今(jīn)年以来基金代销机构被基金公司(sī)解约(yuē)的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公(gōng)司发(fā)布与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销机构解约的公(gōng)告。截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。而从机(jī)构类(lèi)型看，中小(xiǎo)型独立基金销售(shòu)机构居多，此(cǐ)外(wài)，也有银(yín)行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来(lái)由(yóu)于经营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有多家基金销售机构主动或(huò)被动注(zhù)销牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金销售机构之间的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高质量(liàng)发(fā)展(zhǎn)背景(jǐng)下(xià)，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机构也是降本增效的主流选(xuǎn)择。未来(lái)，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与(yǔ)基金代销机(jī)构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办(bàn)理该(gāi)公司(sī)旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以(yǐ)来(lái)，还有方正富(fù)邦基金(jīn)、平安(ān)基金(jīn)，以及海(hǎi)富通基(jī)金停(tíng)止(zhǐ)了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京(jīng)虹(hóng)点基金(jīn)销(xiāo)售有限公(gōng)司、上海(hǎi)凯石财富基金销售有限公司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月29日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理销售公司(sī)旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金(jīn)。

　　就在(zài)此前的5月(yuè)18日(rì)，长盛基(jī)金也发布公告(gào)称，与(yǔ)方德(dé)保险代(dài)理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月18日起，上述(shù)基金(jīn)销售机构将不再代理公(gōng)司旗下所有(yǒu)公募(mù)基金。自公告之(zhī)日起，上述公(gōng)司不再办(bàn)理本公司(sī)旗(qí)下(xià)基金(jīn)的(de)开户、认购、申(shēn)购等基(jī)金买入(rù)的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所有客(kè)户赎回全部份额。而在今年(nián)4月(yuè)，西部利(lì)得基金(jīn)、上(shàng)银(yín)基金也终止了与民商基金(jīn)的基金销(xiāo)售合作，上银基金则于(yú)2月(yuè)终止与该机(jī)构的合(hé)作关系，但(dàn)也有宝盈基金(jīn)、万(wàn)家(jiā)基金新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金报(bào)记(jì)者(zhě)统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合(hé)作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家独立基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终止了合计(jì)17家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的代(dài)销合作，其(qí)中(zhōng)包括1家保险公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家(jiā)独(dú)立基金销售机构的(de)合作；5月以来，则(zé)已有9家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣布终止了合计12家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构的(de)合作，这其中包括独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机(jī)构(gòu)中，正融(róng)基金解除(chú)合作关(guān)系(xì)的基(jī)金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金(jīn)解除合作(zuò)关系(xì)最(zuì)为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和(hé)基(jī)金代(dài)销机构解除合作关系，目前已累计(jì)解(jiě)约(yuē)11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月(yuè)分别(bié)解(jiě)除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看(kàn)，前述被(bèi)解约的基金销售机(jī)构多为(wèi)中小型机(jī)构。

　　业内(nèi)人士表示，随(suí)着(zhe)代销机构数量(liàng)增多(duō)及监管(guǎn)趋(qū)严，近几年(nián)公募基金公司对(duì)于(yú)代销机构(gòu)的选择标准也在提高。在(zài)高质(zhì)量发展背景下，严格筛选(xuǎn)基(jī)金代销机构，也是实(shí)现(xiàn)降(jiàng)本增(zēng)效的一大举措。

　　一家基金公(gōng)司内部(bù)人员表示，基(jī)金(jīn)公司终止(zhǐ)与销(xiāo)售机(jī)构的合作，无非是以下三种情况：一(yī)是基(jī)金销量一直得不到有(yǒu)效增长，对基金公司整体(tǐ)基(jī)金销售贡献不大；二(èr)是(shì)受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这(zhè)样终止过一轮，理由无非就(jiù)是这些。”但该(gāi)内(nèi)部人员也坦言，今年以来权益市场低迷，基金(jīn)销售困(kùn)难也加速了对(duì)尾部(bù)销售机构的淘(táo)汰(tài)。“上太多销售合作机构，没(méi)有太大意义，只是(shì)徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也(yě)表示，基金公司终止与代销机(jī)构的(de)合作，通常(cháng)是基金代销机构销售能(néng)力较(jiào)弱，且又(yòu)受到监管的(de)处罚，就会很(hěn)果断地军人男朋友突然删除微信，军人男友删除微信拉黑我(dì)解除合作(zuò)关系。“基金公司与基金代销机构的合作是(shì)市(shì)场化(huà)的(de)，要考虑维(wéi)护(hù)成(chéng)本(běn)与(yǔ)合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与基金代(dài)销机构合作(zuò)。”

