重仓(cāng)工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金以及中泰(tài)资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银(yín)河金(jīn)汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年(nián)年(nián)末，在持(chí)仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持(chí)股(gǔ)数量(liàng)成(chéng)为持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的主动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企(qǐ)业(yè)以(yǐ)及(jí)农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前(qián)三大(dà)重仓行业(yè)依次为(wèi)制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代(dài)“黑马”的(de)周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持(chí)工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，工(gōng)商银行(xíng)成(chéng)为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成(chéng)立于(yú)2022年(nián)10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行，截至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个季度减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚(gēng)基(jī)金共计(jì)持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行的4家基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股(gǔ)，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持股保持(chí)不(bù)变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度(dù)分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)价值品质一年于今(jīn)年一季度(dù)首度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价(jià)值(zhí)已在2022年(nián)一至三季度连续减持(chí)苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓该股的(de)基金(jīn)公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟(shú)银行。去(qù)年四(sì)季(jì)度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚基(jī)金更是(shì)大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度(dù)末(mò)仍持(chí)有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流(liú)通(tōng)股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退出常熟银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)产品也(yě)曾连(lián)续多个(gè)季(jì)度(dù)增持过常熟银行(xíng)、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波(bō)银(yín)行(xíng)的，还(hái)包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易(yì)方达(dá)优质企业三年持有、以及(jí)张(zhāng)清(qīng)华(huá)在管的(de)易(yì)方(fāng)达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安(ān)心回(huí)报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国(guó)际林加力团(tuán)队(duì)5月4日(rì)最新研报，银行(xíng)业一(yī)季度收(shōu)入增速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国(guó)际认(rèn)为城商行业(yè)绩最好，其次是农商行(xíng)，然(rán)后是大行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有大(dà)行利润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预(yù)期(qī)；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增(zēng)速(sù)中行、农行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率(lǜ)都有提高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持(chí)续性(xìng)存疑(yí)；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增速负增(zēng)长(zhǎng)。收(初中女生800米成绩对照表，中考女子800米标准时间shōu)入压力(lì)主(zhǔ)要是(shì)由于(yú)1月(yuè)1号贷(dài)款(kuǎn)重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大(dà)额(é)对公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大。三四(sì)月份(fèn)极低利率消失(shī)后，该团队认为(wèi)息(xī)差压力后(hòu)面会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述4类(lèi)银行中利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际建议关(guān)注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是行(xíng)业里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银(yín)行，其次(cì)是收入增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆盖率较(jiào)高的(de)农(nóng)业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建议(yì)关注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可(kě)能修(xiū)复的招商银(yín)行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期(qī)进行博弈和交易。

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