今年以来基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)被基金公司解约的情形明显(xiǎn)增多(duō)。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发布与(yǔ)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构解约(yuē)的(de)公告。截(jié)至6月1日(rì)，今年以来已(yǐ)有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销机构终止合作。而从(cóng)机构类型看，中小型(xíng)独立基(jī)金销售机构居(jū)多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善或(huò)违(wéi)规，已有多(duō)家基金销售机构(gòu)主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金(jīn)公司(sī)与基金销(xiāo)售机构(gòu)之间(jiān)的合作本就(jiù)是双向选择，在(zài)高(gāo)质(zhì)量发展背景下，基(jī)金公司严格筛选(xuǎn)代销机构也是降本增(zēng)效的(de)主(zhǔ)流选择。未来，基金代(dài)销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公募密(mì)集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布公告(gào)，自(zì)2023年6月9日(rì)起，终止浦领基金办理该公司(sī)旗下基金的相关销(xiāo)售业(yè)务。值得(dé)注意(yì)的是，今(jīn)年以(yǐ)来，还有方正富邦基金、平(píng)安基(jī)金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基金(jīn)的基金销售(shòu)合(hé)作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金发布公告，经与(yǔ)北京虹点(diǎn)基金销(xiāo)售有限公(gōng)司、上海凯石财(cái)富基金销售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构将不再代理销售(shòu)公司旗下(xià)所(suǒ)有公募(mù)基金。

　　就(jiù)在此(cǐ)前的5月(yuè)18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也(yě)发布公告称，与方(fāng)德保险代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基(jī)金销售机构将不再代理公(gōng)司旗下(xià)所有(yǒu)公募基金(jīn)。自公告(gào)之(zhī)日起，上(shàng)述公司不再办理本公(gōng)司旗下基(jī)金的(de)开户、认购、申购(gòu)等(děng)基金买入的相关业(yè)务，只保(bǎo)留赎回业务，直至所有客户赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金(jīn)也终止(zhǐ)了与民商基金的基金销售合作，上银基(jī)金则于2月终止与该机构的合(hé)作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万(wàn)家基金新增与民商(shāng)基金(jīn)的销(xiāo)售合(hé)作。

　　据中国基金报(bào)记(jì)者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销机(jī)构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终止(zhǐ)合计7家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的(de)合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家独立基金销售机构的代销合(hé)作，其中包括(kuò)1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合(hé)计6家独立基金销售机构的合(hé)作；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公(gōng)司宣布终止(zhǐ)了(le)合计12家基金(jīn)代销机构的合作，这其中包括独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些(xiē)代(dài)销机构中，正融基金解除合作关系的基(jī)金公(gōng)司(sī)最(zuì)多，年内已有5家；而(ér)基金公(gōng)司中，长(zhǎng)盛(shèng)基金(jīn)解(jiě)除合作关(guān)系最(zuì)为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎每月都(dōu)会(huì)和基金代销(xiāo)机构(gòu)解除合(hé)作关系，目(mù)前已累计解约(yuē)11家，海(hǎi)富通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家合(hé)作关系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选代(dài)销机构

