng)增多(duō)及监管(guǎn)趋严，近几(jǐ)年公募基金公司(sī)对于代销(xiāo)机构的选择标准也在(zài)提高。在高(gāo)质量(liàng)发(fā)展背景下(xià)，严格筛选基(jī)金代销机构(gòu)，也是实现降本增效的一大(dà)举措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司内部人员表示，基金公司终(zhō2022年中国人平均身高是多少，中国最新身高统计数据ng)止与销(xiāo)售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基(jī)金销(xiāo)量一(yī)直(zhí)得不(bù)到有效增(zēng)长(zhǎng)，对(duì)基金公司整体(tǐ)基(jī)金销售贡献不大；二是受到监(jiān)管处(chù)罚；三(sān)是销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)主(zhǔ)业(yè)发生改变。

　　“实(shí)际(jì)上(shàng)，前(qián)两年(nián)就这(zhè)样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷，基金(jīn)销售困难也加速(sù)了(le)对(duì)尾部(bù)销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作(zuò)机构，没有太大意义，只是(shì)徒增后台工作(zuò)量(liàng)。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董事总经理贾(jiǎ)志也(yě)表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构的合(hé)作，通常是基金代销机(jī)构销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的处(chù)罚，就会很(hěn)果断地解(jiě)除合作关系。“基金(jīn)公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作是市(shì)场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作(zuò)的(de)潜(qián)力(lì)，基金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售公司(sī)，有一套完整的(de)基金销售评估办法，比如(rú)基金销售保有规模(mó)、机构成立时间、综合(hé)能力(lì)，以及与哪些(xiē)公司(sī)合作等都是考核(hé)的(de)要素，其中(zhōng)，要求其公募(mù)基金(jīn)销售保有规(guī)模(mó)排名排名(míng)前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要对接系统，每年(nián)要(yào)付出系统维护成本，很多销售(shòu)公司一年的保有量也没(méi)有(yǒu)多(duō)少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了(le)成(chéng)本。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作(zuò)是双向选(xuǎn)择，基金(jīn)公司希望能有销售能力强的机(jī)构合作，头部代(dài)销机构(gòu)也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研(yán)究人(rén)士称(chēng)，目前(qián)基(jī)金代销的机构(gòu)主(zhǔ)要(yào)分为银行、第三方(fāng)基金销售机构(gòu)，以及券商(shāng)，从禀赋来(lái)说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道(dào)方面基础较强，更擅(shàn)长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道(dào)较(jiào)强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等(děng)互联网平台(tái)流量(liàng)形成(chéng)显著护城河(hé)，随(suí)着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下营业部(bù)为抓手(shǒu)，对权益类产(chǎn)品服(fú)务能(néng)力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道(dào)和(hé)头部互联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销售行(xíng)业所面临的重(zhòng)要趋(qū)势(shì)。

　　中国基金业(yè)协会最新(xīn)公(gōng)布(bù)的(de)公(gōng)募基金(jīn)销售(shòu)保有量数(shù)据显示，一季度，三方机(jī)构销售增长最为(wèi)明(míng)显(xiǎn)，互(hù)联网流量优(yōu)势继续(xù)发力，银行、三方、券商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独(dú)立基金销售渠(qú)道中，头部机构(gòu)竞争优势更为突出。截至今(jīn)年一(yī)季度(dù)末，公募基(jī)金销(xiāo)售保有规模前(qián)100强中(zhōng)，21家独立基(jī)金销售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基(jī)金、腾(téng)安基(jī)金合(hé)计保有约(yuē)2.06万(wàn)亿(yì)，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家中排在末位的泛(fàn)华(huá)普益基金(jīn)销售有限(xiàn)公(gōng)司，其非货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距(jù)十分明显，未上榜的独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月(yuè)1日，在全市(shì)场(chǎng)473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售机(jī)构的(de)代(dài)销基金数量在7000只以上，与(y2022年中国人平均身高是多少，中国最新身高统计数据ǔ)此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代销数(shù)量不足百只。而在115家独立(lì)基金销(xiāo)售机(jī)构中，15家代销数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司合(hé)作。

　　实际(jì)上，近些年来基金销售行业分化更(gèng)趋(qū)明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型基(jī)金销售机构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日，根据证监(jiān)会网(wǎng)站显(xiǎn)示，近(jìn)期深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有限公司(sī)向中国(guó)证券监督管理委员会提交了注销公募证券投资(zī)基金销售(shòu)业务许可证的申(shēn)请，根据(jù)《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法(fǎ)》《公(gōng)开募集证(zhèng)券(quàn)投资基金销售机构监督管理办(bàn)法》等有关规定(dìng)，中国证券监督管理委员会决定(dìng)注(zhù)销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监局挂出了(le)注销永鑫(xīn)保险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限公司公募证(zhèng)券投资基(jī)金销售业务(wù)许可证的公示。永鑫(xīn)保(bǎo)险销(xiāo)售也是目前第一家主动注销(xiāo)基金销(xiāo)售(shòu)牌照的保险代(dài)理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基(jī)金代销(xiāo)机构由(yóu)于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存基金(jīn)、科(kē)地瑞富基金、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构都选择主动注销基金代(dài)销牌(pái)照。

　　不(bù)过(guò)，也有机(jī)构是由于违规(guī)等(děng)原因被吊销牌照，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销上海久富财富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石(shí)基2022年中国人平均身高是多少，中国最新身高统计数据金(jīn)等第三方(fāng)代销机构也(yě)被吊(diào)销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监(jiān)管态势(shì)下，未来基(jī)金代(dài)销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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