财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市(shì)银(yín)行(xíng)一(yī)季报披(pī)露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金(jīn)经理的重仓(cāng)情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金周智硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品(pǐn)在(zài)今年一季(jì)度(dù)也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大(dà)重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银行、招商银行赫(hè)然在列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商(shāng)银(yín)行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓(cāng)该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的(de)丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了(le)苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工(gōng)商银(yín)行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度(dù)，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的(de)58家(jiā)机构中，有55家公募(mù)基金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银(yín)行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四季(jì)度，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优(yōu)选A今(jīn)年(nián)以(yǐ)来的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银(yín)行分别为在(zài)姜诚(chéng)在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产产(chǎn)业链企(qǐ)业(yè)以及农药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业(yè)依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的(de)周(zhōu)智硕(shuò)建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时(shí)，工(gōng)商银行成为(wèi)该产(chǎn)品的第(dì)二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行(xíng)、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并(bìng)无银(yín)行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光电(diàn)等半(bàn)导(dǎo)体材料公司以(yǐ)及南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产(chǎn)业(yè)链公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行(xí厦门是几线城市呢ng)、农(nóng)业银行，截至(zhì)一季(jì)度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大行中，易方达(dá)张清华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的(de)基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至(zhì)今(jīn)已(yǐ)连(lián)续4个季度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一(yī)季度，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为(wèi)苏(sū)农银(yín)行(xíng)第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持(chí)不变(biàn)的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活(huó)配(pèi)置，则(zé)为苏农银行的第八(bā)大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增(zēng)持苏农(nóng)银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年(nián)于今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度首度减持苏农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至三(sān)季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，重仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的(de)身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公(gōng)司(sī)第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价(jià)值品质(zhì)一(yī)年持有退出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度(dù)增持(chí)过(guò)常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到(dào)了(le)诸多明星基金(jīn)经理的(de)青睐(lài)。截至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的(de)，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商(shāng)银(yín)行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品(pǐn)，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日(rì)最(zuì)新研(yán)报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低(dī)点，一季度(dù)的(de)收入增速有明(míng)显(xiǎn)的修(xiū)复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城(chéng)商行(xíng)业(yè)绩最好，其(qí)次是农商行(xíng)，然后(hòu)是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利(lì)润增(zēng)速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中厦门是几线城市呢行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高，其(qí)中中行增(zēng)幅最(zuì)大。需要(yào)注意的是(shì)，一季度保费收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别(bié)，需要注(zhù)意口径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利(lì)率很低(dī)，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压(yā)力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述(shù)4类银行中利(lì)润增速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海通国际(jì)建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行(xíng)。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利(lì)润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最(zuì)超(chāo)预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构数据(jù)（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的(de)农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一季报(bào)不错的低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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