今年以来基金代(dài)销机(jī)构被基金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家基金公司发布与基金代(dài)销机构解(jiě)约的(de)公告。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代(dài)销机构终(zhōng)止合(hé)作。而从机(jī)构(gòu)类(lèi)型看，中小型独立(lì)基(jī)金销售机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的(de)是，近(jìn)年来由于经营不(bù)善或违(wéi)规，已(yǐ)有多家基金(jīn)销售(shòu)机构主动(dòng)或被动注销牌(pái)照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基金公司与基金销(xiāo)售机构之间(jiān)的合作本就是双向选择(zé)，在高质量(liàng)发展背景下(xià)，基金公司严格筛选代销机构也是(shì)降(jiàng)本增效的主流(liú)选择。未来(lái)，基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。廉贞是什么意思，廉贞七杀是什么意思>

　　公募密集终止与基(jī)金(jīn)代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自(zì)2023年(nián)6月9日(rì)起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关(guān)销售业务。值得注意的是，今年以(yǐ)来，还有方(fāng)正富邦(bāng)基金、平安基金，以及海富通基(jī)金停止了与(yǔ)浦领(lǐng)基(jī)金的(de)基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石财(cái)富基金销售有限公司协(xié)商(shāng)一致，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将不再代理销售公司(sī)旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前(qián)的5月18日(rì)，长盛基金也(yě)发布公(gōng)告称，与方德保(bǎo)险(xiǎn)代理有限(xiàn)公司、民商(shāng)基金销售(shòu)（上海）有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自2023年5月18日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理公司旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。自(zì)公(gōng)告(gào)之日起，上述公(gōng)司不再(zài)办理本公司旗下基金(jīn)的开户(hù)、认购(gòu)、申购等基(jī)金买入的相关(guān)业务，只保(bǎo)留赎回业(yè)务，直至(zhì)所有客户(hù)赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部(bù)利得基金、上银基(jī)金也终止了与民(mín)商基金的(de)基金销售合(hé)作，上银(yín)基金则于(yú)2月终止与该(gāi)机构的合作(zuò)关系，但也(yě)有宝盈基金、万(wàn)家基(jī)金新增与民商基金的销售合(hé)作(zuò)。

　　据中(zhōng)国(guó)基金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销机(jī)构终(zhōng)止(zhǐ)合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金(jīn)公司终止了(le)合计17家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的代(dài)销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的(de)合作；5月(yuè)以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣布(bù)终止了合计(jì)12家基(jī)金(jīn)代销机构的(de)合作(zuò)，这其中包括独立(lì)基金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些代销机构中，正(zhèng)融基金解除合作关系的(de)基金公司最多(duō)，年内已(yǐ)有5家；而基金(jīn)公(gōng)司中，长盛基金解除合作(zuò)关(guān)系最为频繁，3月(yuè)以来几(jǐ)乎每月都会(huì)和(hé)基金代(dài)销(xiāo)机构解除合(hé)作(zuò)关系，目前已累计(jì)解约11家，海(hǎi)富通基金今年(nián)2月(yuè)和3月(yuè)分别解除(chú)5家合作(zuò)关系(xì)，已(yǐ)累(lèi)计(jì)10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来看，前述被解(jiě)约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代(dài)销机构数量(liàng)增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金公司(sī)对于(yú)代(dài)销机(jī)构(gòu)的选择(zé)标准也(yě)在(zài)提高(gāo)。在高质(zhì)量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代销机构，也(yě)是实现降本增效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内(nèi)部(bù)人(rén)员表示，基金(jīn)公司终止(zhǐ)与销售机构的合(hé)作，无(wú)非是以下三(sān)种情(qíng)况(kuàng)：一是基金销量一直得(dé)不到(dào)有效增长，对基金公司(sī)整(zhěng)体(tǐ)基金(jīn)销(xiāo)售贡献不(bù)大；二是受到监(jiān)管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前(qián)两年(nián)就(jiù)这(zhè)样终止过一(yī)轮，理(lǐ)由(yóu)无非(fēi)就是这些。”但该内部人员(yuán)也(yě)坦言，今年(nián)以来权益市(shì)场(chǎng)低迷，基金销售困难也加(jiā)速了对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太(tài)多销售(shòu)合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作(zuò)量(liàng)。”

