今(jīn)年(nián)以来基(jī)金代销机构被基金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发布与基金代销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日(rì)，今年(nián)以来已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机构居多，此(cǐ)外，也有银(yín)行和保(bǎo)险。

　　值得一提(tí)的是(shì)，近年来(lái)由于(yú)经(jīng)营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有多家基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)主(zhǔ)动或(huò)被(bèi)动注销牌照。

　　业内人士(shì)认为，基金公司与基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基(jī)金公司严格筛选代销机(jī)构也(yě)是降本增效(xiào)的(de)主流选(xuǎn)择。未来(lái)，基金代销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得(dé)基金发布公告，自(zì)2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该(gāi)公司旗下基(jī)金的相关销(xiāo)售(shòu)业(yè)务(wù)。值得(dé)注(zhù)意的(de)是，今年以来，还有方(fāng)正富邦(bāng)基金(jīn)、平安基金，以及海富通基金(jīn)停止了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛(shèng)基(jī)金发布公告，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基(jī)金销售有限(xiàn)公司、上海凯(kǎi)石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金销售机构将不再代理销售(shòu)公司旗下所有公募(mù)基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛基(jī)金(jīn)也发布公(gōng)告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代理有限公(gōng)司、民商基(jī)金销售（上海）有限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上述基金销售(shòu)机构(gòu)将不再代(dài)理公司旗(qí)下所有公募基金。自公(gōng)告之日起，上(shàng)述(shù)公司不(bù)再办(bàn)理本公司(sī)旗下基(jī)金的(de)开户、认购(gòu)、申购等基金买入的相关业务，只保(bǎo)留赎回业(yè)务，直(zhí)至所有客户赎回全部份额。而(ér)在今年4月，西部利得基金(jīn)、上银(yín)基金也终止了与(yǔ)民商(shāng)基金(jīn)的基(jī)金销售(shòu)合作，上银基金则于(yú)2月(yuè)终止(zhǐ)与该机构(gòu)的合(hé)作关(guān)系(xì)，但(dàn)也(yě)有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万(wàn)家基金新(xīn)增与民商基金的销售合作。

　　据中(zhōng)国(guó)基(jī)金报记者统计(jì)，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构(gòu)终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计(jì)7家(jiā)独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家(jiā)基金公司终止了合计17家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的代(dài)销合作，其中包括(kuò)1家保(bǎo)险公(gōng)司；4月，有5家基金(jīn)公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计(jì)6家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的(de)合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基(jī)金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销(xiāo)机构的合作，这其中包括独立(lì)基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代销(xiāo)机构中，正融基(jī)金解除合作关系的(de)基金(jīn)公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基金(jīn)解除合(hé)作(zuò)关(guān)系(xì)最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会(huì)和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海富(fù)通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家合(hé)作(zuò)关(guān)系，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约(yuē)的基金销(xiāo)售机构多为中小型机构。

　　业内人(rén)士表示(shì)，随着(zhe)代销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近几年公募基金公司对于代销(xiāo)机(jī)构的选择(zé)标准(zhǔn)也在提高。在高(gāo)质量发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金(jīn)代销机构，也(yě)是(shì)实(shí)现(xiàn)降本增效(xiào)的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家(jiā)基金(jīn)公司内部人员表示，基金公司终止与销售机(jī)构的(de)合作，无非是(shì)以下三种情况(kuàng)：一是基金销量一直得(dé)不到(dào)有效增长，对基金公司整体(tǐ)基金(jīn)销售贡献不(bù)大；二是(shì)受到监管处罚；三是销售机构主业发(fā)生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终止过(guò)一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内部人(rén)员也坦(tǎn)言(yán)，今(jīn)年以来权益市场(chǎng)低迷(mí)，基金销售困难也(yě)加速了对(duì)尾部销(xiāo)售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有太大意(yì)义，只是徒增(zēng)后台工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事(shì)总经理贾志也表示(shì)，基金(jīn)公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销机构的(de)合(hé)作，通常是基金代销机(jī)构销售能力较弱，且又受到监管的处(chù)罚，就(jiù)会很果断地解(jiě)除(chú)合作(zuò)关系。“基金公司与基金代销(xiāo)机(jī)构的合作是市场(chǎng)化的，要考虑(lǜ)维护成本与合(hé)作的潜力，基金公司会依据自身的发(fā)展状况有选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北(běi)方一家(jiā)公(gōng)募公司渠道负责(zé)人透露，其所在公司(sī)选择基金销(xiāo)售公司，有一套完(wán)整的(de)基金(jīn)销(xiāo)售评(píng)估办法，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有规(guī)模、机构成(chéng)立(lì)时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核的要素，其(qí)中，要求其(qí)公募基金销售保有(yǒu)规(guī)模排名排名(míng)前(qián)100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作后，需(xū)要(yào)对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公司一年的保有(yǒu)量也没有多少，甚至都覆(fù)盖不了(le)成本(běn)。”据该负责(zé)人(rén)透(tòu)露，即便是前100名，也有(yǒu)相当(dāng)一部分达不到(dào)标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来，基(jī)金(jīn)公司与基金代(dài)销机构的(de)合作是双向选择，基金公司希(xī)望能有(yǒu)销售能力强的机构合(hé)作，头(tóu)部代销机构(gòu)也会对基金公司的投研(yán)能力(lì)，管理规模，也(yě)有一定的(de)要(yào)求。

