财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日(rì)，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字(zì)头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披露(lù)拉下帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金重仓(cāng)已经悉(xī)数(shù)披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情(qíng)况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一季报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一(yī)阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的机构为(wèi)中泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在今年一季度也重仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基(jī)金十大重仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)持有招商银(yín)行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓了(le)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银(yín)行、常熟银行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十(shí)大(dà)流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的(de)身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前(qián)多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金(jīn)及(jí)券商(shāng)资管旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及(jí)中泰(tài)资管、光(guāng)证资(zī)管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基金(jīn)产品。去(qù)年年末(mò)，在持(chí)仓(cāng)工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成为持仓工商银行最(zuì)多的(de)主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A今年以来的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八(bā)十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)。过(guò)去(qù)的(de)一(yī)季度(dù)，工商(shāng)银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产(chǎn)业(yè)链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金(jīn)融(róng)业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚(shàng)未持(chí)有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第(dì)2394位(wèi)，排名位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A将(jiāng)自(zì)下(xià)而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投(tóu)资(zī)，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行(xíng)个(gè)股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)产品中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计(jì)持(chí)有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司(sī)中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一(yī)季(jì)度，苏农银行前十大流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持(chí)有分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银行(xíng)十大流(liú)通股(gǔ)东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来(lái)，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)、中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年于今(jīn)年一季度首度减持(chí)苏农银(yín)行；同在(zài)一季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银(y人类的菊花能扩大到多少，人类的菊花是什么ín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四(sì)季度，该基(jī)金公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大手(shǒu)笔减持常熟(shú)银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第(dì)八(bā)大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有退出常熟(shú)银行十大流通(tōng)股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银(yín)行(xíng)这2家苏(sū)南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身(shēn)为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得(dé)到(dào)了(le)诸多(duō)明(míng)星(xīng)基金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排名第(dì)一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓(cāng)“零售之(zhī)王”招商银(yín)行最多的是易方达基金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方(fāng)达(dá)优质企业三年持(chí)有、以及(jí)张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城(chéng)商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国际林(lín)加(jiā)力团队(duì)5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相比2022四季(jì)度(dù)的(de)低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商行业绩(jì)最好，其次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增(zēng)速大(dà)致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力(lì)团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和(hé)建行人类的菊花能扩大到多少，人类的菊花是什么(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其中中行增(zēng)幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入(rù)对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和(hé)保险公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别(bié)，需要注意(yì)口(kǒu)径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年初(chū)一些大银(yín)行(xíng)以极低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度(dù)息差(chà)压力最大(dà)。三四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银(yín)行中利润(rùn)增速和收入增(zēng)速韧(rèn)性(xìng)最强，海通国际(jì)建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优质的(de)城商(shāng)行，辅以(yǐ)比(bǐ)较(jiào)优(yōu)质的农商(shāng)行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续(xù)关注(zhù)。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增(zēng)速(sù)最超(chāo)预期的中(zhōng)国银行(xíng)，再次(cì)是结构数(shù)据（手续(xù)费收(shōu)入(rù)）超预(yù)期(qī)的邮储(chǔ)银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建议关注(zhù)一(yī)季(jì)报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收(shōu)入增速(sù)较好的浙商(shāng)银行；机构热(rè)门(mén)股(gǔ)中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈(yì)和交易。

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