财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热行情的(de)催化下，“中字(zì)头”众多个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明(míng)星基金经理(lǐ)的重(zhòng)仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设(shè)银行、农业银行3家国(guó)有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四(sì)季度新发产品在(zài)今年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行赫然(rán)在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏(piān)爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农(nóng)银行、常熟(shú)银(yín)行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的(de)基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度(dù)被(bèi)朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安(ān)信(xìn)价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计(jì)减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据(jù)显示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工商银(yín)行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成(chéng)为持仓工商银行最多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名(míng)，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了(le)中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水泥等(děng)地(dì)产产业链企(qǐ)业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依(yī)次(cì)为制造业(yè)、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，88是不是质数，79是质数吗被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一(yī)季度增持工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为(wèi)88是不是质数，79是质数吗5.19亿元。去(qù)年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期(qī)的公司这条(tiáo)主线(xiàn)进(jìn)行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前(qián)十(shí)大重(zhòng)仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能(néng)源等煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料(liào)公司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截(jié)至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持(chí)股数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏(sū)南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个(gè)季(jì)度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的(de)4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一(yī)季(jì)度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分(fēn)别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农(nóng)银行第三、第七(qī)、第(dì)十大(dà)流通股东；持(chí)股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配(pèi)置，则为苏农银行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)后(hòu)，便不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季(jì)度首度减持苏(sū)农银行；同在一(yī)季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行(xíng)共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基(jī)金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持(chí)常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航(háng)一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八(bā)大流通股东。同(tóng)期(q88是不是质数，79是质数吗ī)，中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十大(dà)流通股东(dōng)行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏(sū)农银行这2家苏(sū)南地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第(dì)一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段(duàn)，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行(xíng)最(zuì)多的是易(yì)方达基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商(shāng)银行(xíng)最多的单(dān)只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的(de)产品，还包括(kuò)劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方(fāng)达优质企(qǐ)业(yè)三年持有(yǒu)、以及(jí)张清华在管(guǎn)的(de)易方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质城(chéng)商(shāng)行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力(lì)团队5月(yuè)4日最(zuì)新(xīn)研报，银(yín)行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由(yóu)于(yú)2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相比2022四(sì)季度的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增(zēng)速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大(dà)致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预(yù)期(qī)；交行(xíng)和邮储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行(xíng)、建行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长，其中(zhōng)中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队(duì)指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和(hé)邮储下降，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中行增幅最大。需要(yào)注(zhù)意(yì)的(de)是，一季度保(bǎo)费收入(rù)对(duì)营收贡献较大，持续性(xìng)存(cún)疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规(guī)则有差别，需(xū)要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负(fù)增长。收入(rù)压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客(kè)户的贷(dài)款，所(suǒ)以一季(jì)度息差(chà)压力(lì)最大。三四月份(fèn)极低利(lì)率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为(wèi)息差(chà)压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注优质(zhì)的城(chéng)商(shāng)行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特(tè)估概念，团队首选利润增(zēng)速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其(qí)次是收入增速(sù)最(zuì)超预期的中国银(yín)行，再(zài)次(cì)是结构数据（手续(xù)费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的(de)农业(yè)银(yín)行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一季(jì)报不错(cuò)的低估值黑马股(gǔ)，比如利(lì)润和收(shōu)入增速较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构热(rè)门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复的招商(shāng)银(yín)行和平安银行可(kě)以在业绩真空(kōng)期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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