财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的(de)首个交易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在(zài)银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催(cuī)化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行(xíng)一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理的重(zhòng)仓(cāng)情况(kuàng)更(gèng)为(wèi)引(yǐn)人(rén)关(guān)注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农业银行(xíng)3家国(guó)有上市大行(xíng)以及招商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资管，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品还(hái)重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年(nián)一(yī)季度(dù)也(yě)重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的(de)招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品也重仓了(le)招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年(nián)3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富(fù)国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A共计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行(xíng)分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重(zhòng)仓(cāng)行(xíng)业依次(cì)为制(zhì)造业、金融业(yè)以(yǐ)及批发(fā)和零售业，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今年(nián)以来(lái)，该产品好来与黑人是一个牌子吗，黑人包装为什么是好来已亏损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出(chū)，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的(de)公(gōng)司这条主线进行(xíng)投资，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基(jī)金前(qián)十(shí)大(dà)重仓股中并无(wú)银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓(cāng)了兖矿能(néng)源(yuán)、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料公(gōng)司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新能源产业(yè)链公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利(lì)优(yōu)选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达(dá)张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续(xù)4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)的第八大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大(dà)流通股东行列后(hòu)，便不曾(céng)减持过(guò)。该(gāi)产品曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季(jì)度(dù)分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)于(yú)今年一季度首(shǒu)度减持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)数(shù)据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行(xíng)。去年四(sì)季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今(jīn)年一季(jì)度，中庚基(jī)金更是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股(gǔ)东。同期(qī)，中庚价值品质一年持(chí)有(yǒu)退出(chū)常熟银(yín)行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基(jī)金(jīn)经理的青(qīng)睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的(de)好来与黑人是一个牌子吗，黑人包装为什么是好来安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商(shāng)银行最多的是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质(zhì)企好来与黑人是一个牌子吗，黑人包装为什么是好来(qǐ)业三年持有、以(yǐ)及张清华(huá)在(zài)管的易方(fāng)达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最(zuì)新研报，银(yín)行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季(jì)度的(de)收入(rù)增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最好，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利(lì)润增速大致(zhì)符合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长，其(qí)中中行收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不(bù)良率(lǜ)持平(píng)，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一(yī)季度保(bǎo)费(fèi)收入(rù)对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收(shōu)入增(zēng)速负增长。收入压力主要是(shì)由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初(chū)一些大(dà)银行以极(jí)低(dī)利率去抢大(dà)额对(duì)公(gōng)客(kè)户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消失后(hòu)，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银(yín)行中利润增速(sù)和收入增速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国(guó)际建议(yì)关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农商行(xíng)。城商行是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持(chí)续(xù)关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银(yín)行，其(qí)次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构(gòu)数据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商(shāng)银行和平(píng)安银(yín)行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交(jiāo)易。

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