今年以(yǐ)来基金代销机构被基金公司解约的(de)情形明显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发布与(yǔ)基金(jīn)代销机构解约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机(jī)构终止合(hé)作。而从机构类型看(kàn)，中小型独立基金(jīn)销售机构居多，此(cǐ)外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营(yíng)不善(shàn)或(huò)违(wéi)规，已有多(duō)家基金(jīn)销售机构主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业内人士(shì)认为，基金公司与基金销售(shòu)机构之间(jiān)的合作本就是双向(xiàng)选择(zé)，在(zài)高质(zhì)量发展背景下，基金公司严格筛选代销机构也是(shì)降本增效(xiào)的主流选(xuǎn)择。未来，基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与(yǔ)基金代销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年(nián)6月9日起，终(zhōng)止浦领基(jī)金办理该公司旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得(dé)注意的是，今年以来，还(hái)有方正富邦基金(中国所有省份的占地面积是多少平方千米，中国所有省份占地面积排名jīn)、平安基金，以(yǐ)及海富通基金(jīn)停止了与浦领基金的(de)基金销(xiāo)售合作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基(jī)金发(fā)布(bù)公告，经(jīng)与北(běi)京(jīng)虹点(diǎn)基金销售有限公司、上(shàng)海(hǎi)凯(kǎi)石财富(fù)基金销(xiāo)售有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上(shàng)述(shù)基金销售机构(gòu)将(jiāng)不(bù)再代理销售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就(jiù)在此前(qián)的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告称，与方(fāng)德保险代理有限公(gōng)司、民(mín)商(shāng)基金销售(shòu)（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上(shàng)述基金销(xiāo)售机(jī)构将不再代理公司旗下(xià)所有公募基金。自公告(gào)之日起，上述公司不(bù)再办(bàn)理本公(gōng)司旗下基金的开(kāi)户(hù)、认购、申(shēn)购等基金买入的相(xiāng)关业务(wù)，只保留赎回业(yè)务，直至(zhì)所(suǒ)有客户赎(shú)回全部份额。而在(zài)今年4月(yuè)，西部(bù)利(lì)得(dé)基金、上银基金也终止(zhǐ)了与民商基金的基金销售合作，上银(yín)基金(jīn)则于2月终止与该机(jī)构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基(jī)金报记者(zhě)统计，截至6月中国所有省份的占地面积是多少平方千米，中国所有省份占地面积排名1日，今(jīn)年以来，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基(jī)金公司(sī)终止合计(jì)7家独立基金销售(shòu)机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公(gōng)司终止了合计(jì)17家独立基金销售机(jī)构(gòu)的代销合作，其中包括1家保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)的合作，这其(qí)中包(bāo)括(kuò)独立基金(jīn)销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融基金解除(chú)合作(zuò)关系的基(jī)金(jīn)公司最(zuì)多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司(sī)中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解除(chú)合作关系(xì)最为频繁，3月(yuè)以来几(jǐ)乎每月都会和基金代销机(jī)构(gòu)解除合作关系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通基金今年2月和(hé)3月分(fēn)别解除5家合(hé)作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解(jiě)约的基(jī)金销售机构(gòu)多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人(rén)士表示，随着代销机(jī)构数量增(zēng)多及监管趋严，近几年公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)公司(sī)对于代(dài)销机(jī)构的选择标准也在提(tí)高。在高质量(liàng)发(fā)展(zhǎn)背(bèi)景下，严格筛选基金代销机(jī)构(gòu)，也(yě)是实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是以下三种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基金销量(liàng)一直得不到有(yǒu)效(xiào)增长，对基金公司整体(tǐ)基金(jīn)销(xiāo)售贡献(xiàn)不大；二是(shì)受到监管(guǎn)处罚；三(sān)是(shì)销(xiāo)售机(jī)构主业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年(nián)就(jiù)这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内部人员也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷(mí)，基金销售困难也(yě)加速了对尾部销售机构的淘(táo)汰(tài)。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大意义，只是徒增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证(zhèng)券董(dǒng)事总(zǒng)经理贾(jiǎ)志(zhì)也表示(shì)，基金公司终止与代(dài)销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能(néng)力较弱(ruò)，且又受(shòu)到监管(guǎn)的(de)处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关(guān)系。“基金公司(sī)与(yǔ)基(jī)金代销机构(gòu)的(de)合作(zuò)是市场化的，要考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基金公司会依据自身的(de)发展状况(kuàng)有选择(zé)的与(yǔ)基金代(dài)销机构(gòu)合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金(jīn)销售公司，有一套完整的基金(jīn)销售评估办(bàn)法(fǎ)，比如基金销售保(bǎo)有规模(mó)、机(jī)构成立时(shí)间、综(zōng)合能力，以及与(yǔ)哪些(xiē)公司合(hé)作等都(dōu)是(shì)考核(hé)的要素，其中，要求其公募基金销售保(bǎo)有规模排名(míng)排名前100，是(shì)硬(yìng)性指标。

