今年以来(lái)基金代销机构被基金(jīn)公司(sī)解约的情形(xíng)明显增多。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家(jiā)基金(jīn)公司发布与基金代销(xiāo)机构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独(dú)立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)居多，此(cǐ)外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经(jīng)营(yíng)不善或(huò)违规(guī)，已有多家(jiā)基金销(xiāo)售机构(gòu)主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认为，基金公司(sī)与基金(jīn)销售机构之间的合作本就是双向(xiàng)选择，在高(gāo)质量发(fā)展(zhǎn)背景下(xià)，基金公司严格筛选代(dài)销机构也是降(jiàng)本(běn)增效(xiào)的主(zhǔ)流选择。未(wèi)来，基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密(mì)集(jí)终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领基(jī)金办理该公司旗(qí)下基(jī)金的相关销(xiāo)售业务。值得注意的是，今年(nián)以来(lái)，还有方正(zhèng)富邦基金、平(píng)安基金，以及海富通基金(jīn)停止了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与北京(jīng)虹(hóng)点基金销(xiāo)售有限公(gōng)司、上海凯石(shí)财富基金销售有(yǒu)限公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述基金销(xiāo)售机(jī)构将不再代(dài)理销(xiāo)售公司旗(qí)下(xià)所(suǒ)有公募基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发布公告称，与方德(dé)保险(xiǎn)代理有限公(gōng)司(sī)、民(mín)商基金销售（上海）有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基(jī)金销售机(jī)构将不再代理公司旗下(xià)所(suǒ)有公(gōng)募基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金买(mǎi)入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎(shú)回(huí)全部份额。而在今(jīn)年(nián)4月(yuè)，西(xī)部利得(dé)基(jī)金、上(shàng)银基金(jīn)也终止了与民商基金的基金(jīn)销(xiāo)售合作，上银基(jī)金则(zé)于2月终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)该机构的合作关(guān)系，但也有宝盈基金、万家基金(jīn)新增(zēng)与(yǔ)民商基(jī)金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者(zhě)统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月，有3家(jiā)基金公(gōng)司(sī)终止合计7家独立(lì)基金销(xiāo)售机(jī)构的合(hé)作；3月，有(yǒu)8家基金公(gōng)司(sī)终止了合计17家独立基金销售机(jī)构的代销(xiāo)合作(zuò)，其(qí)中包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售机构的合作；5月(yuè)以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机(jī)构的合(hé)作，这其中(zhōng)包括独立基金销售(shòu)机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合(hé)作(zuò)关系(xì)的基(jī)金公司最多，年内(nèi)已有5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金(jīn)解除合作(zuò)关系(xì)最(zuì)为频繁(fán)，3月以来几乎每月(yuè)都会和基金代销机构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月(yuè)分(fēn)别(bié)解除5家合作关系(xì)，已累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代(dài)销机构

