今年(nián)以来基金代销机构被基(jī)金公司解约的(de)情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多家基金(jīn)公司(sī)发布与基金代(dài)销机构解(jiě)约(yuē)的公(gōng)告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合作(zuò)。而从机构类型看，中(zhōng)小型独立基金销售机构(gòu)居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近(jìn)年来由于经营不善或违规(guī)，已有多家基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与基金销售机构之间(jiān)的合作本就是双向选择(zé)，在高质(zhì)量发(fā)展背景下(xià)，基金(jīn)公(gōng)司严格筛选(xuǎn)代销机构(gòu)也是降本增效的主流(liú)选择。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密集(jí)终止与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合(hé)作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该(gāi)公司旗下基金的相关销售业务(wù)。值得(dé)注意的是(shì)，今年以来，还(hái)有方(fāng)正富邦基金(jīn)、平安基金(jīn)，以(yǐ)及海富通基(jī)金停止了(le)与浦领基金的基金(jīn)销售合作关系。

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　　5月29日(rì)，长盛基金(jīn)发布公告，经与北(běi)京虹点基金(jīn)销售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售(shòu)有限公司协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将不再(zài)代理销售公司旗下所有公募基(jī)金。

　　就在(zài)此前(qián)的5月(yuè)18日，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民商基金销售（上海）有限(xiàn)公(gōng)司协商一致，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理公(gōng)司(sī)旗下所有公(gōng)募基金。自公(gōng)告之日起，上述公司不再办理(lǐ)本公司旗下基金(jīn)的开户、认购、申购等基金买入的(de)相关(guān)业务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金也终止了与(yǔ)民(mín)商基金(jīn)的基金(jīn)销售(shòu)合(h厦门是几线城市呢é)作(zuò)，上银基金(jīn)则于2月(yuè)终止与(yǔ)该机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基(jī)金(jīn)新增与(yǔ)民商基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家独立基(jī)金(jīn)销售机(jī)构的(de)合作(zuò)；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基(jī)金销售机构的代销(xiāo)合作(zuò)，其中包括1家(jiā)保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家(jiā)基(jī)金(jīn)公司终止了合(hé)计6家独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家(jiā)基金公司宣布(bù)终止(zhǐ)了合计12家基金代销(xiāo)机构的合作(zuò)，这(zhè)其中(zhōng)包括独立基金销售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正融基金解除合(hé)作关系(xì)的基金公(gōng)司最(zuì)多，年内已(yǐ)有5家；而基金公(gōng)司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最为频(pín)繁(fán)，3月以来几乎每(měi)月都会和基金代销机构解除(chú)合作关系，目前已累计解约11家(jiā)，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和(hé)3月分别解除(chú)5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看，前(qián)述(shù)被解约的基金销售机(jī)构多为(wèi)中(zhōng)小(xiǎo)型机构。

