财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的(de)首个交易(yì)日，A股银(yín)行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行(xíng)一季(jì)报(bào)披露拉(lā)下(xià)帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基(jī)金重仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有(yǒu)上(shàng)市大行(xíng)以及招(zhāo)商银(yín)行。这一阶段，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多(duō)的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银(yín)行最多(duō)的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四(sì)季度新发产品在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基(jī)金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南(nán)地(dì)区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银(yín)行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末数据(jù)显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下(xià)共(gòng)计138只产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四(sì)季度，机(jī)构共计(jì)减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A以1.05的(de)持股数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四季度，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在(zài)1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报，工商银(yín)行(xíng)、招商银行分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工(gōng)商银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制造业、金融业(yè)以(yǐ)及批发和零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)雪燕只泡了三四个小时可以煮吗，泡发好的雪燕一般煮多长时间场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一(yī)季(jì)度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期(qī)的公司这(zhè)条主线进行投资(zī)，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至一(yī)季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选(xuǎn)一(yī)年均重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截(jié)至(zhì)一季度末，这雪燕只泡了三四个小时可以煮吗，泡发好的雪燕一般煮多长时间(zhè)2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达张清(qīng)华执掌的(de)易方达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股的(de)基(jī)金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华(huá)重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这(zhè)一季(jì)度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有分(fēn)别(bié)减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏(sū)农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不(bù)变(biàn)的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)行列后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一(yī)年于今年一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季(jì)度减持(chí)外(wài)，中庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度连(lián)续减(jiǎn)持(chí)苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数(shù)据(jù)显示(shì)，重仓(cāng)常熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前(qián)多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银(yín)行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第(dì)八大(dà)流通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到(dào)了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经理的(de)青(qīng)睐。截至一季(jì)度(dù)末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还(hái)包括(kuò)陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最多(duō)的是(shì)易方达基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓招商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行较(jiào)多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速是(shì)逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的(de)低(dī)点，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其中中行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加力团队(duì)指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持(chí)平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差(雪燕只泡了三四个小时可以煮吗，泡发好的雪燕一般煮多长时间chà)别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有(yǒu)年初(chū)一(yī)些(xiē)大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的(de)贷(dài)款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压(yā)力最大。三四月(yuè)份(fèn)极低利率消失(shī)后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在(zài)上(shàng)述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的(de)子版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财(cái)报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增速最(zuì)好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是(shì)收入增速最超预期的中国银行，再(zài)次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队(duì)建(jiàn)议(yì)关注一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门(mén)股(gǔ)中，估值可能修(xiū)复的招商银(yín)行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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