　　“跟基金(jīn)销售(shòu)机构合(hé)作(zuò)后，需要对接系统，每(měi)年要(yào)付出系(xì)统维(wéi)护成本，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当(dāng)一部(bù)分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合作(zuò)是双(shuāng)向选择，基(jī)金(jīn)公司希望(wàng)能(néng)有销售能(néng)力强的机构(gòu)合作，头部代(dài)销机构也会(huì)对基金(jīn)公司(sī)的投研(yán)能力，管理(lǐ)规模，也有一定(dìng)的要(yào)求(qiú)。

　　此外，另据某基(jī)金研究(jiū)人士称，目前基金代(dài)销的机构主要分为银行(xíng)、第三方基金销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有千秋，比(bǐ)如，银行在(zài)渠道(dào)方面(miàn)基础较(jiào)强，更(gèng)擅长固收(shōu)类产(chǎn)品的(de)服务(wù)，第(dì)三方(fāng)销(xiāo)售渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网平台流量形(xíng)成显著护(hù)城(chéng)河(hé)，随着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地(dì)位(wèi)将更加夯实，而(ér)券商是以线下(xià)营业(yè)部(bù)为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的基(jī)金销售市场，主要(yào)还是(shì)在银(yín)行渠道和头部互联网公司(sī)，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容忽(hū)视的力(lì)量。

　　马太(tài)效应显(xiǎn)著(zhù)

　　基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应依然是(shì)基金销售行业所面(miàn)临的重要(yào)趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基金业协(xié)会最新公布的公募基(jī)金销售保有(yǒu)量(liàng)数据(jù)显示，一季度，三方机构(gòu)销售增长最(zuì)为明显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行(xíng)、三方(fāng)、券商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独立基金(jīn)销售渠(qú)道中，头(tóu)部(bù)机构(gòu)竞争优(yōu)势更(gèng)为突出。截至今(jīn)年(nián)一季度末，公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模前100强中，21家独立(lì)基金销售机(jī)构保有2.81万亿非货币市场公募基(jī)金。而(ér)前三(sān)名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计(jì)保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中(zhōng)排在末(mò)位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司(sī)，其非货币市(shì)场公募基金保有规模为54亿元，首尾(wěi)差距十分明显，未上榜的独立基金(jīn)销售机构(gòu)保有规模则更少。

　　另据Wind统中国所有省份的占地面积是多少平方千米，中国所有省份占地面积排名计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金(jīn)代销机构中(zhōng)，目前共有(yǒu)26家基金销售机构(gòu)的代销基金数(shù)量(liàng)在7000只以(yǐ)上(shàng)，与此同时，也有111家(jiā)基金销售机构代销(xiāo)数量不(bù)足百只。而在115家独立基(jī)金销售机构中，15家代销(xiāo)数量(liàng)在(zài)7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不足白只。其(qí)中，还(hái)有(yǒu)6家目前只跟1家基金(jīn)公司合作(zuò)。

　　实(shí)际上，近(jìn)些(xiē)年来基金销售行(xíng)业分化更趋明显，不(bù)少中小型基金(jīn)销售机(jī)构在行(xíng)业大洗牌(pái)中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国证券监督管理委员(yuán)会提交了注销公(gōng)募证券投资基金销售(shòu)业务许可(kě)证的(de)申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券(quàn)投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监督管理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督(dū)管理(lǐ)委员会(huì)决定注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同样(yàng)是(shì)在4月，上(shàng)海证监局挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有限公司公募证券投资(zī)基金销售业务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售也(yě)是目前第一(yī)家主(zhǔ)动注销基(jī)金(jīn)销售牌照的保险代理公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来，有不少(shǎo)基金代销机构(gòu)由于经营困难等(děng)原因，主动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安(ān)存基金、科地瑞富基(jī)金(jīn)、晟(chéng)视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择主(zhǔ)动注(zhù)销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监(jiān)局发布消息(xī)，宣布注销(xiāo)上海久富财(cái)富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财(cái)富(fù)、财路基(jī)金、大泰(tài)金(jīn)石基金等(děng)第三方代销机(jī)构(gòu)也被(bèi)吊销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严监管态势下，未来基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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