财联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首个交易(yì)日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银(yín)行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股亦被点燃。

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　　随着(zhe)上市(shì)银行一季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经营(yíng)数据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数(shù)披露(lù)。当行(xíng)情出(chū)现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及(jí)招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最(zuì)多的(de)单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季(jì)度新(xīn)发产(chǎn)品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也(yě)重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南(nán)地区农商行(x已婚男人经常找你聊天是什么意思，一个愿意陪你聊天的已婚男人íng)的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季度末(mò)数(shù)据(jù)显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金(jīn)及(jí)券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持(chí)仓工商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三(sān)季(jì)度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十(shí)大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最(zuì)新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A今年以来(lái)的(de)收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股(gǔ)份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业以及农(nóng)药化工企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓(cāng)行业依(yī)次为(wèi)制(zhì)造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发(fā)和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度(dù)增(zēng)持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为(wèi)该产品(pǐn)的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A将自(zì)下而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投资(zī)，重(zhòng)点(diǎn)投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季(jì)度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公司以及(jí)南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至一(yī)季度(dù)末(mò)，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建(jiàn)设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中(zhōng)排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已连续(xù)4个季度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季(jì)度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只(zhǐ)产品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第(dì)十大(dà)流通股东；持股(gǔ)保持不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流通(tōng)股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年(nián)于今(jīn)年一(yī)季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始(shǐ)减持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。去年四季度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八(bā)大流通(tōng)股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这(zhè)2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多(duō)明星基金经(jīng)理(lǐ)的(de)青睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银(yín)行的基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商银行(xíng)最(zuì)多的(de)是(shì)易方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达优质企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林(lín)加力(lì)团队5月(yuè)4日最新(xīn)研(yán)报(bào)，银行业一季度收入(rù)增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩(jì)最好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后是大(dà)行(xíng)，最后是(shì)股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利润增速大致符(fú)合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率都(dōu)有(yǒu)提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持(chí)续性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和(hé)保(bǎo)险公司的会计规(guī)则有差别，需要(yào)注意口(kǒu)径差(chà)异(yì)对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增速(sù)负(fù)增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极低(dī)利(lì)率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极低(dī)利率(lǜ)消失(shī)后，该(gāi)团(tuán)队认为(wèi)息(xī)差压(yā)力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润(rùn)增速和收入(rù)增速(sù)韧性(xìng)最强，海通(tōng)国际建议(yì)关注优(yōu)质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商(shāng)行(xíng)。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报(bào)表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概(gài)念(niàn)，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的交(jiāo)通银(yín)行，其次(cì)是收入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数(shù)据(jù)（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的(de)邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注(zhù)一(yī)季报不错的低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商银(yín)行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可能(néng)修(xiū)复(fù)的(de)招商银行和平安银行(xíng)可(kě)以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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