　　此外，另(lìng)据某基(jī)金研究人士称，目(mù)前基(jī)金(jīn)代销的机构主要分为(wèi)银行、第(dì)三方基金销售(shòu)机构(gòu)，以及券商，从禀赋(fù)来说，各有千(qiān)秋，比(bǐ)如，银行(xíng)在渠(qú)道方面(miàn)基(jī)础较强，更擅长固收类产品的(de)服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形(xíng)成显著护城(chéng)河，随着AI演进(jìn)，领先地(dì)位将更加夯实，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对(duì)权益类产品(pǐn)服务能(néng)力较强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基(jī)金销售市场，主要还是在银行(xíng)渠道和头(tóu)部互联网(wǎng)公司(sī)，券商(shāng)作为后起之秀，也是不(bù)容忽视的(de)力量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显著

　　基金代(dài)销行下士军衔是什么级别 下士是班长还是副排长业优胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太效应依(yī)然是基金销(xiāo)售行(xíng)业所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金(jīn)业(yè)协会最新公(gōng)布的公募基(jī)金(jīn)销售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机构(gòu)销售增长最为明显，互联网(wǎng)流量优势(shì)继续(xù)发力，银(yín)行、三方、券(quàn)商(shāng)代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独(dú)立(lì)基金(jīn)销售渠道(dào)中，头部机构竞争优势更为(wèi)突出。截至今年一季度(dù)末，公募基金销售(shòu)保有规模(mó)前100强中(zhōng)，21家独(dú)立基金(jīn)销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场(chǎng)公募基(jī)金。而(ér)前三(sān)名蚂蚁(yǐ)基金、天(tiān)天基金、腾(téng)安(ān)基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对(duì)比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货币市(shì)场公募基(jī)金保有(yǒu)规模(mó)为(wèi)54亿元，首尾(wěi)差距(jù)十分明显，未上(shàng)榜的独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场(chǎng)473家基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基金销售机构的(de)代(dài)销(xiāo)基金数量在7000只以(yǐ)上，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销售(shòu)机构(gòu)代销数(shù)量(liàng)不足百只(zhǐ)。而在(zài)115家独(dú)立基金销售机(jī)构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家(jiā)目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基(jī)金销售行业分化更(gèng)趋明显，不少(shǎo)中小型基(jī)金销(xiāo)售机构在行(xíng)业大(dà)洗牌(pái)中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据(jù)证监(jiān)会网站显(xiǎn)示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司向中国证(zhèng)券监督(dū)管理(lǐ)委员会提交了注销(xiāo)公募证券(quàn)投资基金销售业务许可证的(de)申(shēn)请，根(gēn)据(jù)《行政许可法》《证券投(tóu)资(zī)基(jī)金(jīn)法(fǎ)》《公开募集证券(quàn)投资基(jī)金销(xiāo)售机构监督(dū)管理办法(fǎ)》等有关规定(dìng)，中国(guó)证券监(jiān)督管理(lǐ)委员会决(jué)定注销深(shēn)圳前海凯恩(ēn)斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司公募(mù)证(zhèng)券投资(zī)基金销售(shòu)业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注(zhù)销永鑫保(bǎo)险销售服(fú)务有限公司(sī)公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险销(xiāo)售也是目前第一(yī)家主动注销基金销售牌(pái)照的保险代理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近年来，有不少基(jī)金代销机构由于(yú)经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违(wéi)规等原因被吊销牌(pái)照，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上海证监局发布(bù)消息，宣布注销上海久富(fù)财富基金(jīn)销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰(tài)诚财富、财(cái)路基金、大泰金(jīn下士军衔是什么级别 下士是班长还是副排长)石基金等第三(sān)方代销机构也(yě)被吊销了牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士(shì)认为，严监(jiān)管态势(shì)下，未来(lái)基金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长

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