今年(nián)以来(lái)基金代销机构被基金公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约的(de)公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合作(zuò)。而(ér)从机构类型(xíng)看(kàn)，中小型独立基金(jīn)销售机构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值(zhí)得(dé)一(yī)提的是，近年来(lái)由于经(jīng)营(yíng)不善或(huò)违(wéi)规，已(yǐ)有(yǒu)多家(jiā)基(jī)金销售机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，基(jī)金公司与(yǔ)基金销(xiāo)售机(jī)构之(zhī)间的合(hé)作(zuò)本就是(shì)双向选择(zé)，在高(gāo)质量发展背景下，基金(jīn)公(gōng)司严格(gé)筛选代销机构也是降本(běn)增效的主流选择。未来(lái)，基金代销行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公(gōng)募密集终止与基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发布(bù)公告(gào)，自2023年6月9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基金(jīn)办理该公司旗(qí)下基(jī)金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来(lái)，还有(yǒu)方正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦(pǔ)领基金的基金销售合作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布(bù)公告，经与(yǔ)北(běi)京虹点基(jī)金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协(xié)商一(yī)致，自2023年(nián)5月29日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告(gào)称(chēng)，与方德保险(xiǎn)代理有(yǒu)限(xiàn)公司、民发字有几画，发字有几画五行什么商(shāng)基(jī)金销售(shòu)（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。自公告之日起，上述公(gōng)司不再(zài)办理本公司旗(qí)下(xià)基金(jīn)的开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的相(xiāng)关(guān)业务，只保(bǎo)留赎回(huí)业务，直至所有(yǒu)客户赎(shú)回全部份额。而(ér)在今(jīn)年4月，西部(bù)利(lì)得基金、上银基金也终止(zhǐ)了与(yǔ)民商基金的基(jī)金(jīn)销售合(hé)作，上银基金则于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基金(jīn)、万家基(jī)金新增与民商基金(jīn)的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以(y发字有几画，发字有几画五行什么ǐ)来，已有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终(zhōng)止合计7家独立(lì)基金销(xiāo)售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了(le)合计17家独(dú)立基金销售机构(gòu)的代销合(hé)作，其中包括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有5家基金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)了合计6家(jiā)独立基金销售机构的合作；5月以来(lái)，则已(yǐ)有9家基金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了合(hé)计12家基金(jīn)代销机构的合作，这(zhè)其中包括独立基金销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代(dài)销机构中，正融基金解除(chú)合作关系的(de)基金公司最多，年内已有5家；而基金公司(sī)中(zhōng)，长盛基金解除合(hé)作关系最为(wèi)频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都(dōu)会和基(jī)金代销机(jī)构(gòu)解除(chú)合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除(chú)5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整(zhěng)体来(lái)看，前述(shù)被(bèi)解约的基金销售机构多为(wèi)中小型机(jī)构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构数量(liàng)增多及监管趋严，近(jìn)几(jǐ)年公(gōng)募基金公司(sī)对(duì)于代销(xiāo)机构的选择标(biāo)准也在提高。在高(gāo)质(zhì)量发展(zhǎn)背景下(xià)，严格筛选基金代销机构(gòu)，也是实现降本增效(xiào)的一大举措(cuò)。

　　一(yī)家基金(jīn)公司内部人(rén)员表示(shì)，基金公司终止与销(xiāo)售机构的合作(zuò)，无非是以(yǐ)下(xià)三种(zhǒng)情况：一是基金销量一直得不到有(yǒu)效增长(zhǎng)，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主业发生改(gǎi)变。

