财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳(láo)动节后的(de)首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行板(bǎn)块大象(xiàng)起(qǐ)舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情(qíng)出现异(yì)动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持(chí)有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农(nóng)业银行(x女生为什么不能光膀子，为什么女人不能光膀子íng)3家国有上市大行以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资(zī)管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为(wèi)重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季(jì)度也重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一(yī)年(nián)3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身(shēn)影。而此前(qián)多个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一(yī)众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也(yě)在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金(jīn)及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多(duō)的单只基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行483只(zhǐ)产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度(dù)，该(gāi)产品十(shí)大重仓股中均(jūn)有工商(shāng)银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数(shù)据显示，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三、第八(bā)十(shí)大重仓股。过去的(de)一(yī)季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企(qǐ)业以(yǐ)及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制(zhì)造业、金融业以及(jí)批发(fā)和(hé)零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工(gōng)商银行(xíng)。今年以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有女生为什么不能光膀子，为什么女人不能光膀子望(wàng)穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线进行(xíng)投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末(mò)，周智硕在(zài)管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等(děng)半导(dǎo)体材(cái)料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优(yōu)选一(yī)年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，这(zhè)2只产品(pǐn)分别(bié)持(chí)有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续(xù)4个季度(dù)减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度(dù)累计(jì)减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持(chí)股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身(shēn)苏(sū)农银行十大流(liú)通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季(jì)度分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十(shí)大流通(tōng)股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价(jià)值品质一年(nián)于今(jīn)年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三(sān)季(jì)度连(lián)续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一(yī)季(jì)度(dù)末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)退出常熟(shú)银行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常熟(shú)银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也(yě)曾连续(xù)多个季度(dù)增持(chí)过(guò)常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南(nán)地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸(zhū)多(duō)明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企(qǐ)业三(sān)年持(chí)有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回(huí)报(bào)A、易(yì)方(fāng)达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注优(yōu)质城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力(lì)团队5月4日最新研报，银(yín)行(xíng)业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比2022四季度的(de)低(dī)点，一季度的收(shōu)入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有大行(xíng)利润增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司(sī)的会计规(guī)则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长。收入压(yā)力主要(yào)是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很低(d女生为什么不能光膀子，为什么女人不能光膀子ī)，还有年初一些大银(yín)行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团(tuán)队(duì)认为息差压力后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上述4类(lèi)银(yín)行中利润增速(sù)和收入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)比较(jiào)优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润(rùn)增速最(zuì)好的交(jiāo)通(tōng)银行，其(qí)次是收入(rù)增速最超预期的(de)中国银(yín)行，再次(cì)是结构数(shù)据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也(yě)值得(dé)关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团(tuán)队建议关注一季报不错的(de)低(dī)估(gū)值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银行和平(píng)安银行可以在(zài)业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和交易(yì)。

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