预期收益率(lǜ)计算公式？是期望(wàng)收益率=(期末价(jià)格-期(qī)初价格(gé)+现金股(gǔ)息(xī))/期初价格的。关(guān)于(yú)预(yù)期收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式以及股票预期收益率计算公式，投资组合的预期收益率计算公式，证券组合预期收益(yì)率计算公式，债(zhài)券预期收益(yì)率(lǜ)计算公式，投资(zī)预期收益率计算(suàn)公式等问(wèn)题，小编(biān)将为你整理以下的知识(shí)答案(àn)：

预期收益率是什么

　　预(yù适合和合适的区别爱情，适合和合适的区别是什么)期(qī)收(shōu)益(yì)率也称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预测的(de)某资(zī)产未来可实现的收益率。对于无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是大多(duō)数公司(sī)采用的(de)是资(zī)本资产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资对降(jiàng)低公(gōng)司的特有风险有(yǒu)好处，但大(dà)部分投(tóu)资者(zhě)仍(réng)然将他们的资产集中在有限(xiàn)的(de)几项资(zī)产(chǎn)上。

预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格(gé)+现金股息(xī))/期初价格的(de)。

期望收益(yì)率(lǜ)的计算公式

　　期望(wàng)收益率(lǜ)=(期(qī)末价格(gé)-期初(chū)价格(gé)+现金股息)/期初(chū)价格

　　在(zài)衡量(liàng)市(shì)场风险和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是至今大(dà)多(duō)数公司采用(yòng)的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对降低公司的特有风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他们的(de)资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　比较流行的还(hái)有后(hòu)来兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利用套利的机会获利，既如(rú)果两个投资组(zǔ)合面临同样的风(fēng)险但提供不同的(de)预期收益率，投(tóu)资者会(huì)选择拥有较(jiào)高预期收益率的投资(zī)组合，并不会调整收益至均(jūn)衡。

　　我们主要(yào)以资本资产定(dìng)价模(mó)型为基础(chǔ)，结合(hé)套利定价模型(xíng)来计算。

　　首先一(yī)个概念是β值(zhí)。

　　它表明—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资(zī)产(chǎn)i与市场投资组(zǔ)合的协方差/市(shì)场投资(zī)组(zǔ)合的方差

　　市(shì)场(chǎng)投资组合与(yǔ)其自(zì)身的协方差就是市(shì)场投资组合的方差，因此市场投(tóu)资(zī)组合(hé)的β值永远等(děng)于(yú)1，风险大(dà)于平均(jūn)资产的投(tóu)资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是(shì)，在投(tóu)资(zī)组合中，可能会有个(gè)别资产的收益率小于0，这说明(míng)，这项资产的(de)投资回报率会(huì)小(xiǎo)于无风险利(lì)率(lǜ)。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样的投资项目(mù)，除非你已(yǐ)经很好到做到分(fēn)散化(huà)。

　　首先确定一个可接受的(de)收益率，即(jí)风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量(liàng)了一个投资者将其(qí)资产从(cóng)无风险投资转(zhuǎn)移到一个(gè)平均(jūn)的风险投资时所需要的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投(tóu)资(zī)组合的预期收益率(lǜ)减(jiǎn)去无风险投(tóu)资的(de)收益率的差(chà)额。

　　这个数字一般情况下要(yào)大于1才有(yǒu)意义，否则说(shuō)明你的投资组合选(xuǎn)择是有(yǒu)问题(tí)的。

　　风险(xiǎn)越高，所(suǒ)期望的风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以(yǐ)政府长期(qī)债券的年利(lì)率为基础的。

　　在(zài)美国(guó)等(děng)发达市场，有(yǒu)完(wán)善的股票市场(chǎng)作为参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚难得出一个(gè)合(hé)适的结论，结合国(guó)民生产(chǎn)总值的(de)增长率(lǜ)来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个(gè)好的选择。

预期(qī)收益率(lǜ)和无风险收益率(lǜ)有什(shén)么(me)区别

　　预期(qī)收益(yì)率也称为 期(qī)望收益率，是指在不确定的(de)条(tiáo)件(jiàn)下(xià)，预测的某资产(chǎn)未来可 实现 的(de)收(shōu)益率。

　　对于无(wú)风(fēng)险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的年(nián)利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和(hé)收益(yì)模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数(shù)公司采用的是 资本(běn)资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公(gōng)司的(de) 特有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大(dà)多(duō)数(shù)公司采用的(de)是(shì) 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投资(zī) 对(duì)降低(dī)公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在(zài)有限的几(jǐ)项资(zī)产上(shàng)。