　　助(zhù)推(tuī)降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数量增多及监管趋严，近几年公(gōng)募基金(jīn)公司对于(yú)代(dài)销机构的选择标准(zhǔn)也在(zài)提高。在高(gāo)质量(liàng)发展背景下(xià)，严格筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构，也是实现降(jiàng)本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非(fēi)是以下三(sān)种(zhǒng)情况：一是基(jī)金(jīn)销量一(yī)直得(dé)不到(dào)有效增长(zhǎng)，对基金公司整体基(jī)金销售(shòu)贡(gòng)献不大；二(èr)是受到监(jiān)管处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前(qián)两年就这样终(zhōng)止过一(yī)轮，理由无(wú)非就是这些。”但(dàn)该内部(bù)人员(yuán)也坦言，今年(nián)以来权益市场低迷，基(jī)金销(xiāo)售困难也(yě)加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机构，没有(yǒu)太大(dà)意义(yì)，只是徒(tú)增后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林(lín)证券(quàn)董事总经理贾志也表(biǎo)示(shì)，基金公司终止与代销机构(gòu)的合作，通(tōng)常是基金(jīn)代销机构(gòu)销售能力较(jiào)弱，且又受到监管(guǎn)的处罚，就会很(hěn)果断地解除合作关系(xì)。“基金公司(sī)与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护(hù)成本(běn)与合作的潜力(lì)，基金(jīn)公司(sī)会依据(jù)自身的发展状况有选择的与基金代销(xiāo)机构合(hé)作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠(qú)道负责人透露，其所在公司选择基金销(xiāo)售(shòu)公司(sī)，有一(yī)套完(wán)整的基金(jīn)销售(shòu)评估(gū)办(bàn)法(fǎ)，比如基金销售(shòu)保有规模、机(jī)构成立时间(jiān)、综合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等都是考(kǎo)核的要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基(jī)金销售保(bǎo)有(yǒu)规模排名排名前100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构(gòu)合作后，需(xū)要(yào)对接系统(tǒng)，每(měi)年要(yào)付出系统维护成本，很多(duō)销售公司一年的(de)保有量也(yě)没有多少，甚至都覆盖不了(le)成(chéng)本。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看来，基金公司与基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的(de)合(hé)作(zuò)是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，基金公(gōng)司希(xī)望(wàng)能有销售能(néng)力(lì)强的(de)机构合(hé)作，头(tóu)部代(dài)销机构也会对基(jī)金(jīn)公司的投研能(néng)力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另(lìng)据某(mǒu)基金(jīn)研(yán)究人士称，目前基金代销的机(jī)构(gòu)主要分(fēn)为银行、第三方基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行在(zài)渠道方面(miàn)基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第三方销售(shòu)渠道线上(shàng)渠道较(jiào)强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等互(hù)联网平台流量形成显著(zhù)护城河(hé)，随着(zhe)AI演进，领先地(dì)位将更加(jiā)夯实，而券商是以线下(xià)营业部(bù)为抓手，对权(quán)益(yì)类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还(hái)是在银行(xíng)渠道和头部互(hù)联网公(gōng)司(sī)，券商(shāng)作为后起(qǐ)之秀(xiù)，也是不容忽视的(de)力量。

　　马(mǎ)太效应(y武汉市有多少人口2023年，武汉市有多少人口2022总人数īng)显著(zhù)武汉市有多少人口2023年，武汉市有多少人口2022总人数

　　基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金(jīn)销售(shòu)行业所(suǒ)面临(lín)的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的公募基(jī)金销(xiāo)售保有量数据显示，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为明显，互联网流量优(yōu)势继(jì)续发力(lì)，银行、三方、券商(shāng)代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠(qú)道(dào)中，头部机构竞争优(yōu)势更为突出(chū)。截至今年一季度末，公募(mù)基金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销(xiāo)售机构保(bǎo)有2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华普益基金销售有限公司，其非(fēi)货币(bì)市场(chǎng)公募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾(wěi)差距(jù)十分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的独(dú)立基金(jīn)销售机构(gòu)保有规(guī)模则(zé)更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家(jiā)基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售机构(gòu)的代销(xiāo)基金数量在7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时(shí)，也有111家基金(jīn)销售机构代销数量(liàng)不足百(bǎi)只(zhǐ)。而(ér)在115家独立基(jī)金销售机构中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不足(zú)白只(zhǐ)。其中，还有(yǒu)6家(jiā)目前只跟(gēn)1家(jiā)基金公司(sī)合作(zuò)。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售行业(yè)分化更趋明显，不少中(zhōng)小型基金销售机构在(zài)行业大(dà)洗(xǐ)牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳前(qián)海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有限公司向中国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委员(yuán)会提交了注销公募证券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开(kāi)募(mù)集证券(quàn)投资基金销售(shòu)机构监督管理(lǐ)办法(fǎ)》等(děng)有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委(wěi)员(yuán)会决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司公募(mù)证券投资基金销售业务(wù)许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂出了(le)注销永鑫保险销售服务有限(xiàn)公司公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业(yè)务(wù)许可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也(yě)是目前第一家主动注销基金销售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经(jīng)营困难等(děng)原因(yīn)，主动注销基(jī)金销售(shòu)牌照，退(tuì)出竞(jìng)争行业(yè)。比如河南安存基金、科地(dì)瑞富(fù)基金(jīn)、晟视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构(gòu)都选(xuǎn)择(zé)主动注销基金(jīn)代销(xiāo)牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有机构是由于违规等(děng)原(yuán)因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证监(jiān)局(jú)发(fā)布消息，宣布(bù)注销上海久(jiǔ)富财富基金销(xiāo)售牌照。此(cǐ)前，泰诚(chéng)财富、财路基(jī)金、大泰金石基金等(děng)第(dì)三方代销(xiāo)机构也被(bèi)吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为(wèi)，严监管(guǎn)态势下，未(wèi)来基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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