金融(róng)界5月15日(rì)消(xiāo)息 央行第一季度货币政策(cè)执行报告出炉，报告针对时下经济(jì)通缩、利率走势、房地产政(zhèng)策、硅谷银行热(rè)点话题(tí)做了回应(yīng)。

　　针对经济通(tōng)缩问题(tí)的(de)讨论，央行(xíng)一锤定音。央行第一季度中国(guó)货(huò)币(bì)政策执行(xíng)报告写到，当前我国经济没有出(chū)现通缩。通缩主要指(zhǐ)价格持(chí)续(xù)负增(zēng)长，货(huò)币供应量也具有下(xià)降趋势，且(qiě)通常(cháng)伴随经济衰退。我国物价仍在温(wēn)和(hé)上涨，特别是核心CPI同比稳(wěn)定在0.7%左(zuǒ)右，M2和社融增长相(xiāng)对较快，经(jīng)济运(yùn)行持续好转，不符合通(tōng)缩的特征。中长期看，我国(guó)经济总供(gōng)求基(jī)本(běn)平衡，货币(bì)条(tiáo)件合理适度(dù)，居民预期稳定，不存在长(zhǎng)期通缩或通胀(zhàng)的(de)基础。

　　针对利率问(wèn)题，央行表(biǎo)示，2023年(nián)3月，新发放贷(dài)款加(jiā)权平(píng)均利率为4.34%，其中企业贷(dài)款加权平均利率为(wèi)3.95%，均(jūn)处于历史低位(wèi)。下(xià)阶段，人民银行(xíng)将继续实施好稳健的(de)货币政(zhèng)策，合理把握宏观(guān)利率(lǜ)水平，持续(xù)深入推进利率市(shì)场化(huà)改革(gé)，健全(quán)“市场利率(lǜ)+央行引导→LPR→贷款利率”传(chuán)导(dǎo)机制(zhì)，为促进经(jīng)济(jì)实(shí)现质的(de)有效提升和量的合理(lǐ)增长营造有利条件。

　　对(duì)于(yú)硅(guī)谷(gǔ)银行破产影响，央行表(biǎo)示我国金融(róng)机构(gòu)对硅谷银行风险敞(chǎng)口小，硅谷银行破(pò)产对(duì)我国金融市场影响可控。当前我(wǒ)国金(jīn)融体系运行稳健，金融(róng)业总(zǒng)资(zī)产中占比超过90%的银行业总体(tǐ)稳定(dìng)，绝(jué)大多数银行业金融机构(gòu)处于安全边界内，银行业(yè)总(zǒng)资产中占比约七成的24家(jiā)大型银行一直保持评级优良。但对硅(guī)谷银行事件的经验(yàn)教(jiào)训(xùn)也要总结反思。

　　对于下阶(jiē)段的货币政策，展望未来，经济延续复苏态势(shì)有诸(zhū)多(duō)有利条件。一是居民(mín)收入增长有所恢复，消(xiāo)费场景改善，消费倾向回升(shēng)，就(jiù)业形势总(zǒng)体稳定，内需(xū)潜力将进一步释放。二(èr)是重大(dà)项目建设加快推进，基建投资继续发挥稳增(zēng)长重(zhòng)要支撑(chēng)作用，制造业技(jì)术改造投(tóu)资力度加大(dà)，房地产走稳(wěn)对全部投资(zī)的下拉影(yǐng)响也会趋弱。三是我(wǒ)国产(chǎn)业链供(gōng)应链(liàn)齐全(quán)，配套能力强(qiáng)，出口仍具备结构性优势。四是已出(chū)台政策(cè)措施持续(xù)显现成效，积极(jí)的财政政(zhèng)策加(jiā)力提效，稳健的货币政策精准有力，服务实体经(jīng)济力度加(jiā)大(dà)，为供给侧(cè)结(jié)构(gòu)性改革(gé)和(hé)高(gāo)质量发展营造了适宜环境。总体看，我(wǒ)国经济运行(xíng)有(yǒu)望持(chí)续整体好转，其中二(èr)季度在低基数影(yǐng)响(xiǎng)下增(zēng)速可能(néng)明显回(huí)升，为顺利(lì)实现(xiàn)全年增长目(mù)标(biāo)打(dǎ)下坚实基础。

