财联社5月5日(rì)讯（记(jì)者(zhě)封(fēng)其(qí)娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银(yín)行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经(jīng)理的(de)重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕(shuò)去年四季(jì)度新发产(chǎn)品在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招商银行赫(hè)然(rán)在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银(yín)行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的(de)单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱(ài)苏(sū)南(nán)地(dì)区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均有减持(chí)苏农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银(yín)行(xíng)也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行A股的(de)58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的要(yào)数中泰(tài)资(zī)管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持(chí)有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多(duō)的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示(shì)，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制造业(yè)、金(jīn)融(róng)业以及批发和(hé)零(líng)售业，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周智(zhì)硕建信智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月(yuè)，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条主(zhǔ)线进(jìn)行(xíng)投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末(mò)，周智(zhì)硕(shuò)在管基(jī)金前十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料(liào)公(gōng)司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链(女人出国能干什么工作，女人出国打工都有什么工作liàn)公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设(shè)银行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分别为苏(sū)农银行第三(sān)、第(dì)七、第十(shí)大流通股东(dōng)；持(chí)股(gǔ)保(bǎo)持不(bù)变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行(xíng)的第八大流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十大流通股东(dōng)行列后，便不曾(céng)减持过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年(nián)一(yī)至三(sān)季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一(yī)众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公司(sī)首度减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚基金更(gèng)是(shì)大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公(gōng)司第八(bā)大流通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东行列；在(zài)去(qù)年四季度(dù)，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连续多(duō)个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地(dì)区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明(míng)星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的(de)青睐。截至一季度末(mò)，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包(bāo)括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及(jí)张清华在管的易(yì)方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日(rì)最(zuì)新(xīn)研(yán)报，银行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高于(yú)2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度(dù)的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通国际(jì)认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增(zēng)速大致(zhì)符(fú)合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行(xíng)在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入增速中(zhōng)行(xíng)、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收(shōu)入(rù)增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季度保费(fèi)收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较大，持(chí)续性存(cún)疑；此外(wài)，银(yín)行(xíng)和(hé)保险公司的(de)会(huì)计(jì)规则有差(chà)别，需(xū)要(yào)注(zhù)意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要(yào)是由(yóu)于(yú)1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大(dà)额(é)对公(gōng)客户(hù)的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压力最大(dà)。三四月(yuè)份(fèn)极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压(yā)力(lì)后(hòu)面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述4类银行(xíng)中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是(shì)行业(yè)里最强(qiáng)的子(zi)版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交通(tōng)女人出国能干什么工作，女人出国打工都有什么工作银行，其次是收入增速最超预(yù)期(qī)的中国银行，再次(cì)是(shì)结(jié)构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行也值得关注。股份行中，该团队建议(yì)关(guān)注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门股(gǔ)中，估值可(kě)能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈(yì)和交易。

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