今年(nián)以(yǐ)来基金代销机构被(bèi)基金公司(sī)解约(yuē)的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又(yòu)有多家(jiā)基金公司发布与基金代销机(jī)构解约的(de)公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣布(bù)与28家基金(jīn)代销机构终止合(hé)作。而(ér)从机构(gòu)类(lèi)型看，中小型独立基金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和(hé)保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由于经营不善或违规，已有多(duō)家基(jī)金(jīn)销售机(jī)构主动或被动注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基(jī)金公(gōng)司与基金销售机构之间(jiān)的合作本(běn)就(jiù)是双向选择，在(zài)高质量发展背景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来，基金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将持续(xù)。

　　公(gōng)募密集终(zhōng)止与基金代销机(jī)构(gòu)合作

　　6月(yuè)1日，西部利(lì)得(dé)基金发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦(pǔ)领基金办理该公司旗下基金的相关销售业务。值得注(zhù)意(yì)的(de)是，今年以来，还有方(fāng)正富(fù)邦基金、平(píng)安基金，以及(jí)海(hǎi)富(fù)通基(jī)金停止了与浦领基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发布公告，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基金(jīn)销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基(jī)金销售(shòu)有限公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年(nián)5月29日起(qǐ)，上述基金销售(shòu)机构将不再代(dài)理(lǐ)销(xiāo)售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也(yě)发布公告(gào)称，与方德保险代理(lǐ)有限(xiàn)公司、民商基金销售（上海）有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机(jī)构将不再代理公司旗(qí)下所有(yǒu)公(gōng)募基金(jīn)。自(zì)公(gōng)告之日起(qǐ)，上述公司不再办(bàn)理本公(gōng)司旗下基(jī)金(jīn)的(de)开户(hù)、认(rèn)购、申购等基金买入的(de)相关(guān)业务，只保留赎回业(yè)务，直至所(suǒ)有客(kè)户赎回全(quán)部份额。而在今(jīn)年4月，西部利得基(jī)金、上银基金也终(zhōng)止(zhǐ)了与民(mín)商基金的基金销售合作，上银基(jī)金则(zé)于(yú)2月终止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售合(hé)作。

　　据中国基(jī)金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合计7家(jiā)独(dú)立基金销售机构(gòu)的合作；3月，有8家(jiā)基金公司(sī)终止了合计(jì)17家独(dú)立基金(jīn)销售机构的代销合作(zuò)，其(qí)中包(bāo)括1家(jiā)保险公(gōng)司；4月，有5家(jiā)基(jī)金公司终止(zhǐ)了(le)合计6家独立基金(jīn)销售机构的合作(zuò)；5月以来，则已(yǐ)有9家基金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机构的(de)合作，这其中包括独立基金销(xiāo)售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这(zhè)些代(dài)销(xiāo)机构(gòu)中，正融基金解(jiě)除合作关系的基金(jīn)公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月(yuè)都会和(hé)基金代销机构解除合作(zuò)关系(xì)，目前已累计(jì)解约11家(jiā)，海富通基金今年2月(yuè)和3月(yuè)分别解除5家合作关系(xì)，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销机(jī)构

　　助(zhù)推(tuī)降本增效

　　整体来看，前述(shù)被(bèi)解约(yuē)的基金销售机构多为中小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监管趋严，近几年公(gōng)募基金公(gōng)司对于代销(xiāo)机(jī)构的选择标准也在提(tí)高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构(gòu)，也是(shì)实现降本增效(xiào)的一(yī)大举措。