预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)计算公(gōng)式是怎样(yàng)的？

　　预期收(shōu)益率也称为期(qī)望收益率，是指在不确定(dìng)的条件下，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收益(yì)率(lǜ)。

　　预期收益率的公式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的预(yù)期收(shōu)益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年(nián)化预期收益率是怎么算(suàn)出来的 逾(yú)期年化预(yù)期(qī)收益(yì)率是指投(tóu)资期(qī)限为一(yī)年(nián)所获的预期预(yù)期收益率，也是将(jiāng)当前预期收益率换(huàn)算成(chéng)年预期收益(yì)率的一种计算方法，计算(suàn)公式(shì)为(wèi)：年化预(yù)期(qī)收益率=（投资内预期收益/本金(jīn)）/（投资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购(gòu)买了一个投资期(qī)限为30的理财(cái)产(chǎn)品(pǐn)，该产品的预期年化(huà)预(yù)期收益率为4.5%，那(nà)么你可获得的预(yù)期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好为1年，那么预期预(yù)期收(shōu)益的(de)计(jì)算方式会(huì)更简(jiǎn)单：预期年化预期收(shōu)益(yì)=本(běn)金×预期年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么(me)意思

　　在实际投资过程中，七日年化(huà)预期收益率(lǜ)也是经(jīng)常遇(yù)到的(de)一个概念，七(qī)日年化预期收益率是指将(jiāng)7日(rì)的(de)平均(jūn)预期收益水(shuǐ)平换(huàn)算(suàn)成年化率后得出的预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)，常用于货币基金(jīn)。

　　七(qī)日年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)往往都是浮动的，不代表未来(lái)的年化预期收益率，但可(kě)用于参(cān)考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期年化预期(qī)收益率越高的产(chǎn)品，风险也越大。

　　此外，投资(zī)期限越长的产品，预期预(yù)期(qī)收益率往往也越高(gāo)。

　　以上关于预期年化预(yù)期收(shōu)益率是怎么算出(chū)来的的内容，希(xī)望对大(dà)家有所帮助。

　　温(wēn)馨(xīn)提示(shì)，理财(cái)有风险，投资需谨慎。

　　预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式？是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格的。关于预(yù)期收益率计(jì)算公(gōng)式(shì)以及股(gǔ)票预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)计算公式，投资组(zǔ)合(hé)的预期收益率计(jì)算公(gōng)式，证券组合预期收益率计算公(gōng)式，债券预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式，投资预期收益率(lǜ)计(jì)算公式等(děng)问(wèn)题，小编(biān)将为你整理以下的(de)知(zhī)识答案：

预(yù)期收(shōu)益率是什么

　　预(yù)期收益率也称为期望收(shōu)益率的。

　　是指在不(bù)确定的条件下，预测的某资产未来可(kě)实现的收益率。对于无风险收益率，一(yī)般是以政府(fǔ)短期债券(quàn)的年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型(xíng)中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是大(dà)多(duō)数(shù)公司(sī)采用的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对(duì)降低公(gōng)司的特(tè)有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集(jí)中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

预期(qī)收益率计算公式(shì)

　　是期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期初(chū)价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价格(gé)的(de)。

期望(wàng)收(shōu)益率的计算公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格-期初(chū)价格(gé)+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是至今大(dà)多数公司采用的是(shì)资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资对(duì)降(jiàng)低公司的特有风(fēng)险(xiǎn)有(yǒu)好处，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的(de)几项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　比较流行的还(hái)有后来兴(xīng)起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是(shì)投资者会利用(yòng)套利的机会获利，既如果两个投(tóu)资组合面临(lín)同样的风(fēng)险但提供不同的预(yù)期收益率，投(tóu)资者会选择拥有较高预期收益率(lǜ)的(de)投(tóu)资组(zǔ)合，并不会(huì)调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们(men)主要以资本资产定价模型为基础，结(jié)合套利定价模型来计算。

　　首先一个(gè)概(gài)念是β值。

　　它(tā)表明—项(xiàng)投资的(de)风险程度(dù):

　　瓷产的(de)β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的方(fāng)差

　　市(shì)场投(tóu)资组(zǔ)合与其自身的协方差就是市场投资(zī)组合的方差，因此市场投资组合的β值永(yǒng)远等于1，风险大于平均资产的(de)投资(zī)β值(zhí)大于(yú)1，反之小于1，无风险投资(zī)β值(zhí)等于(yú)0。