　　业内(nèi)人士(shì)表示，随(suí)着代销(xiāo)机构(gòu)数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司对于(yú)代销(xiāo)机构的选择标准也在提高。在高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，严格筛选(xuǎn)基金代销机构，也是实现降(jiàng)本增效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一(yī)家基金公司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是以(yǐ)下(xià)三种情(qíng)况：一(yī)是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金(jīn)公司整体基金销(xiāo)售(shòu)贡(gòng)献(xiàn)不大(dà)；二是受到监(jiān)管(guǎn)处(chù)罚；三(sān)是销售机构主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无非(fēi)就是这(zhè)些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基金(jīn)销售困难也加速了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合作(zuò)机(jī)构(gòu)，没有太大意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与(yǔ)代销机构的合(hé)作，通常是基金代销机构(gòu)销售能力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合作是(shì)市场化的，要考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基金(jīn)公司会依据自身(shēn)的发展状(zhuàng)况有选择的与基金代销(xiāo)机构(gòu)合(hé)作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠道负(fù)责人透露，其所在公司选择基金销售(shòu)公(gōng)司，有一套完整的基金(jīn)销售评估办法，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有规模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及(jí)与哪些公司合作(zuò)等都(dōu)是考核的要(yào)素，其中，要求其(qí)公募基金销售保(bǎo)有规模排名(míng)排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)合作(zuò)后(hòu)，需要(yào)对接系(xì)统，每(měi)年要付(fù)出(chū)系统维护成本，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有(yǒu)量也没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透(tòu)露(lù)，即便(biàn)是(shì)前100名，也有(yǒu)相当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来(lái)，基(jī)金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机构(gòu)的合作(zuò)是双向选择(zé)，基金公司希望能有销售能(néng)力强的(de)机构合作(zuò)，头部代(dài)销机构也会对基金公司(sī)的投研能力，管理(lǐ)规模(mó)，也有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此外，另据(jù)某基金(jīn)研究人士称(chēng)，目前基金代销(xiāo)的机构主(zhǔ)要分为银行、第(dì)三方基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道(dào)线(xiàn)上渠道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形成显著护(hù)城河(hé)，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下(xià)营业部为(wèi)抓手，对权益类产品(pǐn)服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表示(shì)，未来的基金(jīn)销(xiāo)售市场，主要(yào)还是在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作为(wèi)后起之秀，也是(shì)不(bù)容忽视(shì)的力量。

　　马(mǎ)太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销(xiāo)行业(yè)优(yōu)胜劣汰或将持续(xù)

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金(jīn)销(xiāo)售行业所面临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募基金销售保(bǎo)有量数据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长(zhǎng)最(zuì)为明(míng)显，互联网(wǎng)流量优势继续(xù)发力，银(yín)行、三方、券(quàn)商代(dài)销占比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金(jīn)销售渠(qú)道中(zhōng)，头部机构竞(jìng)争优势(shì)更为突出。截至(zhì)今年一季(jì)度(dù)末(mò)，公募基金销售(shòu)保有规模(mó)前100强中，21家独立(lì)基金销售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而(ér)前(qián)三名(míng)蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基金合(hé)计保有约(yuē)2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超73％；对(duì)比这21家中排在末(mò)位的泛华普益(yì)基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公(gōng)司，其非货(huò)币市场公募基金保有规(guī)模为54亿(yì)元，首尾差(chà)距十(shí)分(fēn)明显(xiǎn)，未上(shàng)榜的独(dú)立基金销售机(jī)构保(bǎo)有规模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家基金代(dài)销机构中(zhōng)，目前共(gòng)有26家基金销售(shòu)机构的(de)代销基金(jīn)数量在7000只以(yǐ)上，与此同时(shí)，也有111家基金销售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销售机(jī)构中，15家代(dài)销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中(zhōng)，还有(yǒu)6家目前只跟1家基(jī)金公(gōng)司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基金(jīn)销售行(xíng)业(yè)分化更(gèng)趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据(jù)证监会网站(zhàn)显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售有限公司向中(zhōng)国证券监督管理委员会提交了注销公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业务(wù)许可证的申(shēn)请，根据《行(xíng)政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资(zī)基金销售机构(gòu)监(jiān)督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监督(dū)管(guǎn)理委员(yuán)会(huì)决(jué)定注(zhù)销深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销售有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务(wù)许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售服务有限公司(sī)公募证券投资基金销售业务(wù)许可(kě)证的(de)公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前(qián)第一家主(zhǔ)动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少(shǎo)基金(jīn)代销机构(gòu)由于经营(yíng)困(kùn)难(nán)等原(yuán)因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金(jīn)、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信基(jī)金、唐(táng)鼎耀华基金等多(duō)家机构都选择(zé)主动注销(xiāo)基金(jīn)代销(xiāo)牌照。

　　不过，也(yě)有(yǒu)机构是由于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比(bǐ)如(rú)，去年12月(yuè)，上海证监(jiān)局发布消(xiāo)息，宣布注销上海久(jiǔ)富(fù)财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基(jī)金等(děng)第三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认为，严监(jiān)管态势下，未来(lái)基(jī)金(jīn)代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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