今年以来基金代销机构被基金公司解约的情(qíng)形明显增(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家基金公司发(fā)布(bù)与基金(jīn)代(dài)销机构解(jiě)约的(de)公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公(gōng)司宣布与28家基(jī)金代销机构终止(zhǐ)合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于经营不善或(huò)违规，已(yǐ)有多(duō)家基金销售机构主(zhǔ)动或被动注(zhù)销牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认为，基金公司(sī)与基金销售机构(gòu)之间的合作本就是双向选择，在高质(zhì)量发(fā)展背景下，基(jī)金公司严(yán)格筛选(xuǎn)代(dài)销机构也是降本(běn)增(zēng)效(xiào)的(de)主流选择。未来(lái)，基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　公(gōng)募密集(jí)终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利得(dé)基(jī)金(jīn)发布(bù)公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办(bàn)理该公司(sī)旗下基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以(yǐ)来，还有方正富邦基金(jīn)、平安(ān)基金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基金(jīn)的基金(jīn)销售合作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛(shèng)基金发布公告，经与北(běi)京虹点基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石财富(fù)基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售(shòu)机(jī)构将不再代理销(xiāo)售公司(sī)旗(qí)下所有(yǒu)公募基(jī)金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基(jī)金也(yě)发布(bù)公告称，与方德保险(xiǎn)代理有限公(gōng)司(sī)、民(mín)商基(jī)金(jīn)销售（上海(hǎi)）有限公(gōng)司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代理公(gōng)司旗(qí)下所有(yǒu)公(gōng)募基金。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗(qí)下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业务(wù)，只(zhǐ)保留赎回业务(wù)，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额(é)。而(ér)在今年4月，西部利得(dé)基(jī)金、上银基金也终止(zhǐ)了与(yǔ)民商(shāng)基金的基金销售合作，上银基(jī)金(jīn)则(zé)于(yú)2月终止与(yǔ)该(gāi)机构(gòu)的合作关(guān)系，但也有宝(bǎo)盈(yíng)基金、万家基金新增与民(mín)商基(jī)金的销售(shòu)合作。

　　据(jù)中国基金报记者统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家独立(lì)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构的代销合作，其(qí)中包括1家保(bǎo)险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终止了合计(jì)6家(jiā)独立基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)的合(hé)作；5月以(yǐ)来，则已有9家(jiā)基金公(gōng)司宣布终止了(le)合计12家基金代销机构的合(hé)作，这其中(zhōng)包括独立基金(jīn)销售机(jī)构、银(yín)行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解(jiě)除合作关系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金解除合作(zuò)关系(xì)最为频繁，3月以来(lái)几乎(hū)每月都会和基金(jīn)代销机构解除合作关(guān)系，目前(qián)已(yǐ)累(lèi)计解约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解(jiě)约的基金销售机构(gòu)多(duō)为中小型(xíng)机构。

　　业(yè)内人士表示，随着代(dài)销机构数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基金(jīn)公司(sī)对于代销(xiāo)机构的选(xuǎn)择标(biāo)准也在提高(gāo)。在高质量发(fā)展背景(jǐng)下，严格(gé)筛选基金代(dài)销机(jī)构，也是实现降本增效的一大举措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司内(nèi)部人员(yuán)表(biǎo)示，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)销(xiāo)售机构的合作，无(wú)非是以下三种情况：一是基金销量一直得(dé)不(bù)到(dào)有效增长，对基(jī)金公司(sī)整体基(jī)金(jīn)销售贡献不大；二是受到监管处罚；三(sān)是(shì)销售机构主(zhǔ)业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮(lún)，理由无非(fēi)就(jiù)是(shì)这些。”但该内部(bù)人员(yuán)也(yě)坦言，今年以(yǐ)来权(quán)益市场低迷，基金销售困难(nán)也加速了对(duì)尾部销售机构的(de)淘汰。“上太多(duō)销售合作机构(gòu)，没有太大(dà)意(yì)义(yì)，只是徒(tú)增后台(tái)工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志也表示，基金公司终(zhōng)止与代销机构的合作，通(tōng)常是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱，且(qiě)又(yòu)受到(dào)监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除(chú)合作关系。“基金公司与基(jī)金代销机构(gòu)的合作是市场(chǎng)化的(de)，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力，基金公司会依据自身的(de)发(fā)展状况(kuàng)有选择的(de)与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机(jī)构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所(suǒ)在公司选择基金销售公司，有一(yī)套完整(zhěng)的基金销售评估办(bàn)法，比如(rú)基金(jīn)销售保有规模、机构成立时间、综合能(néng)力(lì)，以及与哪些(xiē)公司合作等(děng)都是考核的(de)要素，其中，要求其公募基(jī)金(jīn)销售(shòu)保(bǎo)有规模排(pái)名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后(hòu)，需要对(duì)接系(xì)统，每(měi)年要付出系统维护成(chéng)本，很(hěn)多销(xiāo)售(shòu)公司一年(nián)的保有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露(lù)，即(jí)便是前100名，也有相(xiāng)当一部(bù)分达(dá)不(bù)到标准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基金公司与基金代(dài)销机构的合作是双向(xiàng)选(xuǎn)择，基金公(gōng)司(sī)希(xī)望能有(yǒu)销(xiāo)售能(néng)力强的机构合作，头部代(dài)销机构也(yě)会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某(mǒu)基(jī)金研究人士称，目前(qián)基金代销的机构主要分为银行(xíng)、第三方基金销售机构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类(lèi)产品的(de)服务(wù)，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天(tiān)等互联网平台流量形(xíng)成显著(zhù)护城河(hé)，随着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先(xiān)地位(wèi)将更加夯实，而券商(shāng)是以线下营业(yè)部为抓(zhuā)手，对(萍乡市是哪个省，萍乡市是哪个省的城市duì)权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来(lái)的基(jī)金(jīn)销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道和头部(bù)互(hù)联网公司(sī)，券商作(zuò)为(wèi)后(hòu)起之秀(xiù)，也是不容忽视的(de)力量。

