财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行板块火热行(xíng)情的(de)催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数(shù)披(pī)露。当行情出现异(yì)动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持(chí)有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市(shì)大(dà)行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构(gòu)为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数量，成为重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的单只产品。工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季度(dù)也重仓(cāng)了(le)工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银(yín)行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外(wài)，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓了招商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一(yī)季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣(róng)在(zài)管产(chǎn)品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只产品均(jūn)有减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中，排在首(shǒ我们生在红旗下谁写的 我们生在红旗下完整句子u)位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商(shāng)资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓(cāng)有工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的(de)单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持(chí)仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度、四季度(dù)，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等(děng)地(dì)产产(chǎn)业(yè)链(liàn)企业以及农(nóng)药化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒(héng)升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制(zhì)造业、金融业(yè)以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持(chí)工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成(chéng)立(lì)于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于(yú)中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争(zhēng)力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截(jié)至一季度(dù)末，周智(zhì)硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并(bìng)无银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业(yè)银行，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，这(zhè)2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌的易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A重仓了邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行(xíng)，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金产品(pǐn)中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金(jīn)至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司(sī)中，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东(dōng)一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年我们生在红旗下谁写的 我们生在红旗下完整句子持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流(liú)通股东；持(chí)股(gǔ)保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则(zé)为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东行列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四(sì)季(jì)度(dù)、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年(nián)一季度(dù)首度减持苏(sū)农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司(sī)首(shǒu)度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度，中庚基(jī)金更是大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟(shú)银行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去(qù)年四季度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持过(guò)常熟(shú)银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行(xíng)的(de)基金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排(pái)名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价(jià)值(zhí)精(jīng)选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行(xíng)最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行(xíng)业一季(jì)度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的(de)收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是(shì)大(dà)行(xíng)，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利(lì)润增(zēng)速大(dà)致(zhì)符合(hé)预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是(shì)，一(yī)季(jì)度(dù)保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要(yào)注(zhù)意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收(shōu)入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初(chū)一些大银行以(yǐ)极低利(lì)率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率消失后，该团队认为息差(chà)压力后(hòu)面会(huì)逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行(xíng)中利(lì)润(rùn)增速和收入(rù)增速韧性最强，海通(tōng)国际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最强的(de)子(zi)版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大(dà)行贴近中特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速(sù)最好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最超预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次是(shì)结构数据(jù)（手续费(fèi)收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银(yín)行(xíng)也值得关注(zhù)。股份(fèn)行(xíng)中(zhōng)，该团(tuán)队(duì)建议关注一季(jì)报不(bù)错的(de)低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和(hé)收入增速较好的浙(zhè)商银(yín)行；机构(gòu)热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行博(bó)弈(yì)和交(jiāo)易。

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