　　一家基金公司(sī)内部人员表示，基金公司终止与(yǔ)销售机构的合(hé)作，无(wú)非是以下三种情况：一是(shì)基金销(xiāo)量(liàng)一直得不(bù)到(dào)有(yǒu)效增长(zhǎng)，对基金公司整体基(jī)金(jīn)销售(shòu)贡献不大；二是(shì)受到监管处罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难也加(jiā)速了对(duì)尾部销(xiāo)售机构的淘(táo)汰。“上(shàng)太多销售合作机(jī)构，没有太大意义(yì)，只是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志也表示(shì)，基金公司终止与代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的(de)合(hé)作，通常是(shì)基金代销机构销(xiāo)售(shòu)能力较弱，且又受到(dào)监管(guǎn)的(de)处罚，就会(huì)很果断(duàn)地解除合(hé)作关系。“基金公司与基金代销机构的合作是市场化(huà)的(de)，要(yào)考虑维护成本与合作的潜力，基金公司(sī)会依据自身的发展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负责人(rén)透(tòu)露，其(qí)所在公司选择基金(jīn)销售公司，有一套完整的基金销(xiāo)售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时(shí)间(jiān)、综合能(néng)力，以及与哪些公司合作等都是考(kǎo)核的要素，其(qí)中，要求其公募(mù)基(jī)金销售保有规模排名(míng)排名(míng)前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作(zuò)后，需(xū)要对接(jiē)系(xì)统，每年要付出系(xì)统维(wéi)护(hù)成本，很多销售公(gōng)司一年的保(bǎo)有量也没有多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆(fù)盖不(bù)了成本(běn)。”据该(gāi)负责(zé)人(rén)透(tòu)露(lù)，即便是前100名(míng)，也有(yǒu)相当一部(bù)分达不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司与基金代销机构的合作(zuò)是双向选择，基金公司(sī)希(xī)望能(néng)有销(xiāo)售能力强(qiáng)的机构合作，头部代销机构也(yě)会对(duì)基金公司的投(tóu)研(yán)能(néng)力，管理规模，也(yě)有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人(rén)士称，目前(qián)基金代(dài)销的(de)机构(gòu)主要分(fēn)为(wèi)银(yín)行(xíng)、第三方基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的(de)服务(wù)，第三方销(xiāo)售渠道(dào)线上渠道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下营业部为(wèi)抓手，对(duì)权(quán)益类产品服务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市场，主要还是在银行渠道和头(tóu)部互(hù)联网公司，券(quàn)商作为后起之秀，也(yě)是不容忽视(shì)的力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应依然(rán)是(shì)基金销售行业所面临的(de)重要趋势(shì)。

　　中国基金业(yè)协(xié)会最新(xīn)公布的公募基金销(xiāo)售保有量数据显示，一季度(dù)，三方机(jī)构销售增长最为明(míng)显，互联网流(liú)量(liàng)优势继续发力，银(yín)行、三方、券商代(dài)销占(zhàn)比已从过(guò)去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第(dì)三方独立基金销售渠道中，头(tóu)部机(jī)构竞争(zhēng)优势更为突出(chū)。截(jié)至今年一季(jì)度末，公募基金(jīn)销售保有规(guī)模前100强中，21家独立(lì)基金销(xiāo)售机(jī)构保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基(jī)金(jīn)。而前三名(míng)蚂蚁基(jī)金(jī勖存姿为什么没有碰喜宝，勖存姿为什么不碰喜宝n)、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超(chāo)73％；对比这21家中排(pái)在(zài)末位的泛华普益(yì)基金销售有限公司，其非货币(bì)市场公募基金保有规模(mó)为(wèi)54亿元(yuán)，首尾(wěi)差距十分明显，未上榜的(de)独立基(jī)金销售机(jī)构保(bǎo)有规(guī)模(mó)则(zé)更少。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金(jīn)代销机(jī)构中，目前共有26家基金销(xiāo)售机构的代销基金数量在7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也有111家基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构代销数量(liàng)不足百只。而在115家独立(lì)基金销售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家(jiā)基金(jīn)公司合作。

勖存姿为什么没有碰喜宝，勖存姿为什么不碰喜宝　　实(shí)际上，近些年来基金销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小型(xíng)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)在行(xíng)业大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网(wǎng)站显示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有(yǒu)限公司向中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委员会提(tí)交(jiāo)了(le)注(zhù)销公募(mù)证券投资(zī)基金(jīn)销售业务许可(kě)证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基(jī)金(jīn)法》《公(gōng)开募(mù)集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规(guī)定，中国证券监督(dū)管理(lǐ)委员会(huì)决定注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司公募证券投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在(zài)4月，上海证监(jiān)局(jú)挂出了(le)注销永鑫保险销售服务(wù)有限公司公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也(yě)是目前第一家(jiā)主动(dòng)注(zhù)销(xiāo)基(jī)金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司(sī)。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基金代销机构由于经营困(kùn)难(nán)等(děng)原因，主动(dòng)注销基(jī)金销售牌照(zhào)，退出竞争行业(yè)。比如河(hé)南安存基(jī)金、科地(dì)瑞富(fù)基金、晟视天下(xià)基(jī)金、植信(xìn)基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等(děng)多(duō)家机构都选(xuǎn)择(zé)主(zhǔ)动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于(yú)违规(guī)等原因被吊销(xiāo)牌(pái)照，比(bǐ)如，去年(nián)12月(yuè)，上海证监局发布消(xiāo)息，宣布注销上海久富(fù)财富基(jī)金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财(cái)富(fù)、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三方代销(xiāo)机(jī)构(gòu)也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监管态势(shì)下，未来基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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