今年以来基金代(dài)销机构被基金公司解约的情形明显增多。

　　近日(rì)，又(yòu)有多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合(hé)作(zuò)。而从机构类型看，中小型独(dú)立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值得(dé)一提的是，近(jìn)年来由于经营不善或违规，已(yǐ)有多家基金销售机构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与(yǔ)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构之间的合作本(běn)就是双向选择，在高质(zhì)量发展背景下，基金公司严(yán)格筛选代(dài)销机构(gòu)也是降本(běn)增效的主流(liú)选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将持续(xù)。

　　公(gōng)募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理该(gāi)公司(sī)旗下(xià)基(jī)金(jīn)的相关销售业务。值得注意的(de)是(shì)，今年以来，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金(jīn)、平安基(jī)金(jīn)，以(yǐ)及海富通基金停止了与浦(pǔ)领基金的基金(jīn)销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金(jīn)销售有限公(gōng)司、上海(hǎi)凯石财富基(jī)金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理销(xiāo)售公司(sī)旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公告(gào)称，与方(fāng)德保险代理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构(gòu)将不再代理(lǐ)公司(sī)旗(qí)下所(suǒ)有(yǒu)公募基(jī)金。自公告之日起，上述公司不再办(bàn)理本公(gōng)司旗(qí)下基金的开(kāi)户、认购(gòu)、申购(gòu)等基(jī)金(jīn)买(mǎi)入的(de)相关业(yè)务，只保留赎(shú)回(huí)业务，直至所有客户赎回全部份额(é)。而在(zài)今年4月，西部(bù)利得基(jī)金、上银基(jī)金也终止了与民商基金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上银基(jī)金则(zé)于2月终止与该(gāi)机构的合作关系，但也(yě)有宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民商(shāng)基金的销售合作。

　　据中国基金(jīn)报(bào)记者统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。卫生委员的职责有哪些内容，卫生委员的职责有哪些呢p>

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基金公(gōng)司终(zhōng)止合计7家独立基金销售机(jī)构的(de)合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了合计17家独立基金销售(shòu)机构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家(jiā)基(jī)金公司(sī)终止了合计6家独立基金销售机构的合(hé)作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机(jī)构(gòu)的合作，这其中(zhōng)包括独立基金(jīn)销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前(qián)这些代(dài)销机(jī)构中(zhōng)，正融(róng)基金(jīn)解除合作关系(xì)的(de)基金(jīn)公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛(shèng)基金解(jiě)除合作关系最为频繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和(hé)基金代销机构解(jiě)除合(hé)作关系，目前已累计解约11家(jiā)，海富通(tōng)基金今年2月和3月分别解除5家(jiā)合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛(shāi)选代销机(jī)构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基(jī)金(jīn)销售机(jī)构(gòu)多为(wèi)中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代销机构(gòu)数量增(zēng)多及(jí)监管趋严，近几年(nián)公募基金公司对于(yú)代销机构的选(xuǎn)择标(biāo)准也在提高。在高质量发展背景下，严格筛(shāi)选基金(jīn)代销机构(gòu)，也是实现降本增效(xiào)的一大举措(cuò)。