　　助推降(jiàng)本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基(jī)金销售机构多为(wèi)中小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内(nèi)人士(shì)表示(shì)，随着代销机构数量增多及监管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司(sī)对于代销机构的选择标准也在(zài)提(tí)高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金(jīn)代销(xiāo)机构，也是实(shí)现降(jiàng)本(běn)增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示(shì)，基(jī)金公司终止与销售机构的合作(zuò)，无非(fēi)是以下三(sān)种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增长(zhǎng)，对基金(jīn)公司(sī)整体基金(jīn)销售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业发生(shēng)改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样终止过一轮，理由(yóu)无非就是(shì)这些。”但(dàn)该内(nèi)部人(rén)员也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷，基(jī)金销售困难也加速了对(duì)尾部销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售(shòu)合作机构，没有(yǒu)太(tài)大(dà)意(yì)义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事(shì)总经理贾(jiǎ)志也表示，基金公司(sī)终止与代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合(hé)作，通常是基金代销(xiāo)机构(gòu)销售能力较(jiào)弱，且又受到监(jiān)管的(de)处罚(fá)，就会很果(guǒ)断(duàn)地解除合作关系。“基金公司与基(jī)金(jīn)代销机构的(de)合作是市(shì)场(chǎng)化的，要考虑维护成本与合作的潜力，基(jī)金公司会依据自身的发展(zhǎn)状况(kuàng)有(yǒu)选择的与(yǔ)基金代销机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负责(zé)人透露，其(qí)所在(zài)公司选择(zé)基金销售公(gōng)司，有一套(tào)完(wán)整(zhěng)的基金销售评估办法，比如基金销售保有(yǒu)规(guī)模、机构成立时间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及与哪些(xiē)公(gōng)司(sī)合作等都是考核的要素，其中，要求(qiú)其公募(mù)基金(jīn)销售保有规模(mó)排名排名(míng)前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要对接(jiē)系统，每(měi)年要付出系统(tǒng)维护(hù)成本，很多销售公(gōng)司一年的(de)保有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即(jí)便是前100名，也有相当(dāng)一部(bù)分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作是双向选(xuǎn)择，基(jī)金公司希望能(néng)有销售能力强(qiáng)的机(jī)构合(hé)作，头部代销(xiāo)机构也会对基(jī)金(jīn)公司的(de)投研能力，管(guǎn)理(lǐ)规模，也有一1亿越南盾是富豪吗，越南打工一个月多少钱定的要(yào)求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研(yán)究人(rén)士称，目前基金代销的机构主要(yào)分(fēn)为银行、第(dì)三(sān)方基金(jīn)销(xiāo)售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础(chǔ)较强，更擅长固收类产(chǎn)品的服务，第三(sān)方销售渠道线上(shàng)渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等互(hù)联网平台(tái)流量形成(chéng)显著护(hù)城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实(shí)，而(ér)券商是(shì)以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益(yì)类(lèi)产品(pǐn)服务(wù)能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠(qú)道(dào)和头部互(hù)联网(wǎng)公司(sī)，券(quàn)商作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马(mǎ)太效应(yīng)显著(zhù)

　　基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰或将持(chí)续

　　近年来，马太(tài)效(xiào)应依然是基(jī)金销售(shòu)行(xíng)业(yè)所面临的(de)重要(yào)趋势。

　　中(zhōng)国基(jī)金业(yè)协会最新公布的(de)公(gōng)募基金销售保有量数据显(xiǎn)示(shì)，一季(jì)度，三方机构销售增长最为(wèi)明显，互(hù)联网流量(liàng)优势继续发力(lì)，银行、三方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三(sān)方独立(lì)基金销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出(chū)。截至今年一季度(dù)末，公募基金销售保有规模前100强中(zhōng)，21家独(dú)立(lì)基(jī)金销售机(jī)构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金(jīn)、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排在末(mò)位(wèi)的泛华普益基金销售(shòu)有限公司，其非货币市场公募(mù)基金保有规模为54亿(yì)元(yuán)，首尾差距十分明显，未上(shàng)榜(bǎng)的(de)独立(lì)基金销售机构保有规(1亿越南盾是富豪吗，越南打工一个月多少钱guī)模则(zé)更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代(dài)销机构中，目(mù)前共有26家(jiā)基(jī)金(jīn)销售机构的(de)代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构代销数(shù)量不(bù)足百只。而(ér)在115家独(dú)立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些(xiē)年来基(jī)金销售(shòu)行业(yè)分化更趋明显，不少中小型(xíng)基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)向中国证券(quàn)监(jiān)督(dū)管理(lǐ)委(wěi)员会提交了注销(xiāo)公募(mù)证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销售(shòu)业务(wù)许可证的申请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资(zī)基(jī)金(jīn)法》《公开募集证券投(tóu)资基(jī)金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监督(dū)管(guǎn)理委员(yuán)会(huì)决定注销深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限公司(sī)公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销永鑫保险销售服务(wù)有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售业务许可证的公示(shì)。永鑫保(bǎo)险销售(shòu)也(yě)是目前第一(yī)家主动注销基金(jīn)销售牌照的(de)保(bǎo)险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不少基(jī)金代销机(jī)构由于经营困难(nán)等原因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河(1亿越南盾是富豪吗，越南打工一个月多少钱hé)南安(ān)存基金、科地(dì)瑞富(fù)基金、晟(chéng)视(shì)天下基(jī)金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都(dōu)选择(zé)主动注(zhù)销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等(děng)原因被(bèi)吊销牌照(zhào)，比如，去(qù)年12月，上(shàng)海(hǎi)证监局发布消(xiāo)息(xī)，宣布(bù)注销上(shàng)海久(jiǔ)富财富基金(jīn)销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等(děng)第三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为，严监管态势下(xià)，未来基金(jīn)代销(xiāo)行业(yè)优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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