　　北(běi)方一家公募公(gōng)司渠道负责人透露(lù)，其所在(zài)公司选择基金(jīn)销售(shòu)公司，有(yǒu)一套(tào)完(wán)整的基金销(xiāo)售评(píng)估办(bàn)法(fǎ)，比如基金(jīn)销售保有规模、机(jī)构成立时间、综合(hé)能(néng)力，以及与哪些公司合作(zuò)等都(dōu)是考核的要素，其中(zhōng)，要(yào)求其公(gōng)募基(jī)金销售保有规模排名排名前(qián)100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基金销售机(jī)构合作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系统(tǒng)维护成本，很多(duō)销售公司(sī)一(yī)年的保(bǎo)有量也没(méi)有多少，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责人透(tòu)露(lù)，即便是前100名，也有(yǒu)相当(dāng)一部(bù)分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司与基金代销机(jī)构(gòu)的合(hé)作(zuò)是双向(xiàng)选择，基金公司希(xī)望能有销售能力强的机(jī)构合作，头部代销机构(gòu)也会对(duì)基金(jīn)公司的投研(yán)能力，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士称，目前基(jī)金代销的机构主要分为银行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券(quàn)商(shāng)，从禀(bǐng)赋(fù)来(lái)说，各有千秋(qiū)，比如，银行在(zài)渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠(qú)道较(jiào)强，尤(yóu)其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着(zhe)AI演进，领先(xiān)地位将更加(jiā)夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示(shì)，未来(lái)的基金销(xiāo)售市场，主要(yào)还是在(zài)银(yín)行渠(qú)道和头部互联网公司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是不(bù)容忽(hū)视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或(huò)将持续(xù)

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金销售行(xíng)业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销售保(bǎo)有量数(shù)据显示，一季度(dù)，三方机构销军人男朋友突然删除微信，军人男友删除微信拉黑我(xiāo)售增长最为明显，互(hù)联网流量优势(shì)继续发力，银(yín)行、三方、券商代(dài)销占比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销售渠(qú)道中，头部机构竞(jìng)争(zhēng)优势(shì)更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募基金(jīn)销售保有规模前100强中，21家独(dú)立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基(jī)金、腾(téng)安(ān)基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对(duì)比这(zhè)21家中排(pái)在(zài)末位的泛华普益基金销售(shòu)有限公司(sī)，其非(fēi)货(huò)币市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十(shí)分明显，未上榜的独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基金代(dài)销机构中，目前共有26家基金销售机构的代(dài)销基(jī)金数量在7000只以(yǐ)上，与(yǔ)此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构(gòu)代销数量不足百只。而在(zài)115家独立基金销售机构(gòu)中，15家(jiā)代销(xiāo)数量(liàng)在7000只以上，17家代销不(bù)足(zú)白只(zhǐ)。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家(jiā)基金公司(sī)合作(zuò)。

　　实际上(shàng)，近些(xiē)年来基金销(xiāo)售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在行(xíng)业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会网站显(xiǎn)示，近期(qī)深圳前海凯恩(ēn)斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司向中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委员会提(tí)交了(le)注销公募证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基金销售(shòu)业务(wù)许(xǔ)可证的申请，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集证(zhèng)券投资基金(jīn)销售机构(gòu)监督管理办(bàn)法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督管理委员会决定注销(xiāo)深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限公司公募(mù)证券投资基金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上海证监局挂出了(le)注销永(yǒng)鑫保险销售(shòu)服务有限(xiàn)公(gōng)司公(gōng)募证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金(jīn)销售业务许(xǔ)可(kě)证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是(shì)目(mù)前第一家主动注(zhù)销基金销售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经(jīng)营困难等原因，主动注销基(jī)金销售牌照，退出竞争行(xíng)业。比如河南(nán)安存基(jī)金(jīn)、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信(xìn)基金、唐(táng)鼎耀(yào)华基金等多家(jiā)机构都选(xuǎn)择主动注销基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机构是(shì)由于违规等原因(yīn)被吊(diào)销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注(zhù)销(xiāo)上海久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰金石(shí)基金等第三方代销机(jī)构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严(yán)监管态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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