　　一(yī)家基(jī)金公(gōng)司内部人员表示，基(jī)金(jīn)公司终止与(yǔ)销(xiāo)售机(jī)构的合作，无非是以(yǐ)下三种情况：一是基金(jīn)销量一直得不到有效增长，对基金公司整体(tǐ)基(jī)金销(xiāo)售贡献不大；二是(shì)受到监管处罚；三(sān)是销售机(jī)构主业发生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前两(liǎng)年就这样(yàng)终(zhōng)止过一(yī)轮，理由无非就是这些(xiē)。”但(dàn)该内部人员(yuán)也(yě)坦言，今年(nián)以来权益市场(chǎng)低迷，基金销(xiāo)售困难(nán)也加速了(le)对(duì)尾部(bù)销(xiāo)售机(jī)构的(de)淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售合(hé)作机构(gòu)，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志也表示，基(jī)金公(gōng)司(sī)终止与(yǔ)代销机构的合作，通常(cháng)是(shì)基(jī)金代销机构销(xiāo)售能(néng)力较弱，且又受到监管的处(chù)罚，就会(huì)很(hěn)果断地解除(chú)合作关系。“基金公司与基金(jīn)代销机构的合作是市场化的，要考(kǎo)虑维护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司(sī)会依据自身的(de)发展状况(kuàng)有选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道负责人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公司(sī)，有一套完整(zhěng)的基金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合(hé)能力，以及与(yǔ)哪些公司合(hé)作等都是考核的要素，其(qí)中，要求其公募(mù)基(jī)金销售保有规模排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金销售机构合(hé)作后，需要对接(jiē)系(xì)统，每年要付出系统维护成本，很(hěn)多销售公(gōng)司(sī)一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人(rén)透露，即便(biàn)是前100名(míng)，也有相当(dāng)一部分达不到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与(yǔ)基卫生委员的职责有哪些内容，卫生委员的职责有哪些呢金代销机(jī)构的合作是双向选择，基金公(gōng)司希望能有销售能力强的机构合(hé)作(zuò)，头部代销机构(gòu)也(yě)会对(duì)基金公司的投研(yán)能力，管理规模，也有一(yī)定的要(yào)求。

　　此外(wài)，另据某基金(jīn)研究人士称(chēng)，目(mù)前(qián)基金代销(xiāo)的机构主要(yào)分为银行、第(dì)三方基金销售机(jī)构，以及券商，从(cóng)禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长固收类产品的服务，第(dì)三方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互联网平(píng)台流(liú)量形成显著护城河，随着AI演进(jìn)，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是(shì)以(yǐ)线下营(yíng)业(yè)部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类(lèi)产(chǎn)品服务能力(lì)较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市场，主要还是(shì)在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作为后起(qǐ)之秀，也(yě)是不容忽(hū)视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰或(huò)将持续

　　近年来(lái)，马太效应依然是基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)行业(yè)所(suǒ)面临(lín)的重要趋(qū)势。

　　中国基金(jīn)业协(xié)会最(zuì)新公布的公募(mù)基金销售保有量(liàng)数据(jù)显示，一(yī)季度，三方机(jī)构销售增(zēng)长最(zuì)为明显，互联网流量(liàng)优势继(jì)续发(fā)力，银行、三方、券商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销(xiāo)售渠道中，头(tóu)部机(jī)构竞(jìng)争优势更(gèng)为突出。截至今年一季(jì)度末，公募基金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在末(mò)位的泛华普益基金销售(shòu)有限公司，其非(fēi)货币市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十分明显，未上(shàng)榜的独立基(jī)金(jīn)销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销机构(gòu)中，目前共有26家基金销售(shòu)机构的代(dài)销基金(jīn)数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机构代销数(shù)量不足百(bǎi)只。而(ér)在115家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还(hái)有(yǒu)6家目(mù)前只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在(zài)行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监(jiān)会网站显示(shì)，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司向中国证券监(jiān)督管理委(wěi)员会提(tí)交了注销公募(mù)证券投(tóu)资基(jī)金销(xiāo)售(shòu)业务许(xǔ)可(kě)证的申请(qǐng)，根据《行(xíng)政许可法(fǎ)》《证券投(tóu)资基金法》《公(gōng)开募集证券投资基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)监督管理办法》等有关规定(dìng)，中国证券监督(dū)管理委员会决定注销深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司公(gōng)募证券(quàn)投资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在(zài)4月，上海证(zhèng)监局挂(guà)出(chū)了注销永鑫保险销售服务有限公司公(gōng)募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前(qián)第一家主动注(zhù)销基金销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年(nián)来，有不少基金代销机构由于经营困难等(děng)原因，主动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)，退出竞争(zhēng)行业。比如河(hé)南(nán)安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天下基金、植(zhí)信(xìn)基金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家机构都选择(zé)主动注销(xiāo)基(jī)金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规等原(yuán)因(yīn)被(bèi)吊销牌照，比(bǐ)如，去年(nián)12月，上海证监(jiān)局发(fā)布(bù)消息，宣布注销(xiāo)上海久富财(cái)富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财(cái)路(lù)基金(jīn)、大泰金(jīn)石基(jī)金(jīn)等(děng)第三方代销机构也被吊销(xiāo)了牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势(shì)下，未来基(jī)金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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