今(jīn)年以来基金(jīn)代销机构被基金公司解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又有多家(jiā)基金(jīn)公司(sī)发布与(yǔ)基金代销机构解约的(de)公(gōng)告。截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合作。而从(cóng)机构类型(xíng)看，中小(xiǎo)型独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也有银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提的是，近年来(lái)由于(yú)经营不善或违规，已有(yǒu)多家基金销售机构主动或被(bèi)动注(zhù)销牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认(rèn)为，基(jī)金(jīn)公司与基金销售机构之间(jiān)的合作本就是双向选择(zé)，在(zài)高(gāo)质(zhì)量发展背景下，基金公司(sī)严格筛选代(dài)销机构也(yě)是(shì)降本增(zēng)效的主流选择(zé)。未来，基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰(tài)生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终(zhōng)止浦(pǔ)领基(jī)金办理(lǐ)该公司旗(qí)下基(jī)金(jīn)的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今年以(yǐ)来，还有方正(zhèng)富邦基金、平(píng)安(ān)基(jī)金，以及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领(lǐng)基金的基金销售(shòu)合作(zuò)关系(xì)。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基金发布公(gōng)告，经与(yǔ)北京(jīng)虹点基金销售(shòu)有限公司、上海凯石(shí)财富基金销售(shòu)有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将不再代(dài)理销售公司旗下所有(yǒu)公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也(yě)发布公告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民(mín)商(shāng)基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基(jī)金。自公告之日起，上述公司不再办理本(běn)公司旗下基金的(de)开户、认购、申(shēn)购(gòu)等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至所有客(kè)户赎回全部(bù)份额。而在今(jīn)年4月，西部利得(dé)基(jī)金(jīn)、上银基金也终(zhōng)止了与(yǔ)民(mín)商基金的(de)基金销售合(hé)作，上银基金则于2月终(zhōng)止与(yǔ)该(gāi)机构(gòu)的合作关系，但也有宝(bǎo)盈(yíng)基(jī)金、万家基金新增(zēng)与民(mín)商基金(jīn)的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记(jì)者统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合(hé)作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止合计7家独(dú)立基金销售(shòu)机构的(de)合作(zuò)；3月，有8家基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售机构(gòu)的代销合作，其中(zhōng)包括1家保险公司(sī)；4月(yuè)，有5家基金公司终止(zhǐ)蒙口是什么档次，蒙口是什么档次的牌子了合计6家独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构的合作；5月以来，则(zé)已有9家(jiā)基金公司宣布终止了合计12家基金(jīn)代销机构的(de)合作(zuò)，这其中(zhōng)包括独(dú)立(lì)基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前(qián)这些代销机(jī)构中，正(zhèng)融基金解除合作关系的基金公司最多(duō)，年(nián)内已有5家(jiā)；而(ér)基(jī)金公司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎每月都会和(hé)基金代(dài)销机构(gòu)解除合作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通基金今(jīn)年2月和(hé)3月分别解除5家合作关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助(zhù)推(tuī)降本(běn)增效

　　整体来看，前述(shù)被解(jiě)约(yuē)的基金销售机(jī)构多(duō)为中小(xiǎo)型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人士表示，随(suí)着(zhe)代销(xiāo)机构数量增多及监管趋(qū)严(yán)，近几年(nián)公募(mù)基金公司对于代销机构的选择(zé)标准也在提(tí)高。在(zài)高质(zhì)量发展背(bèi)景下，严格(gé)筛(shāi)选基(jī)金代销机构(gòu)，也(yě)是实(shí)现降本增效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表示，基金公司(sī)终止与销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，无非是以下三(sān)种情况：一是基金销量一直得不到有效增长，对基(jī)金公司整体(tǐ)基(jī)金销(xiāo)售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚(fá)；三是销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前两年(nián)就这样(yàng)终止过(guò)一(yī)轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内(nèi)部人(rén)员也(yě)坦言，今年以来(lái)权益市场低迷，基金销售困难也加速(sù)了对尾部销售机构的(de)淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售(shòu)合作机(jī)构，没有太大意义，只是徒(tú)增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事(shì)总经理贾(jiǎ)志(zhì)也表示，基金公司(sī)终(zhōng)止与代销机构的合作(zuò)，通常是(shì)基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)销售(shòu)能力较弱，且又受(shòu)到监(jiān)管的处(chù)罚，就会(huì)很(hěn)果断地解(jiě)除(chú)合作(zuò)关系(xì)。