今年以来基(jī)金代销机构被基金(jīn)公司解约的情形明(míng)显增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有多(duō)家基(jī)金公司(sī)发布与基金代销(xiāo)机构(gòu)解(jiě)约的公告。截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来已(yǐ)有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类(lèi)型(xíng)看，中小型独立基金销售机构居多，此外(wài)，也(yě)有银(yín)行和保险。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近年来由于经营不善或(huò)违规，已(yǐ)有多家基(jī)金销(xiāo)售机构主动或(huò)被动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，基(jī)金公(gōng)司与(yǔ)基金销(xiāo)售机构之(zhī)间的合作本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在高质(zhì)开平二手车市场在哪里，开平哪里有二手车市场量发展背景下，基金(jīn)公司严格筛选代销(xiāo)机构也是降本增效的主(zhǔ)流选择(zé)。未来，基金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持(chí)续(xù)。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得(dé)基(jī)金发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金办(bàn)理(lǐ)该公司旗下基金的相关销(xiāo)售业务。值得(dé)注意的(de)是，今(jīn)年(nián)以来，还有方(fāng)正富(fù)邦(bāng)基(jī)金、平安基金，以及海富通基金停止了与(yǔ)浦领基金的基(jī)金销(xiāo)售合作(zuò)关(guān)系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金(jīn)发布(bù)公告，经(jīng)与北京虹点基金销售(shòu)有限公司(sī)、上(shàng)海凯石(shí)财富(fù)基金(jīn)销售有限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上述(shù)基金销(xiāo)售机构将不再代理销(xiāo)售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前(qián)的5月18日，长盛基金也(yě)发(fā)布公告称，与(yǔ)方德保险代(dài)理有限公司(sī)、民商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上(shàng)述基金(jīn)销售机(jī)构将不(bù)再代理公司旗下(xià)所(suǒ)有(yǒu)公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述(shù)公司不再办理本(běn)公(gōng)司(sī)旗下基金的(de)开(kāi)户(hù)、认购、申购等(děng)基金买入的相关业务，只保留赎回(huí)业(yè)务，直至(zhì)所(suǒ)有客(kè)户赎回全部份额。而在今(jīn)年4月，西(xī)部(bù)利(lì)得(dé)基金(jīn)、上银基金也(yě)终(zhōng)止了与民(mín)商基(jī)金(jīn)的基金销售合作，上(shàng)银(yín)基金则于(yú)2月终止与该机(jī)构(gòu)的(de)合作关(guān)系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民(mín)商基金(jīn)的销售合(hé)作。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截(jié)至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有(yǒu)3家基(jī)金公司(sī)终止合计(jì)7家独立基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)的合(hé)作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计17家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的(de)代销合作，其中包括(kuò)1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金(jīn)销售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公(gōng)司宣布(bù)终止了(le)合(hé)计12家基金代(dài)销(xiāo)机构的合作，这其中包(bāo)括独立(lì)基(jī)金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正(zhèng)融基金解除合作关系(xì)的基(jī)金公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)中，长盛基金解除(chú)合作关系(xì)最为频繁，3月以(yǐ)来几(jǐ)乎每月都(dōu)会和基金代销机构解除(chú)合作关系，目前(qián)已累计解约11家，海(hǎi)富通基(jī)金今年(nián)2月(yuè)和3月分别解除5家合(hé)作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基金销售机构多为中(zhōng)小型机构(gòu)。