　　以(yǐ)下为具体要点(diǎn)：

　　央行：当前我国经济没(méi)有出(chū)现通缩(suō) 物(wù)价(jià)仍在温和(hé)上(shàng)涨

　　央行发布第一(yī)季(jì)度中国(guó)货(huò)币(bì)政(zhèng)策执行报告，未来几个月受(shòu)高基数等影响，CPI将低位窄幅波动。今(jīn)年(nián)5-7月CPI还将(jiāng)阶段性保持低位，主要(yào)受去年同期CPI涨幅(fú)基本在2.5%左(zuǒ)右的高基数影响。但(dàn)要看到(dào)，随着(zhe)基(jī)数降低，特别(bié)是政策效应(yīng)将进一步显现，市场机制发挥(huī)充分(fēn)作(zuò)用(yòng)，经济(jì)内(nèi)生(shēng)动力也在(zài)增强，供需缺口有望趋于弥合(hé)，预(yù)计下半年CPI中枢可能温(wēn)和抬升(shēng)，年末可能回(huí)升(shēng)至近年均值水平附(fù)近(jìn)。当(dāng)前我国经(jīng)济没有出(chū)现通(tōng)缩。通缩(suō)主(zhǔ)要指价格(gé)持续负增(zēng)长，货币供应量也具有下降趋势，且通常伴随经(jīng)济(jì)衰退(tuì)。我(wǒ)国(guó)物价(jià)仍在温和上涨，特(tè)别(bié)是(shì)核心CPI同比稳定在0.7%左右，M2和社融增(zēng)长相对(duì)较快，经济运行持续好转，不(bù)符合通缩(suō)的特征。中(zhōng)长(zhǎng)期看，我国经济总供求基本平衡，货币条件合理适度，居民(mín)预期稳定，不存在长期通缩或通胀的(de)基础(chǔ)。

　　央行：落实存款利率市(shì)场化调整机制 着力(lì)稳定(dìng)银行负债成本(běn)

　　央(yāng)行发布第(dì)一季(jì)度(dù)中国货(huò)币政(zhèng)策(cè)执行报告：继续推(tuī)进(jìn)利率(lǜ)市场化(huà)改革，完善中央银行政策(cè)利率(lǜ)体系，健全市场化利率形成和传导机制，引导市场利率围绕(rào)政策利率波动。落实存款利率市场化调整机制，着(zhe)力(lì)稳定银行负债(zhài)成本(běn)。发挥贷款市场报价利率改革效能，推动企业综合融(róng)资成本(běn)和个人消费(fèi)信(xìn)贷成本稳中(zhōng)有降。

　　央行(xíng)：3月(yuè)新发(fā)放贷款加权平均利率(lǜ)为4.34% 均处于(yú)历史低位

　　央行(xíng)第一季(jì)度中国货币政策执(zhí)行报告显示，2023年3月，新发放贷款加权(quán)平(píng)均利率为4.34%，其中企(qǐ)业贷款加权(quán)平均利率为3.95%，均处于(yú)历史(shǐ)低位。下(xià)阶段(duàn)，人民银行将继(jì)续实施好(hǎo)稳健的货币政策，合理把握宏观利率水(shuǐ)平，持(chí)续深(shēn)入(rù)推(tuī)进利率市场化改革，健全“市(shì)场利(lì)率(lǜ)+央(yāng)行引导→LPR→贷款利率”传导机(jī)制，为促(cù)进经济实(shí)现质(zhì)的有效提升(shēng)和(hé)量的合(hé)理增长(zhǎng)营造有利条件。

　　央行展望中国宏观经济：我国经(jīng)济运(yùn)行有(yǒu)望持续整体(tǐ)好转 其中二季度在低基数(shù)影响下增速可能明显(xiǎn)回升

　　央行第一季(jì)度中国货(huò)币政策执行报告(gào)，展望未来，经济延续(xù)复苏态势有诸多(duō)有(yǒu)利条件(jiàn)。一是(shì)居民收入(rù)增长有所恢复，消费场景改善，消费倾(qīng)向回升，就业形(xíng)势总体稳定，内(nèi)需潜(qián)力(lì)将(jiāng)进一(yī)步释(shì)放。二是(shì)重大项目建设加快推进，基建投资(zī)继(jì)续发挥稳增长重要支(zhī)撑(chēng)作(zuò)用(yòng)，制造(zào)业(yè)技(jì)术改造投(tóu)资力(lì)度加大(dà)，房地(dì)产走稳对(duì)全部(bù)投资的下拉(lā)影响也(yě)会趋弱。三是我国产(chǎn)业链供应链齐全，配套能力强，出口(kǒu)仍(réng)具备结构性优势。四(sì)是(shì)已(yǐ)出台(tái)政策(cè)措(cuò)施持续显现成效，积极的财(cái)政政策加力提效，稳健的货币(bì)政(zhèng)策精准有力，服务(wù)实体经济力度(dù)加大，为供给侧结构性改革和高质(zhì)量发展营造(zào)了适宜环(huán)境。总体看，我国经(jīng)济运行有(yǒu)望持续整体(tǐ)好转(zhuǎn)，其中二季度在低基数影响下增(zēng)速可(kě)能明显回升，为(wèi)顺利实现全年(nián)增长目(mù)标(biāo)打下坚实基础。