　　华(huá)林证券董事总(zǒng)经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表示(shì)，基金公司(sī)终止(zhǐ)与代销机构的(de)合作，通(tōng)常是基(jī)金代销机构销售能力较(jiào)弱，且(qiě)又受(shòu)到监(jiān)管的(de)处罚，就会很果断地解(jiě)除合作关(guān)系。“基金公司与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护成(chéng)本与合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的(de)与(yǔ)基(jī)金代销机(jī)构(gòu)合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道(dào)负责(zé)人透露，其所(suǒ)在(zài)公司选择(zé)基金销售公司(sī)，有一套(tào)完整的基金销售评(píng)估办法，比(bǐ)如基(jī)金销售保(bǎo)有(yǒu)规模、机(jī)构(gòu)成立时间、综(zōng)合能(néng)力，以及与哪些公司合(hé)作等(děng)都是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基金销售保(bǎ廉贞是什么意思，廉贞七杀是什么意思o)有规模排名排(pái)名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基(jī)金销售机(jī)构合作后(hòu)，需要对接系统，每年要付(fù)出系(xì)统(tǒng)维护(hù)成本，很多销售(shòu)公司一年的保(bǎo)有(yǒu)量也没有多(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至(zhì)都覆盖(gài)不了成本(běn)。”据该负责人透(tòu)露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基(jī)金(jīn)公司与(yǔ)基金代(dài)销机构的合作是双向选择，基金公(gōng)司希望(wàng)能有销(xiāo)售(shòu)能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也会(huì)对基金(jīn)公司的投研能力(lì)，管(guǎn)理(lǐ)规模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某(mǒu)基金研究人士(shì)称，目前(qián)基金代销(xiāo)的机构主(zhǔ)要(yào)分为(wèi)银行、第三方基金销售(shòu)机构(gòu)，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比(bǐ)如(rú)，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的(de)服(fú)务(wù)，第三方销(xiāo)售渠道线上渠(qú)道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将(jiāng)更加夯(hāng)实，而券商是以(yǐ)线(xiàn)下营(yíng)业部为(wèi)抓手(shǒu)，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来的(de)基金销售市场，主要还是(shì)在银行渠道和头部互联网公司，券商作为后起之秀，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效(xiào)应(yīng)依然是基金(jīn)销售行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会(huì)最新公(gōng)布的公募(mù)基金销售(shòu)保有量数据显示，一季度，三方(fāng)机构销售增长(zhǎng)最为(wèi)明显，互(hù)联网流量优(yōu)势继(jì)续发力(lì)，银行、三方、券商(shāng)代销占比已从过去(qù)6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金(jīn)销(xiāo)售渠道(dào)中，头部机(jī)构(gòu)竞争优势更为突出(chū)。截至(zhì)今年一季度末，公募(mù)基金(jīn)销售保有规模前(qián)100强中，21家(jiā)独立基金销售(shòu)机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场公募基金(jīn)。而(ér)前(qián)三名蚂蚁(yǐ)基(jī)金、天天基金、腾安基金合计(jì)保有(yǒu)约(yuē)2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中排在末位的泛(fàn廉贞是什么意思，廉贞七杀是什么意思)华(huá)普益(yì)基金(jīn)销售有限公(gōng)司，其非货币市场公募基金(jīn)保有规模为54亿(yì)元(yuán)，首(shǒu)尾差(chà)距十分明显，未(wèi)上(shàng)榜的(de)独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此(cǐ)同(tóng)时，也有111家基金(jīn)销售机构(gòu)代(dài)销(xiāo)数量不足百只。而在115家独(dú)立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)中，15家代销数量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行(xíng)业分化更(gèng)趋(qū)明显，不少中小型基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示(shì)，近期(qī)深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售(shòu)有限公司向中国证券(quàn)监督管理委(wěi)员会提(tí)交了注(zhù)销公募证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售业务许(xǔ)可证的申请，根据(jù)《行政许可法》《证券(quàn)投资基金法(fǎ)》《公开募(mù)集证券投(tóu)资基金销售机构监督管理办法》等有关规定(dìng)，中国证券监督管理(lǐ)委员(yuán)会决定(dìng)注销深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售有(yǒu)限公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售业务(wù)许可证。

　　同样是(shì)在4月，上(shàng)海证监(jiān)局(jú)挂(guà)出(chū)了注销永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司公募证(zhèng)券投资基金销售业务(wù)许(xǔ)可证的公示(shì)。永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售也是目前第(dì)一家主动注销基(jī)金销(xiāo)售牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有(yǒu)不少基金代销机构由于经营(yíng)困难等原因，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金(jīn)等(děng)多家(jiā)机(jī)构(gòu)都选择(zé)主动(dòng)注销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违(wéi)规等原因被吊销(xiāo)牌照(zhào)，比如(rú)，去(qù)年12月，上(shàng)海证监(jiān)局发布消息，宣布(bù)注销上海(hǎi)久富财富基(jī)金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三(sān)方代销(xiāo)机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监(jiān)管(guǎn)态势下，未来(lái)基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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