　　萍乡市是哪个省，萍乡市是哪个省的城市g>马(mǎ)太效应显著(zhù)

　　基(jī)金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰(tài)或将持续(xù)

　　近(jìn)年(nián)来，马(mǎ)太效应依然是(shì)基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协(xié)会最新(xīn)公布的公募基金销售(shòu)保有量(liàng)数据显(xiǎn)示，一季度，三方机(jī)构销售增长最为明显，互联(lián)网流量(liàng)优势继续发(fā)力，银行、三方、券商代(dài)销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道(dào)中，头(tóu)部机构竞争优势更(gèng)为(wèi)突出。截至(zhì)今年一季度末，公募基金销售保有规模前100强(qiáng)中(zhōng)，21家独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿(yì)非(fēi)货币(bì)市场(chǎng)公(gōng)募基(jī)金(jīn)。而(ér)前(qián)三名蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金(jīn)合计保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金销售(shòu)有(yǒu)限公司，其非货币市场(chǎng)公募基金保(bǎo)有规(guī)模为54亿元，首尾(wěi)差距十(shí)分明显，未上榜的独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金(jīn)代销机构(gòu)中(zhōng)，目前共有26家基金(jīn)销售机构的代(dài)销基金数量在7000只以(yǐ)上，与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，也有111家基金销(xiāo)售机构(gòu)代(dài)销数量不(bù)足(zú)百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家代销(xiāo)不足(zú)白只(zhǐ)。其中，还有(yǒu)6家目(mù)前只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年来基金销售行业分(fēn)化(huà)更趋(qū)明显，不(bù)少中(zhōng)小型基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)在(zài)行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据(jù)证(zhèng)监(jiān)会网站显示，近(jìn)期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限(xiàn)公司向(xiàng)中国(guó)证券监督管(guǎn)理委员(yuán)会提交了注销公募(mù)证券投资基金销售业务许可证的申请，根(gēn)据(jù)《行政许可法》《证券投(tóu)资基(jī)金法》《公开募集证券投(tóu)资基金(jīn)销售机构监督(dū)管理办(bàn)法》等有关规定，中国证券监督管理委员会决定注销(xiāo)深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司公募(mù)证券(quàn)投资(zī)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证。

　　同(tóng)样(yàng)是在4月，上海证监局挂出(chū)了注(zhù)销永鑫(xīn)保险(xiǎn)销售服务(wù)有限(xiàn)公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可(kě)证的(de)公(gōng)示。永(yǒng)鑫保险销售也(yě)是目(mù)前第一家主动注销基金销售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年(nián)来(lái)，有不少(shǎo)基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌(pái)照，退出竞(jìng)争行业。比如(rú)河(hé)南安存基(jī)金、科(kē)地瑞富基金(jīn)、晟视天(tiān)下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构都(dōu)选择(zé)主(zhǔ)动注销(xiāo)基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金(jīn)销售牌照(zhào)。此(cǐ)前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等(děng)第(dì)三(sān)方代(dài)销机构(gòu)也被吊(diào)销(xiāo)了牌照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为，严监管(guǎn)态势(shì)下，未来基金(jīn)代销行业优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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