财联社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封(fēng)其(qí)娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的首个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据(jù)和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出(chū)现异动，明星基(jī)金经理的重仓(cāng)情况更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单只产品(pǐn)。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银(yín)行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一季(jì)度(dù)也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)赫然(rán)在列。被誉(yù)为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也在一季度(dù)被(bèi)朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度(dù)，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募(mù)基金以及中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A共计持(chí)有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十(shí)大重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A今年以来(lái)的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去(qù)的一季(jì)度(dù)，工(gōng)商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业链企业以及(jí)农(nóng)药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓(cāng)行业(yè)依(yī)次为制造(zào)业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商银行(xíng)。今年以来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重(zhòng)点投资了(le)电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源(yuán)等行业(yè)的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以(yǐ)及南(nán)都(dōu)电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易(yì)方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股为什么懂手机的人都不用华为。今年一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计(jì)持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银(yín)行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季(jì)度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵(líng)活(huó)配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行(xíng)列后，便不曾(céng)减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)于(yú)今(jīn)年一季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)；同在一(yī)季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在(zài)2022年一至三季度(dù)连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始(shǐ)减持常熟(shú)银(yín)行(xíng)。去(qù)年(nián)四季度，该基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航(háng)一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度增(zēng)持(chí)过(guò)常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”，宁(níng)波(bō)银(yín)行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银行的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在(zài)一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多的(de)是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商(shāng)银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质(zhì)企(qǐ)业三年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入(rù)增为什么懂手机的人都不用华为速略(lüè)高于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季下降(jiàng)的(de)，相比2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过(guò)对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合(hé)预(yù)期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行(xíng)收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和(hé)建行不良率持平(píng)，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆(fù)盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公司(sī)的会计规则有(yǒu)差别(bié)，需(xū)要注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体(tǐ)收入(rù)增速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公客为什么懂手机的人都不用华为户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和(hé)收入增速韧(rèn)性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建议关(guān)注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商行(xíng)。城(chéng)商行(xíng)是行业(yè)里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增速最好(hǎo)的交通银行，其次是(shì)收入增速最(zuì)超预期的(de)中国(guó)银行，再次是结(jié)构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值(zhí)得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该团队建议关(guān)注一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较好的浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能(néng)修复的招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)和平(píng)安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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