　　“实际(jì)上，前两年就(jiù)这样终止过(guò)一(yī)轮(lún)，理由无非就是(shì)这些。”但该内部人员也坦言，今年(nián)以来(lái)权益市场低(dī)迷，基金(jīn)销售困难也加速了对(duì)尾部(bù)销售机构的(de)淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总(zǒng)经理贾(jiǎ)志(zhì)也表示，基(jī)金公司终止与代销机(jī)构的(de)合作，通常是基(jī)金(jīn)代销机构销售能力较弱，且又受到监(jiān)管(guǎn)的处罚，就会(huì)很果断地解除合作(zuò)关(guān)系。“基金(jīn)公(gōng)司(sī)与基(jī)金代(dài)销机构(gòu)的合作(zuò)是市场化的，要(yào)考虑维护(hù)成本与合作的(de)潜力，基金公司会(huì)依据自身(shēn)的发展状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负(fù)责人透露，其所在(zài)公司选择基金销售公司，有一套(tào)完整的(de)基金销售评估(gū)办(bàn)法，比如基金销售保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模(mó)、机构成立时间、综合能力，以及与哪(nǎ)些(xiē)公司(sī)合作等(děng)都(dōu)是考(kǎo)核的要素(sù)，其中，要求其公(gōng)募基(jī)金销(xiāo)售保有规模排名(míng)排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接(jiē)系统(tǒng)，每年要付出系统维护成(chéng)本(běn)，很多销售公(gōng)司一(yī)年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖不了成(chéng)本。”据(jù)该负责人透露，即便是(shì)前100名，也(yě)有相当一部(bù)分(fēn)达(dá)不到标(biāo)准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来(lái)，基金公司与基金代(dài)销机构的合作是(shì)双向选择，基金公司希望能(néng)有销售(shòu)能(néng)力强(qiáng)的机构合作，头部代销(xiāo)机构也会对基(jī)金公(gōng)司的投研(yán)能力(lì)，管理规模，也有一定的(de)要求(qiú)。

　　此外，另据某(mǒu)基(jī)金(jīn)研究人士称，目前(qián)基金代销的机构主要分为银行、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比(bǐ)如(rú)，银行在渠道方(fāng)面基础(chǔ)较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯(hāng)实，而(ér)券商是(shì)以线下营业部为抓手，对权益类产品服务(wù)能力(lì)较(jiào)强(qiáng)。

　　贾志表示，未(wèi)来(lái)的基金销售(shòu)市场，主要(yào)还是在银(yín)行渠(qú)道和头部互联网公司，券商作发字有几画，发字有几画五行什么为后起之秀，也是不(bù)容忽视的(de)力量。

　　马太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基(jī)金销售行(xíng)业所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新(xīn)公布的(de)公(gōng)募基金销售保(bǎo)有量(liàng)数据显示，一季度，三(sān)方(fāng)机构(gòu)销售(shòu)增长最为明显，互联网流(liú)量优势继(jì)续发力，银行(xíng)、三方(fāng)、券商代销占比已从过(guò)去(qù)6：2：2变为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独立基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞争(zhēng)优势(shì)更(gèng)为突出。截至今年一(yī)季(jì)度末，公募基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家独立基金销售机(jī)构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公募(mù)基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金(jīn)、天(tiān)天基金、腾(téng)安(ān)基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家中排(pái)在末位的泛华普(pǔ)益基金(jīn)销售有(yǒu)限公司，其(qí)非货币市场公(gōng)募基金保有规模为54亿(yì)元，首尾(wěi)差距十分明显(xiǎn)，未(wèi)上榜的独立基金销(xiāo)售(shòu)机构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家基(jī)金代(dài)销机构中，目前(qián)共有26家(jiā)基金销售机(jī)构的代销基金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同时(shí)，也(yě)有111家基金销售机构代销数量不足百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家独立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构中，15家代销数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白(bái)只。其(qí)中，还有6家(jiā)目前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售行业分化(huà)更(gèng)趋明(míng)显，不少中(zhōng)小(xiǎo)型(xíng)基金销售机构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网站显示(shì)，近期深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限公司向(xiàng)中国(guó)证券(quàn)监督管理委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券投资基(jī)金销售业务许可证(zhèng)的申请(qǐng)，根据《行(xíng)政许(xǔ)可法》《证券(quàn)投资基金法(fǎ)》《公开募(mù)集(jí)证券投资(zī)基金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证券(quàn)监督管(guǎn)理委员(yuán)会决定注销深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司公募证券(quàn)投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是(shì)在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公司公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售业(yè)务许可证的公示。永鑫保险销售(shòu)也是目(mù)前第一家主动(dòng)注(zhù)销基金销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实(shí)际上，近年来(lái)，有不少基金代销机构由于(yú)经营(yíng)困难等(děng)原因(yīn)，主动(dòng)注销基金销售(shòu)牌照(zhào)，退出(chū)竞争行业。比(bǐ)如河南安(ān)存基金、科(kē)地(dì)瑞富基(jī)金、晟视天下基(jī)金、植信(xìn)基金(jīn)、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基金(jīn)等多家机构(gòu)都选择主动(dòng)注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不(bù)过，也有机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海(hǎi)证监局(jú)发(fā)布消息(xī)，宣布注销(xiāo)上海久富(fù)财(cái)富(fù)基金销售牌(pái)照。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等第三(sān)方(fāng)代(dài)销机构(gòu)也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认(rèn)为，严监管态势(shì)下，未(wèi)来基金代销行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或(huò)将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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