　　需要说明的是，在投资组合中(zhōng)，可能会有个别资(zī)产的收益率小于0，这说明，这(zhè)项资产的投资回报率(lǜ)会小(xiǎo)于无风险利率(lǜ)。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样的投资(zī)项目，除(chú)非你(nǐ)已经很好到做到分散(sàn)化。

　　首先(xiān)确定一(yī)个可接受的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其资产从(cóng)无风险投资转移到一个平均(jūn)的(de)风(fēng)险投(tóu)资时所需要的(de)额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投资组合的(de)预期收益率减去无风(fēng)险投资的收益率的差额。

　　这(zhè)个数字一般情况下要大于1才有(yǒu)意义，否则(zé)说明(míng)你的(de)投资组合选(xuǎn)择(zé)是有问题的(de)。

　　风险越高(gāo)，所期望的风(fēng)险溢(yì)酬就应该(gāi)越(yuè)大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长(zhǎng)期债(zhài)券(quàn)的年利率为基础的。

　　在美国等发达(dá)市场，有完善的股票(piào)市场作(zuò)为(wèi)参考依据(jù)。

　　就目前我国的(de)情况，从股票市场(chǎng)尚难得出一个合适的结论，结合国民生产总值的(de)增长率来估(gū)计风险(xiǎn)溢酬(chóu)未(wèi)尝不是一个好的选(xuǎn)择。

预(yù)期(qī)收益率和无(wú)风险(xiǎn)收益率有什么区别

　　预期收(shōu)益(yì)率也称为 期望(wàng)收益(yì)率，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的(de)某资产(chǎn)未来可 实现(xiàn) 的(de)收益率。

　　对于(yú)无(wú)风险收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模(mó)型(xíng)中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多(duō)数公司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投资 对降低(dī)公司的 特有风险 有好处(chù)，但大部(bù)分投资(zī)者(zhě)仍然将他(tā)们的资产集中在有限(xiàn)的(de)几(jǐ)项资产上。

　　在衡(héng)量 市场风险(xiǎn) 和收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也是至今大(dà)多(duō)数公司采用的(de)是 资(zī)本(běn)资产定价模型(xíng) (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽管 分散投资 对降低公(gōng)司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有(yǒu)好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然(rán)将他们(men)的资产集(jí)中在(zài)有限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

预期收益(yì)率计(jì)算公式是怎(zěn)样的？

　　预期(qī)收(shōu)益率也称为期望收益率，是(shì)指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某资产未来可实(shí)现(xiàn)的(de)收益率。

　　预期收益率(lǜ)的(de)公式(shì)为：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（适合和合适的区别爱情，适合和合适的区别是什么Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预(yù)期(qī)收益(yì)率是怎么(me)算出来的(de) 逾期年化预期(qī)收益率(lǜ)是指投(tóu)资期限为(wèi)一年所获(huò)的预期预期收益率(lǜ)，也(yě)是(shì)将(jiāng)当前预期收益(yì)率换(huàn)算(suàn)成年预期(qī)收益(yì)率的一(yī)种计算方法，计算(suàn)公式为(wèi)：年化预(yù)期收益率=（投资(zī)内预期收益/本(běn)金）/（投资(zī)天数(shù)/365）×100%，预期年化预适合和合适的区别爱情，适合和合适的区别是什么期收益=投资金(jīn)额×预(yù)期年化(huà)预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)×投资期(qī)限(xiàn)/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一(yī)个(gè)投资期限为30的理(lǐ)财产(chǎn)品，该产品的预(yù)期年化(huà)预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得(dé)的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期(qī)限刚好为1年(nián)，那么预期预期(qī)收益的计算方式(shì)会更简单：预(yù)期年化预(yù)期收益=本(běn)金×预期年(nián)化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日(rì)年化(huà)预期收益率是什么意(yì)思(sī)

　　在实际投资过程中，七(qī)日年(nián)化(huà)预(yù)期收益(yì)率也是经常(cháng)遇到的(de)一个概念(niàn)，七日年化预期收益(yì)率(lǜ)是指将7日的平均预期收益(yì)水平换算成年化率后(hòu)得出的预期收益率，常用于货(huò)币基金(jīn)。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都是浮动的，不代表(biǎo)未来的年化(huà)预期收益率，但可用于参(cān)考(kǎo)该(gāi)理财产(chǎn)品的盈利水平。

　　 一般情况下(xià)，预期年化预期收益率越高的产(chǎn)品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越长的(de)产品，预期(qī)预期收(shōu)益率(lǜ)往往也越高。

　　以上关于预(yù)期(qī)年化预期收(shōu)益率是怎么算出(chū)来的的内(nèi)容(róng)，希(xī)望对大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有风险，投资需谨慎(shèn)。

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