“基金(jīn)公(gōng)司与基金(jīn)代销机(jī)构的合(hé)作(zuò)是市场(chǎng)化的，要考虑维(wéi)护成本与合作的潜力，基金公司(sī)会依据自(zì)身(shēn)的(de)发展状况有选(xuǎn)择的与基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责(zé)人(rén)透露，其所在(zài)公司选择基金(jīn)销售公(gōng)司，有(yǒu)一套完整(zhěng)的基金销售评估(gū)办法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机(jī)构(gòu)成立时间、综合(hé)能力，以及与哪(nǎ)些公司(sī)合作(zuò)等(děng)都是考核(hé)的要素，其中，要求(qiú)其公募基(jī)金销(xiāo)售(shòu)保有规模排名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)合作后，需(xū)要对接系统，每年要付出系统维护(hù)成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也没(méi)有多(duō)少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不(bù)了(le)成本。”据该负责人透露(lù)，即便是前(qián)100名，也有(yǒu)相(xiāng)当一(yī)部分达不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作是双向选(xuǎn)择(zé)，基金公司希望能有销售(shòu)能力强的机构合作，头部代销机构(gòu)也(yě)会(huì)对基金公司的(de)投研能(néng)力，管理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某(mǒu)基金研(yán)究人(rén)士(shì)称，目(mù)前基金代(dài)销的(de)机构主要分为银(yín)行、第三方基(jī)金(jīn)销售机(jī)构，以及(jí)券商，从(cóng)禀赋(fù)来说(shuō)，各有千秋，比(bǐ)如，银行在渠道方(fāng)面基础较(jiào)强，更擅长固收类产品(pǐn)的(de)服务，第三方销售(shòu)渠道(dào)线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联网平台流(liú)量形(xíng)成(chéng)显著(zhù)护城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下(xià)营业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类(lèi)产品服务(wù)能力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示，未(wèi)来(lái)的基(jī)金销售市场，主(zhǔ)要(yào)还是(shì)在银行(xíng)渠道和(hé)头部互联网公司(sī)，券商作为后起之(zhī)秀，也是不(bù)容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣(liè)汰(tài)或将(jiāng)持(chí)续

　　近年来，马(mǎ)太效应依然是基金销售(shòu)行业所面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布(bù)的公募基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有量(liàng)数据显示，一季度，三方(fāng)机构(gòu)销售增长最为(wèi)明显，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行(xíng)、三方、券商代销占比(bǐ)已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机构竞争优势(shì)更为突出。截至今年一季度末，公(gōng)募基金(jīn)销售保有规模前100强(qiáng)中(zhōng)，21家独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天(tiān)基(jī)金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比(bǐ)超73％；对(duì)比(bǐ)这(zhè)21家中排在末位的泛华普益(yì)基(jī)金销(xiāo)售有限公司，其(qí)非货币(bì)市(shì)场公募(mù)基金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显(xiǎn)，未上榜的(de)独立基金销(xiāo)售(shòu)机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场(chǎng)473家基金(jīn)代销(xiāo)机构中，目前共有26家(jiā)基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)的(de)代(dài)销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同时(shí)，也有(yǒu)111家基金(jīn)销(xiāo)售机构代销数量不足百(bǎi)只。而(ér)在115家独立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)中(zhōng)，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家代销(xiāo)不(bù)足(zú)白只。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金(jīn)公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售(shòu)行(xíng)业(yè)分化更趋明显，不(bù)少中小型基(jī)金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会(huì)网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基(jī)金销售有限(xiàn)公(gōng)司向中国证(zhèng)券监督(dū)管理委员会提交(jiāo)了注销公募证券投资基金销售业务许可(kě)证的申(shēn)请(qǐng)，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募集证券投(tóu)资基金销售机构(gòu)监督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证(zhèng)券(quàn)监(jiān)督管(guǎn)理委员会决定(dìng)注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司(sī)公募(mù)证券投资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在(zài)4月，上海证监局(jú)挂出了注(zhù)销永鑫保险销售服(fú)务(wù)有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永鑫保(bǎo)险销售(shòu)也是目(mù)前第一家(jiā)主(zhǔ)动(dòng)注销基金销售牌照(zhào)的保险代(dài)理(蒙口是什么档次，蒙口是什么档次的牌子lǐ)公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基(jī)金代销(xiāo)机构由(yóu)于经(jīng)营(yíng)困难等原因，主(zhǔ)动注(zhù)销基金(jīn)销(xiāo)售牌照(zhào)，退(tuì)出竞争行业。比如河南(nán)安(ān)存基金(jīn)、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华基(jī)金等多(duō)家机构都选择主动注(zhù)销基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违规等(děng)原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监局发(fā)布消息(xī)，宣布注销上海(hǎi)久富财富基金销售牌(pái)照(zhào)。此前，泰诚财富(fù)、蒙口是什么档次，蒙口是什么档次的牌子财路基(jī)金、大泰(tài)金石(shí)基金等第三方代销(xiāo)机构也被吊销了(le)牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，严(yán)监管态势下，未来基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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