　　业(yè)内人士表示，随着代销(xiāo)机构数量(liàng)增(zēng)多及监管趋严，近几(jǐ)年公募(mù)基金公司对于代销(xiāo)机(jī)构的选择(zé)标准也在提高。在高质量(liàng)发(fā)展背景下，严格筛(shāi)选基金代销机(jī)构，也是实现(xiàn)降(jiàng)本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示，基金(jīn)公司终止与(yǔ)销售(shòu)机(jī)构的合作(zuò)，无非是以下三种情况：一是基金销(xiāo)量一(yī)直得不到有效增长，对基金公司(sī)整体基金销售贡献(xiàn)不大(dà)；二是(shì)受到监管处罚；三(sān)是销售(shòu)机构主(zhǔ)业(yè)发生(shēng)改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无(wú)非就是这些(xiē)。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以(yǐ)来(lái)权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难也(yě)加速了(le)对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机(jī)构，没有太(tài)大意义，只是徒(tú)增(zēng)后台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志也表示(shì)，基(jī)金公司终止与代销机构的合作，通常(cháng)是基金代(dài)销机构销(xiāo)售能力较弱(ruò)，且(qiě)又(yòu)受到监管的处罚(fá)，就会很果断地解除合(hé)作关系。“基金公司与基金代销机(jī)构的合作是市(shì)场(chǎng)化的，要考虑维(wéi)护成本与合(hé)作的潜(qián)力，基金公司(sī)会依据自身的(de)发展状(zhuàng)况有(yǒu)选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募(mù)公(gōng)司渠道负责(zé)人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公司(sī)，有一套完(wán)整的基金销(xiāo)售评(píng)估(gū)办法，比(bǐ)如基金销(xiāo)售保有规(guī)模、机构成立时(shí)间、综合(hé)能力，以及与哪些公司(sī)合作等都(dōu)是考(kǎo)核的要素，其中，要求(qiú)其(qí)公募基(jī)金销售保有规模(mó)排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要(yào)对接系(xì)统(tǒng)，每年要付出系统(tǒ开平二手车市场在哪里，开平哪里有二手车市场ng)维(wéi)护成本，很(hěn)多销售公(gōng)司(sī)一年的保有量也没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据(jù)该负(fù)责(zé)人透露(lù)，即便(biàn)是前100名(míng)，也有(yǒu)相当一部分达不到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司(sī)与(yǔ)基金代销机构的(de)合作是(shì)双向(xiàng)选(xuǎn)择，基金公司(sī)希(xī)望(wàng)能有销售能(néng)力强(qiáng)的(de)机(jī)构合(hé)作，头部(bù)代销机构(gòu)也会(huì)对(duì)基金公司的投研(yán)能(néng)力，管理规模，也有一定的(de)要求(qiú)。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基(jī)金代销的机构(gòu)主要分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠道方面基础较强(qiáng)，更(gèng)擅长(zhǎng)固收(shōu)类产品的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤(yóu)其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领先地位将(jiāng)更加夯实，而券商是以线(xiàn)下(xià)营业部为(wèi)抓手，对(duì)权益类产品服(fú)务(wù)能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售(shòu)市场，主(zhǔ)要还是在(zài)银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作(zuò)为(wèi)后起之秀，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基(jī)金销售行业所面(miàn)临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最新(xīn)公布的公募基金(jīn)销售保有量数据显(xiǎn)示，一(yī)季度，三(sān)方(fāng)机构销售增长最为明显，互联网流量优势继(jì)续发力，银行(xíng)、三方、券商代(dài)销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为(wèi)接近(jìn)5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售(shòu)渠道(dào)中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度末，公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模前(qián)100强中，21家独立(lì)基金销售机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿(yì)非货(huò)币市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基(jī)金(jīn)合计保有约2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华普益基金销售(shòu)有限公(gōng)司，其非货(huò)币市场公募(mù)基金保有规(guī)模为54亿元，首(shǒu)尾差距十(shí)分(fēn)明(míng)显，未上(shàng)榜(bǎng)的独立基金(jīn)销售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代(dài)销机构中(zhōng)，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销基金(jīn)数(shù)量(liàng)在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家(jiā)基金销售机开平二手车市场在哪里，开平哪里有二手车市场构(gòu)代销数(shù)量不(bù)足百只。而在115家独立基(jī)金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白(bái)只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售(shòu)行业分化更(gèng)趋(qū)明显(xiǎn)，不少中小型(xíng)基金销售机(jī)构在行业(yè)大洗牌(pái)中退场。

　　今年(nián)4月18日，根(gēn)据证(zhèng)监会网站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公(gōng)司向中(zhōng)国(guó)证券监督管理委员(yuán)会提交了(le)注销公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售(shòu)业务许可证的申请，根据(jù)《行政许可(kě)法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监督(dū)管(guǎn)理办法(fǎ)》等有关规定，中国证(zhèng)券监(jiān)督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员会决(jué)定注销深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司(sī)公募(mù)证券投资基金销售(shòu)业务(wù)许可证。

　　同(tóng)样(yàng)是在4月(yuè)，上海(hǎi)证监局挂出了注销永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限公(gōng)司公募证券投资基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)业(yè)务(wù)许(xǔ)可证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫(xīn)保险(xiǎn)销(xiāo)售也(yě)是目前第一家主动注销基金销售(shòu)牌照的保险代理公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如河南安存基(jī)金、科(kē)地瑞(ruì)富基金、晟视天下(xià)基(jī)金、植信(xìn)基金(jīn)、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基金等多家机(jī)构都(dōu)选择主动注(zhù)销基(jī)金(jīn)代销牌照(zhào)。

　　不过，也(yě)有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上(shàng)海证(zhèng)监局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销(xiāo)上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财(cái)富、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三方代销机(jī)构也被(bèi)吊销了(le)牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监管态势(shì)下，未来基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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