　　央(yāng)行(xíng)：支持刚性和(hé)改善性住(zhù)房(fáng)需求(qiú) 加快完善住房租赁金融政策(cè)体系

　　央行发布(bù)第一季度中国货币政策执行报告：下一(yī)阶段，牢牢坚持(chí)房(fáng)子是用来住的、不是(shì)用(yòng)来(lái)炒(chǎo)的定位，坚(jiān)持不将房地产作为短(duǎn)期刺(cì)激经(jīng)济(jì)的手段，坚持(chí)稳地价、稳(wěn)房(fáng)价、稳预期，稳妥实施房地(dì)产金融审慎管理(lǐ)制度，扎(zhā)实做好保(bǎo)交楼、保民生、保稳定各项工(gōng)作(zuò)，满(mǎn)足行业合理融资(zī)需求(qiú)，推动行业(yè)重组并购，有效(xiào)防范(fàn)化解(jiě)优(yōu)质(zhì)头部房企(qǐ)风(fēng)险，改善资产负债状况，因城施策(cè)，支(zhī)持(chí)刚性和改善性住(zhù)房需求(qiú)，加快完(wán)善住房(fáng)租赁(lìn)金融(róng)政策(cè)体系，促进房地产市场平稳健康发(fā)展，推动建(jiàn)立房(fáng)地(dì)产业发(fā)展新模(mó)式。

　　央行：结构(gòu)性货币政策聚焦重点、合理适度、有(yǒu)进(jìn)有退

　　央行(xíng)发布第(dì)一季度中(zhōng)国货币政策执行报告：下一阶段，结构(gòu)性货币政策聚(jù)焦重点、合(hé)理适度(dù)、有进有退(tuì)。保持再贷款、再贴(tiē)现(xiàn)政策(cè)稳定性，继续对(duì)涉农(nóng)、小微企业(yè)、民营企业提(tí)供普惠(huì)性(xìng)、持续性的(de)资(zī)金支持。实施好普惠小微贷款(kuǎn)支持(chí)工具(jù)，提(tí)升小微企业的金融服(fú)务水平，支持稳(wěn)企(qǐ)业保就(jiù)业。实施好碳(tàn)减排支持(chí)工具和支持煤炭清洁高(gāo)效利用(yòng)专项再(zài)贷款，支(zhī)持符合条(tiáo)件的金融机构为具有(yǒu)显著(zhù)碳减排效(xiào)益(yì)的重(zhòng)点项(xiàng)目和煤炭煤电的清(qīng)洁高效利用提供优惠利率资(zī)金。继续实(shí)施普惠养(yǎng)老、交通物流(liú)等专项再贷(dài)款(kuǎn)政策，推动房企(qǐ)纾困专(zhuān)项(xiàng)再(zài)贷(dài)款和租赁住房(fáng)贷款(kuǎn)支(zhī)持(chí)计划落地(dì)生效。

　　中国央行：硅谷银行(xíng)破产(chǎn)对我国金融市(shì)场影响可控

　　中国(guó)央行：我(wǒ)国金融机构对硅谷银行风险敞口小，硅谷银行破产对(duì)我国(guó)金融(róng)市场影响可控。当前我国金融体系运行稳健(jiàn)，金融业(yè)总(zǒng)资产中占比超(chāo)过90%的银行业总体(tǐ)稳定，绝大多数银行业金融机构处于安全边界内，银(yín)行业总资产中占比约(yuē)七成的24家大型银行一直保(bǎo)持评级(jí)优良。但对硅谷银行事件(jiàn)的(de)经验(yàn)教训也要(yào)总结反思。

　　央行：把实(shí)施扩大内需战略同深化供(gōng)给(gěi)侧结(jié)构性改革结(jié)合起来 充(chōng)分发挥货币信贷政策效能

　　央行(xíng)发布(bù)2023年第(dì)一季度中国货币(bì)政策执行报告，下一阶段，把(bǎ)实施扩大内需(xū)战略同深化供给侧(cè)结构性(xìng)改(gǎi)革结合(hé)起来(lái)，把发挥政策效力(lì)和(hé)激发经营主体活(huó)力结(jié)合起来，建设现代(dài)中央银行制度，充分发挥货币信贷政策(cè)效能(néng)，全(quán)力做(zuò)好稳增(zēng)长(zhǎng)、稳就业、稳物价工作，乘势而上，推(tuī)动经济(jì)实现质的(de)有(yǒu)效提升(shēng)和量(liàng)的(de)合理增长。

　　央行：加(jiā)快(kuài)推进金融(róng)稳定法(fǎ)制建设 推动《金融稳定(dìng)法》出(chū)台

　　央(yāng)行表示(shì)，金融管理部(bù)门将持(chí)续强化(huà)金融稳定保(bǎo)障体系建设，牢牢守(shǒu)住(zhù)不发生系(xì)统性金(jīn)融风险(xiǎn)的底线。一是(shì)加快推进(jìn)金融稳定法制建设，推动《金融稳(wěn)定法》出台，健全(quán)市场(chǎng)化、法治化金融风险处置机(jī)制。二是加强金融风险(xiǎn)监测、预警，充(chōng)分发(fā)挥存款保险制度的(de)早(zǎo)期(qī)纠正和市场(chǎng)化风(fēng)险(xiǎn)处(chù)置(zhì)平台作用。三是不(bù)断(duàn)充实金融风险(xiǎn)处置资源，完善金(jīn)融稳定保障基(jī)金管(guǎn)理机(jī)制，与存款(kuǎn)保险基(jī)金和相关行业(yè)保障基金双层运行、协同配合，共同维(wéi)护(hù)金融(róng)稳定与安全。

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